国家金融监督管理总局揭牌 2023年5月金融监管政策月度资讯合辑

目录

一、央行监管政策

2023-05-26人民银行党委举办学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育第二阶段读书班

2023-05-19央行公布2023年度公开市场业务一级交易商名单

2023-05-19中国外汇市场指导委员会（CFXC）2023年第一次会议在京召开

2023-05-19中国人民银行、国家外汇管理局持续优化跨国公司本外币跨境资金集中运营管理政策

2023-05-15 2023年第一季度中国货币政策执行报告

2023-05-15内地与香港“互换通”业务正式上线

2023-05-05中国人民银行、香港证券及期货事务监察委员会、香港金融管理局即将正式启动香港与内地利率互换市场互联互通合作

2023-05-05人民银行召开2023年巡视巡察工作会议暨巡视动员部署会

二、 银保监会监管政策

2023-05-31 国家金融监督管理总局办公厅副主任张忠宁：将进一步完善养老服务业金融支持政策 引导银行业保险业加大资源投入和支持力度

2023-05-29国家金融监督管理总局党委举办学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育第二期读书班暨党委理论学习中心组集体学习研讨

2023-05-26专属商业养老保险拟常态化经营 个人养老金保险产品名单有望扩容

2023-05-26新华信托宣告破产

2023-05-23中国银行业协会召集《理财产品过往业绩展示行为准则》研讨会

2023-05-19国家金融监督管理总局召开偿付能力监管委员会工作会议

2023-05-19 2023年一季度银行业保险业主要监管指标数据情况

2023-05-18何立峰出席国家金融监督管理总局揭牌仪式

2023-05-08银保监会原则同意华泰汽车金融有限公司进入破产程序

三、 证监会监管政策

2023-05-27加快壮大反映我国高质量发展的上市公司群体——王建军副主席在中国上市公司协会年会暨2023中国上市公司峰会上的讲话

2023-05-27证监会：持续完善数字化转型支撑体系与保障措施

2023-05-26证监会：继续稳步扩大期货特定品种开放

2023-05-26证监会核准设立摩根士丹利期货（中国）有限公司

2023-05-19证监会：持续丰富北交所产品体系

2023-05-16证监会发布境内上市公司境外发行全球存托凭证指引

2023-05-12中国证监会成功举办系统会管干部学习贯彻党的二十大精神专题轮训班

2023-05-12证监会指导证券交易所发布指引 完善REITs大类资产审核要点及信息披露要求

2023-05-12证监会启动科创50ETF期权上市工作

感谢“六六”等多位志愿者及相关合作机构对于该合辑编制中的协作及鼎立相助，同时也感谢各位读者对我们工作的支持和信任。在此表示衷心感谢。

本着公益原则，该资料免费发布，仅可用于学习、交流所用。不得用于商用谋利，若发现，将保留采取法律追究及其它进一步措施的权利。

一、央行监管政策

2023-05-26人民银行党委举办学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育第二阶段读书班

5月23日至25日，人民银行党委举办学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育第二阶段读书班。读书班期间，中央党校（国家行政学院）副校长（副院长）李毅应邀为党委成员和系统党员干部作专题讲座。在集中学习、专题辅导的基础上，党委成员围绕深刻领会习近平总书记关于调查研究的重要论述，扎实开展调查研究，推进近期重点工作，进行中心组集体学习研讨。人民银行党委书记郭树清主持学习研讨并作总结发言，中央第三十三指导组副组长卢希出席并作点评指导。人民银行党委委员、派驻纪检监察组组长曲吉山，党委委员、副行长张青松作重点发言，参加学习研讨的党委其他成员逐一作了发言。

党委成员紧扣此次主题教育“学思想、强党性、重实践、建新功”的总要求，结合近期理论学习、调查研究和分管领域重点工作推进情况进行了深入学习交流，一致认为，调查研究是我们党的传家宝，是做好各项工作的基本功，大兴调查研究是贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想的必然要求，是应对新时代新征程前进路上的风浪考验、推进中国式现代化的有力举措，是转变工作作风、密切联系群众、提高履职本领、强化责任担当的有效途径。习近平总书记关于调查研究的重要论述深刻阐明了调查研究的极端重要性，为系统广大党员、干部特别是领导干部深入调查研究，推动解决中国式现代化进程中涉及金融领域的重点难点问题，提供了根本遵循。

