关于网银，出纳必须知道的5件事

原标题：关于网银，出纳必须知道的5件事

一、公司网银是什么？

公司网银是银行面向公司用户开发的一种网上银行服务，相对于个人网银而言，公司网银拥有更高的安全级别，有更多针对公司的特定功能等。

公司网银又称：网盾或者UKey。

二、公司网银的重要性

公司网银是支配公司资金的网络接口，通过公司网银可以对外支付公司在银行存放的各项资金，而良好的网银管理能够使企业避免经营风险，因此对于公司具有很高的重要性。

公司网银通常包括三个UKey：制单盾、复核盾、管理盾（根据公司要求，也可以仅办理两个盾，制单和审核各一个）。

三、各公司网银的使用和保管

为了公司资金安全和内部控制管理中职责分离要求的考虑，网盾由公司安装专人分开保管，制单盾由出纳保管，复核盾可由资金经理保管，管理盾可由资金经理以上级别人员，如财务经理保管。

办理管理盾的企业一般设置一定的复核金额，未超过该金额的付款仅由复合盾进行审批；超过该金额的付款由管理盾进行审核。

制单盾：可在网上银行进行付款信息的录入、网银的对账等。制单盾提交制单后，账户资金无法出账。制单盾在录入付款信息后提交复合盾或管理盾审批。

复合盾：无信息录入的权限，当制单经办人完成录入后，提交至复核盾进行审批。

如无需继续提交管理盾复核，审批人确认信息录入无误后，则可直接点击确认，款项即出账。如需要继续提交管理盾复核，审批人确认信息录入无误后提交管理盾进一步审核。如发现信息录入有误，点击拒绝，即退回制单盾重新录入。

管理盾：审批人确认信息录入无误后，则可直接点击确认，款项即出账。如发现信息录入有误，点击拒绝，即退回制单盾重新录入。

四、公司网银丢失怎么办？

公司网银丢失必须公司经办人到开户行柜台进行补办。根据银行不同，补办网银的收费各不相同。

补办网银通常需要携带的资料包括：

1、公司营业执照副本（原件）

2、公司银行开户许可证（原件）

3、公司公章

4、公司法人章

5、公司财务章

6、公司法人身份证（原件）

7、经办人身份证（原件）

五、公司网银密码被锁怎么办？

公司网银密码输入多次错误导致密码被锁，则无法使用，需要到银行开户行柜台办理密码重置。

通常所需资料包括：

1、公司营业执照副本（原件）

2、公司银行开户许可证（原件）

3、公司公章

4、公司法人章

5、公司财务章

6、公司法人身份证（原件）

7、经办人身份证（原件）

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