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高位少投低位多投 易方达网上“定期投资业务”包括哪些?
网上交易定期投资业务是指投资者通过我司网上交易设置投资计划,约定每期交易时间、交易金(份)额、交易基金、交易申请类型等,由我司根据投资者的投资计划,于约定时间发起投资者指定的交易申请。 目前,定期投资业务包括定期不定额申购(也称智能定投)、定期定额申购、定期定额赎回、定期定额转换业务。 定期不定额(即智能定投)的每期扣款金额是怎么计算的?
1.定期不定额(即智能定投)将根据您指定的扣款日前一日(T-1日)的证券市场指数与该指数均线的比较情况,在T日按您选择的级差自动增加或减少定投扣款金额,帮助投资者实现“高位少买、低位多买”的需求,从而更好地平均长期投资成本、分散投资风险。 2.您可根据投资目标和风险偏好,自主选择定投扣款的基准金额、参照指数、均线种类、级差和扣款周期: 指数种类 上证指数、上证50指数、上证中盘指数、深证成指、沪深300指数、深证100价格指数 均线种类 80日均线、250日均线、500日均线 级差种类 10%、20%、30%3.根据指数与均线的对比的不同情况,扣款金额如下: T-1日指数收盘价超过均线 T日相对基准金额实际扣款比例 T-1日指数收盘价低于均线 T日相对基准金额实际扣款比例 10%级差 20%级差 30%级差 10%级差 20%级差 30%级差 0-15%(含) 90% 80% 70% 0-5%(含) 110% 120% 130% 15-50%(含) 80% 60% 40% 5%-10%(含) 120% 140% 160% 50-100%(含) 70% 40% 10% 10%-20%(含) 130% 160% 190% 100%以上 60% 20% (比例不再适用,统一按定期定额下限)100元 20%-30%(含) 140% 180% 220% 30%-40%(含) 150% 200% 250% 40%以上 160% 220% 280% 注1:实际每期扣款金额=基准金额*实际扣款比例。 注2:定期不定额申购(智能定投)的基准金额下限为500元。 注3:每期扣款金额的计算结果如果小于定期定额申购下限,将自动按定期定额申购下限金额发起扣款。目前,定期定额申购下限金额为100元。 4.案例分享 客户李先生选择了智能定投易方达上证50基金,其设定的基准金额为1000元,参照指数为上证50,均线为180日均线,级差为20%。假设实际扣款日前一日的上证50指数为1850点,180日均线为2000点,指数低于均线的百分比为(1850-2000)/2000*100%=7.5%,对应的扣款比例应为上表中“T-1日指数收盘价低于均线”中的“5%-10%(含)”的扣款比例,由上表可见“20%级差”对应的扣款比例为140%,因此当前扣款金额为:基准金额1000元*140%=1400元。 |
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