郭树清强调，人民银行系统各单位党委要更加自觉扛起主体责任，强化组织领导，强化跟踪问效，及时校准偏差，推动主题教育取得实实在在的成效。要深入开展调查研究，各级领导干部要紧扣行党委关于在全系统大兴调查研究的工作方案提出的推动高质量发展、建设现代中央银行制度、推进金融改革发展稳定等9个方面的主要内容，盯紧一个课题把情况摸清摸实摸透，深入基层察实情、出实招、办实事、求实效，不搞层层陪同，不反复索要材料，不增加基层负担，力戒形式主义、官僚主义。要有序推进整改整治和干部队伍教育整顿，有什么问题就解决什么问题，什么问题突出就重点解决什么问题，行党委主题教育领导小组办公室和各巡回指导组要加强督促指导，推动各单位抓好工作统筹，坚持时间服从质量，扎实稳妥有效推进。要把主题教育同贯彻落实党的二十大和中央经济工作会议各项部署结合起来，同推进机构改革结合起来，做到两手抓、两促进。

中央第三十三指导组副组长卢希作点评，指出人民银行主题教育开局良好、进展顺利，人民银行党委有条不紊推进理论学习、调查研究、推动发展、检视整改各项工作，巡回指导督促有力有序。此次人民银行党委理论学习中心组集体学习研讨，与主题教育大兴调查研究的要求非常契合。党委成员准备认真，发言务实，坚持把自己摆进去，结合工作实际交流了学习体会、调研情况、工作进展，站位高、想得深、讲得实，发挥了很好的示范带动作用，充分体现了旗帜鲜明、立场坚定，认识深刻、动作到位，直面问题、服务大局的要求。卢希强调，下一步要统筹推进检视整改、教育整顿各项工作，抓好突出问题专项整治，坚持边学习、边调研、边整改，以落实机构改革等重点任务的成果彰显主题教育的成效。

人民银行各司局、党委各部门、副省级城市中心支行及以上分支机构、各所属单位负责同志，派驻纪检监察组负责同志等分别在主会场和分会场参加专题讲座。党委各部门、派驻纪检监察组负责同志列席党委理论学习中心组集体学习研讨。

2023-05-19央行公布2023年度公开市场业务一级交易商名单

人民银行网站5月19日消息，根据公开市场业务一级交易商考评调整机制（公开市场业务公告〔2004〕第2号、〔2018〕第2号），中国人民银行对2022年度公开市场业务一级交易商及申请加入一级交易商的机构进行了综合评估，根据评估结果，确定了2023年度公开市场业务一级交易商。此外，为配合民营企业债券融资支持工具，再次将中债信用增进投资股份有限公司纳入公开市场业务一级交易商。

2023-05-19中国外汇市场指导委员会（CFXC）2023年第一次会议在京召开

2023年5月18日下午，中国外汇市场指导委员会（CFXC）2023年第一次会议在北京召开。CFXC主任委员、人民银行副行长刘国强出席并讲话，副主任委员、外汇局副局长王春英及外汇市场指导委员会委员参加会议。与会委员围绕近期外汇市场运行情况展开讨论，就外汇市场改革、发展与规范等议题提出意见和建议。

会议认为，近年来我国外汇市场平稳健康发展，汇率市场化改革稳步推进，人民币汇率双向波动、弹性增强，有效发挥了宏观经济和国际收支自动稳定器功能，为增强货币政策自主性创造条件。在各方共同努力下，外汇市场汇率风险中性工作取得重大进展，长效机制初步建立，企业风险中性理念持续增强，银行风险中性管理不断夯实，有利于推动外汇市场行稳致远。

会议指出，近期全球经济金融形势复杂严峻，发达经济体高利率、高通胀、高债务并存，货币政策紧缩效应显现，美欧银行业风险事件不断，推升了市场避险情绪，对美元汇率短期偏强形成支撑，人民币汇率近日双向波动态势明显。当前，我国宏观经济大盘、国际收支大盘、外汇储备大盘稳固，金融机构、企业和居民对汇率的预期总体平稳，是外汇市场平稳运行的坚实基础和有力保障。同时，我国外汇市场广度和深度日益拓展，拥有自主平衡的能力，人民币汇率也有纠偏力量和机制，能够在合理均衡水平上保持基本稳定。

会议强调，在党中央、国务院坚强领导下，国民经济延续恢复态势，向好因素积累增多。下一阶段，人民银行、外汇局将加强监督管理和监测分析，强化预期引导，必要时对顺周期、单边行为进行纠偏，遏制投机炒作。自律机制成员单位要自觉维护外汇市场的基本稳定，坚决抑制汇率大起大落。积极落实自律规范，研究加强美元存款业务等自律管理，提升对企业的汇率避险服务水平，降低中小微企业汇率避险成本，更好服务实体经济。

