一文了解业财融合：概念、层次、案例

2024-07-07 22:26| 来源: 网络整理| 查看: 265

2.财务业务化

财务业务化即“业务财务”，指财务部门在丰富专业知识的基础上，深入了解所属行业和业务，进行经营活动的专业分析与判断。财务业务化要超越仅仅发现问题和提出建议的层面，强调财务推动力，推动经营管理的改进，提升运营效率与效益。财务推动力包括同步信息、引起关注、采取本职行动、达成管理共识、提出管理建议、推动建立管理机制、推进效果跟进、管理层沟通等复杂过程。财务人员需要具备扎实的专业知识、沟通协调能力和推动能力，强调与业务部门充分共识和合作。

财务推动层示意图

3.业务财务化

业务财务化是最高层次的业财融合，指的是业务管理者需要具备一定的财务知识和财务思维，实现理性决策、科学经营。业务财务化强调让业务管理者全面、理性地理解经营，洞察经营的本质和逻辑，实现理性决策和科学经营。双向奔赴，即财务人员也需要懂业务，实现不同角色管理者之间的合力高效共建。

财务思维示意图

四、财务BP体系的建设

BP（Business Partner）模式是业财融合的关键路径，尤其涉及到"财务业务化"和"业务财务化"两个维度能否成功落地。这一模式要通过明确定位与工作目标、制订工作内容、设计绩效评价、建立工作方法论来实现。关键在于明确财务BP组织的定位与目标，与业务侧形成高度共识，以避免财务要求与业务期待不一致的状况。

财务BP体系工作框架示意图

1.财务BP体系的核心要素

定位与目标明确：BP组织的定位和工作目标需要与企业经营管理的重点相一致，包括助力达成经营目标、在经营组织内落地财务管理体系、促进经营能力和效率提升。工作内容制订：工作框架包括预算分析、项目损益、应收运营、降本增效和能力运营板块。这些板块涵盖了预算编制、项目损益管理、应收运营机制建立、降本增效措施和能力提升等方面。绩效评价设计：绩效评价需要与明确的工作目标相匹配，从预算执行、项目损益分析、应收效率、降本增效、能力提升等方面进行全面评估。工作方法论建立：建立有效的工作方法论是财务BP体系成功运作的基础，确保各项工作在实施过程中有系统可循。

2.业务侧与财务侧共识的重要性

业务侧与财务侧的共识对于财务BP体系的成功至关重要。如果缺乏共识，可能导致财务要求与业务期待不一致，造成工作中的困扰和不协调。因此，在财务BP体系建设过程中，与业务侧针对顶层设计达成高度共识是必要的。这样可以确保双方协同合作，实现有效的业财融合。

五、IT系统的建设

随着系统设计理念和先进技术的发展，IT系统能够更好地整合业务和财务数据、促进信息流的畅通、使得不同部门之间能够协同工作、提高业务决策的准确性和及时性。新一代IT系统不再局限于流程执行和业务信息化，而是以支撑体系化管理机制为导向。这包括更强调协同管理、信息共享和跨部门合作的设计理念，使得系统更贴近实际业务需求。

此外，新一代IT系统结合了云计算、大数据、人工智能等先进技术，提供更灵活、智能化的解决方案。云计算使得系统更具弹性和可扩展性，大数据和人工智能则赋予系统更强大的分析和预测能力。

IT系统支撑体系化管理机制

六、管中窥豹：CRM系统的业财一体化案例

市面上有许多软件类型可以支持业财一体化的实现，涵盖CRM（客户关系管理）软件、ERP（企业资源规划）软件、采购管理软件、人力资源管理软件等。接下来，本文将通过纷享销客CRM系统的实际案例，展示北京盈建科软件股份有限公司如何利用CRM软件实现客户关系管理与财务数据的无缝整合，从而提升企业的运营效率和财务决策的准确性。

1.客户企业简介

北京盈建科软件股份有限公司（简称“盈建科”）成立于 2010 年，致力于建筑结构设计和 BIM 相关软件产品的开发、销售及技术服务，专业为建筑行业和基础设施领域提供 BIM 标准化软件产品及综合解决方案。

盈建科与纷享销客合作，以CRM系统为切入点推进业财一体化，实现了市场、销售、商务以及财务等多个部门的高效协同。

2.引入新CRM系统的动机

随着业务规模扩大，原CRM系统功能单一，无法适应当前业务需求。扩充产品线导致销售流程和运营管理复杂，需要提升全流程效率。促进公司管理升级、实现业财一体的强烈需求。

3.选型时的考虑因素

支持业财一体，满足从线索到成交全周期的闭环。合作伙伴需具备业务理解能力，能够定制化开发满足盈建科的需求。供应商实力与业务稳定性也是关键考虑因素。

4.与纷享销客合作的关键成果

实现以业财一体为主线的LTC（Leads To Cash）业务闭环，支持线索、客户到商机、报价和交易的全周期管理。报价模版嵌入，合同审批提效。如果销售使用的是系统自带的合同模版，那商务部门就只需要重点关注账期、折扣等信息，审合同的效率得以大幅度提高。报价开票发货自动化。系统可以根据合同成交价格，自动计算产品价格，提升开票效率。合同签署完后开票，开票后给客户发送授权码，客户进行电子收货，闭环形成。

5.经验总结

项目负责人需要深入了解销售和财务流程，使业财一体有效落地。注重数据管理，基础数据的质量对CRM系统的高效运用至关重要。公司高管的支持是推动CRM系统使用的关键，需要有全局视角。持续升级优化是系统上线后的重要步骤，需根据实际情况进行迭代调整。七、写在最后

在前文提到的有关业财融合的实践中，本文讨论了业务与财务的协同，以及财务部门在面临的挑战和解决思路。通过业财一体化、财务业务化和业务财务化三个层次的逐步推进，企业能够实现更紧密的合作，提高管理效率，助力持续增长与效益提升。

总的来说，业财融合不仅仅是一种管理理念和技术手段，更是一种全员参与、持续优化的企业文化。在未来的发展中，随着市场的不断变化和技术的不断进步，业财融合将继续发挥其重要作用。通过实现业务和财务的深度合作，企业将更具灵活性、迅速应对市场变化，实现经营的最大效益。在这个不断变化的商业环境中，业财融合将成为企业持续发展的关键动力。

本文提炼总结自专刊《上市公司如何打好合规与增长的双赢之战》。全书40页，出品方纷享销客市场部。