2023-05-19中国人民银行、国家外汇管理局持续优化跨国公司本外币跨境资金集中运营管理政策

为全面贯彻落实党的二十大精神，加快构建新发展格局，增强国内国际两个市场两种资源联动效应，更好支持总部经济发展，日前，中国人民银行、国家外汇管理局决定在北京、广东、深圳开展试点，优化升级跨国公司本外币跨境资金集中运营管理政策。

主要内容包括：一是优化整合现有跨国公司跨境资金集中运营相关政策要求，惠及更多企业；二是增大企业跨境资金运营自由度，允许跨国公司根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的归集比例；三是支持跨国公司以人民币开展跨境资金集中运营业务；四是简化备案流程及资金使用相关材料审核。

下一步，中国人民银行、国家外汇管理局将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，持续深化外汇领域改革开放，进一步提升跨境贸易和投融资便利化水平，不断优化跨国公司跨境资金集中运营管理相关政策，更好服务实体经济高质量发展。

2023-05-15 2023年第一季度中国货币政策执行报告

今年以来，面对严峻复杂的国际环境和艰巨繁重的国内改革发展稳定任务，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，我国宏观政策坚持稳字当头、稳中求进，靠前协同发力，经济运行实现良好开局，一季度国内生产总值（GDP）同比增长4.5%，居民消费价格指数（CPI）同比上涨1.3%。中国人民银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻党中央、国务院的决策部署，精准有力实施稳健的货币政策，推动经济运行持续整体好转。

一是保持货币信贷合理增长。3月17日宣布降准0.25个百分点，并运用再贷款、中期借贷便利、公开市场操作等多种方式投放流动性，保持流动性合理充裕。引导金融机构更加注重把握好节奏与力度，增强信贷总量增长的稳定性和可持续性。二是推动降低综合融资成本。持续释放贷款市场报价利率改革效能，发挥好存款利率市场化调整机制重要作用，指导利率自律机制成员根据市场利率变化合理调整存款利率，促进实际贷款利率稳中有降。继续落实首套房贷利率政策动态调整机制。三是发挥结构性政策工具作用。用好普惠小微贷款支持工具，持续加大支农支小再贷款支持力度，延续实施碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款，继续落实好科技创新、普惠养老、设备更新改造等专项再贷款政策，创设房企纾困专项再贷款和租赁住房贷款支持计划。四是保持人民币汇率基本稳定。深化汇率市场化改革，坚持市场在人民币汇率形成中起决定性作用，注重预期引导，增强人民币汇率弹性，发挥汇率调节宏观经济和国际收支自动稳定器功能。五是加强风险防范化解。坚持市场化法治化原则处置风险，加快推进金融稳定保障体系建设，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

总的看，今年以来货币政策坚持稳健取向，实现了较好的调控效果，有力支持经济发展恢复向好。货币信贷合理增长，一季度新增人民币贷款10.6万亿元，同比多增2.27万亿元；3月末人民币贷款、广义货币（M2）、社会融资规模存量同比分别增长11.8%、12.7%和10.0%。信贷结构持续优化，3月末普惠小微贷款和制造业中长期贷款余额同比分别增长26.0%和41.2%。企业融资和个人消费信贷成本稳中有降，3月新发放企业贷款加权平均利率为3.95%，较去年同期下降0.41个百分点，个人住房贷款加权平均利率为4.14%，较去年同期下降1.35个百分点。人民币汇率双向浮动，在合理均衡水平上保持基本稳定，3月末人民币对美元汇率中间价为6.8717元，较上年末升值1.4%。

当前，我国经济社会全面恢复常态化运行，需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力得到缓解，经济增长好于预期，市场需求逐步恢复，长期发展还具有市场规模巨大、产业体系完备、人力资源丰富等优势条件。也要看到，国内经济内生动力还不强，需求仍然不足；全球经济增长趋缓，通胀仍处高位，主要央行政策紧缩效应显现。对此，既要坚定做好经济工作的信心，又要增强忧患意识，坚持底线思维。下一阶段，中国人民银行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大、中央经济工作会议和全国“两会”精神，按照党中央、国务院的决策部署，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，加快构建新发展格局，扎实推进中国式现代化。把实施扩大内需战略同深化供给侧结构性改革结合起来，把发挥政策效力和激发经营主体活力结合起来，建设现代中央银行制度，充分发挥货币信贷政策效能，全力做好稳增长、稳就业、稳物价工作，乘势而上，推动经济实现质的有效提升和量的合理增长。

稳健的货币政策要精准有力，总量适度，节奏平稳，搞好跨周期调节，保持流动性合理充裕，保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配。着力支持扩大内需，为实体经济提供有力、稳固支持，兼顾短期和长期、经济增长和物价稳定、内部均衡和外部均衡，提升支持实体经济的可持续性。关注物价走势边际变化，引导稳定社会预期，支持构建粮食、能源等保供稳价体制机制，保持物价水平基本稳定。继续深化利率市场化改革，完善央行政策利率体系，持续发挥贷款市场报价利率改革效能，发挥存款利率市场化调整机制的重要作用，保持利率水平合理适度。结构性货币政策工具“聚焦重点、合理适度、有进有退”，保持再贷款再贴现工具的稳定性，运用好实施期内的阶段性工具，为普惠金融、科技创新、绿色发展等重点领域和薄弱环节提供有力支持。持续发挥政策性开发性金融工具的作用，增强政府投资和政策激励的引导作用，有效带动激发民间投资。坚持以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，坚持市场在汇率形成中起决定性作用，增强人民币汇率弹性，优化预期管理，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。统筹金融支持实体经济与风险防范，强化金融稳定保障体系，防范境外风险向境内传导，守住不发生系统性金融风险的底线。

2023-05-15内地与香港“互换通”业务正式上线

2023年5月15日，内地与香港利率互换市场互联互通合作（简称“互换通”）正式上线运行。5月15日上午，人民银行、香港证监会、香港金管局联合举办了“互换通”上线仪式，香港特别行政区行政长官李家超，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜，国务院港澳事务办公室副主任王灵桂，香港证监会行政总裁梁凤仪，香港金管局总裁余伟文出席并先后致辞。中央人民政府驻香港特别行政区联络办公室副主任尹宗华、香港财政司司长陈茂波、香港财经事务及库务局局长许正宇，以及国务院相关部委、两地金融市场基础设施机构和市场机构有关人士出席上线仪式。

“互换通”境内外投资者可经由内地与香港金融市场基础设施机构在交易、清算、结算等方面互联互通的机制安排，在不改变交易习惯、有效遵从两地市场法律法规的前提下，便捷地完成人民币利率互换交易和集中清算。同时，人民银行与香港证监会、香港金管局加强监管合作，强化联络协商机制，保障“互换通”平稳有序运行，维护金融市场稳定。

“互换通”是中央政府支持香港发展、推动内地与香港合作的又一项重要举措。“互换通”的推出，有利于巩固和提升香港国际金融中心地位，有利于为境外投资者提供更加便利的利率风险管理渠道，稳步推进我国金融市场对外开放进程。

下一步，人民银行将会同香港证监会、香港金管局和两地金融市场基础设施机构，根据“互换通”运行情况，进一步完善相关制度安排，支持香港国际金融中心繁荣发展，推动中国金融市场高质量发展和高水平对外开放。

2023-05-05中国人民银行、香港证券及期货事务监察委员会、香港金融管理局即将正式启动香港与内地利率互换市场互联互通合作

为促进内地与香港金融衍生品市场的协同发展，构建高水平金融开放格局，2022年7月4日，中国人民银行（以下简称人民银行）、香港证券及期货事务监察委员会（以下简称香港证监会）、香港金融管理局（以下简称香港金管局）发布联合公告，同意中国外汇交易中心（全国银行间同业拆借中心）（以下简称外汇交易中心）、银行间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）和香港场外结算有限公司（以下简称场外结算公司）开展香港与内地利率互换市场互联互通合作（以下简称“互换通”），初期先行开通“北向互换通”，香港及其他国家和地区的境外投资者可通过两地基础设施互联互通参与内地银行间金融衍生品市场。自联合公告发布以来，“互换通”的各项准备工作进展顺利，“北向互换通”下的交易将于2023年5月15日启动。为便于“北向互换通”的顺利推出，现就有关事宜说明如下：

一、“北向互换通”的相关交易及结算安排

（一）交易品种：

“北向互换通”初期可交易品种为利率互换产品，报价、交易及结算币种为人民币。

（二）投资者：

1.参与“北向互换通”的境内投资者（即互换通报价商）需与外汇交易中心签署报价商协议，并为上海清算所利率互换集中清算业务的清算会员或该类会员的清算客户。

2.参与“北向互换通”的境外投资者为符合人民银行要求并完成内地银行间债券市场准入备案的境外机构投资者，并经外汇交易中心开通“北向互换通”交易权限。拟申请开通“北向互换通”交易权限的境外投资者需同时申请成为场外结算公司的清算会员或该类会员的清算客户。

（三）交易及结算：

1.交易安排：外汇交易中心与人民银行认可的境外电子交易平台互联提供交易服务。

2.清算安排：上海清算所和场外结算公司建立中央对手方清算机构互联互通，共同向境内外投资者提供清算、结算服务。

（四）额度管理：

1.交易额度：初期，全部境外投资者通过“北向互换通”开展利率互换交易在轧差后的名义本金净额每日不超过人民币200亿元，后续可根据市场情况适时调整额度。

2.清算额度：上海清算所与场外结算公司针对双方清算所之间的风险敞口建立“互换通”资源池。初期，上海清算所与场外结算公司之间净头寸对应的“互换通”资源池风险敞口设定上限不超过人民币40亿元，后续可根据市场情况适时调整额度。

二、人民银行、香港证监会和香港金管局已就“互换通”涉及的跨境监管合作原则和具体安排达成共识，并签署了《关于内地-香港债券及衍生品市场相关事宜的谅解备忘录》。备忘录健全了两地监管机构在债券及衍生品市场方面的监管合作安排和联络协商机制，共同维护“互换通”的正常运行、金融市场稳定和公平交易秩序。

三、外汇交易中心、上海清算所和场外结算公司应当依法履行“互换通”下的各项职责，组织市场各方有序开展“北向互换通”业务。清算会员应当遵守相关监管规定及业务规则，加强内部控制，防范和控制风险，做好投资者教育和服务，切实维护投资者合法权益。投资者应当充分了解两地市场法律法规、业务规则和实践操作的差异，评估和控制风险，理性开展相关投资。

市场各方应进一步做好准备工作，确保“北向互换通”顺利启动。有兴趣参与“北向互换通”的投资者可联系外汇交易中心、上海清算所、场外结算公司为参与做准备。

2023-05-05人民银行召开2023年巡视巡察工作会议暨巡视动员部署会

2023年5月5日，人民银行召开2023年巡视巡察工作会议暨巡视动员部署会，传达习近平总书记关于巡视工作重要讲话和全国巡视工作会议精神，动员部署2023年人民银行系统巡视巡察工作。党委委员、副行长潘功胜作工作部署，党委委员、派驻纪检监察组组长、巡视工作领导小组副组长曲吉山主持会议并传达有关精神，党委委员、副行长、巡视工作领导小组副组长宣昌能宣布了巡视组组长、副组长任命和任务分工。

会议指出，过去五年，人民银行党委高度重视巡视巡察工作，坚持以习近平总书记关于巡视工作重要论述作为根本遵循，贯彻落实全国巡视工作会议精神，精准落实政治巡视要求，围绕金融工作职责使命强化政治监督，巡视巡察体制机制不断完善，政治监督引领保障力度不断加强，巡视标本兼治作用进一步发挥，工作基础更加牢固，巡视巡察综合监督平台作用持续显现。

会议强调，人民银行系统各级党组织要切实把思想和行动统一到习近平总书记重要讲话要求和全国巡视工作会议精神上来，落实好巡视巡察主体责任，科学规划好今后五年巡视巡察工作蓝图；深化政治巡视巡察，切实将“两个维护”的重大政治责任落实到具体行动中；把严的基调贯穿始终，充分发挥巡视巡察利剑作用；进一步强化巡视巡察整改和成果运用，扎实做好“后半篇文章”；健全巡视巡察上下一盘棋格局，推进巡视巡察与其他监督贯通协调；切实加强队伍建设和制度建设，筑牢巡视巡察高质量发展基础。

会议要求，2023年党委巡视工作要牢牢把握习近平总书记、党中央对巡视工作的新指示新部署新要求，全面贯彻中央巡视工作方针；落实政治巡视要求，坚持问题导向，精准把握监督重点；落实好组长负责制，抓好巡视组自身建设；坚持同题共答、同向发力，共同完成好巡视任务；坚持实事求是，依规依纪依法开展巡视。

本次会议采用电视会议形式召开。人民银行党委各巡视组全体成员，各司局、党委各部门主要负责同志，上海总部及副省级城市中心支行以上分支机构党委成员，各所属单位主要负责同志、纪委书记，驻人民银行纪检监察组负责同志参加会议。