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从一夜暴富到一夜返贫 前段时间有个读者跟我抱怨汇率贬值的事。我原本以为他是投资了港股。汇率贬值对港股利空。后来才知道他是在炒外汇。跟他一席对话...
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来源：雪球App，作者： 睿知睿见，（https://xueqiu.com/1843761023/251558557） 前段时间有个读者跟我抱怨汇率贬值的事。 我原本以为他是投资了港股。汇率贬值对港股利空。 后来才知道他是在炒外汇。 跟他一席对话下来，我都忍不住笑了。真是什么奇葩的想法都有。 一、自称自己在做价值投资得知他在炒外汇，我就说：该追的时候就追，该止损的时候就止损。没那么复杂，也不用天天预测汇率会怎么走，你要是能预测准，世界首富早就是你了。 他说：不，没有止损，只有止盈！ 我心想，这莫不是疯了吧？ 他继续说：我是在做价值投资，未来人民币会升值。 我问：如果爆仓了怎么办？ 他说：追加保证金！ 我心想，你这加了几十倍甚至上百倍杠杆的投机行为，居然自称是价值投资。 我说：你这价值投资我还是头一次听说呢！ 他说：炒股太没意思了，磨死人了。我这是加杠杆以小博大。 我只能好心的说：我见过很多人都是这样把自己玩死的。你这是在用自己的预测做交易，市场不可预期！外汇市场尤其如此。虽然未来人民币升值是大趋势，但它仍然可能先反向大幅贬值，把你逼进绝路！ 反正他始终坚持认为自己是在做价值投资。 最近汇率正好被我乌鸦嘴言重了。大幅波动超过了2个百分点。要知道几十倍甚至上百倍杠杆下，1个点就可以打爆很多人的仓位。
不知道这哥们现在是啥心态！ 如果接下来汇率跟2019年那样，贬值到7以上，并持续震荡9个月。看他还能熬多久。 加杠杆可是要收利息的。再说了，它有那么多钱持续追加保证金吗？ 这种单向开仓硬扛的人，真心没几个有好结果的，而且我估计他应该也不会头寸管理。 二、曾经爆赚8倍上个月还有一个读者跟我讲起了他炒股指期货的经历。 2020年那会，一年就赚了8倍。 接下来就是最近两年多的持续折磨！ 他跟我说：曾经赚8倍的经历害了我。因为曾经做到过，就认为这个神话可以复制！所以就会不停的做！然而越做越错！ 我就跟他说： 无论你用何种方法投资或者交易，长期年化收益15%就能打败99%以上的人。如果你曾经爆赚，只要你不收手，你的年化收益率就会往15%收敛。 如果你之前是靠运气赚到钱了，那么你的收益率有可能会往负数收敛，最终亏损！ 他连忙说：对对对。 这就是被胖揍过，吃过亏了才能感受到。 无论是股市、楼市、期货市场还是外汇市场，长期收益率大都跳不出那个合理值。只能 说，如果你是个优秀的投资者，收益率会比别人高，但也不会高得太离谱！ 如果某段时间高得太离谱了，最终就会均值回归！ 大多数人一夜返贫，其实恰恰就是刚做的时候赚了笔猛的，然后就真的以为自己无所不能了。 相反，如果一进市场就亏钱，反而最终还亏不了多少。 许多人就是被曾经赚钱的经历给迷惑住了，误认为以前的经历可以复制。 有句诗：曾经沧海难为水，除却巫山不是云！ 曾经当过暴发户的人，心态或多或少都有点飘，也看不起踏踏实实、本本分分的赚钱方式了。 大部分人已经觉得股市波动很大了，但有些人还觉得股市没趣，加杠杆玩期货才带劲。
对于稍微有点钱的人来说，消费是很难让他们返贫的。 但投资绝对可以！ 有个段子：如何赚到1百万？ 回答：先赚到1000万，然后去炒股。 有钱人天生有一种优越感，认为自己有钱，所以啥都比别人强！ 在投资的时候 ，胆子大得很。 他们很喜欢买私募，因为私募有门槛嘛，能买私募就说明自己不一般嘛！ 现在私募基金的数量有20万多只，比选股票还难。 值得注意的是，2021年的私募只有10万只！ 难道私募只增不减？可千万别被表象迷惑了。 我看到过一个数据： 在Wind资讯的私募基金数据库中，股票多头分类下，在2021年9月23日共有101,268个曾经发行了的私募基金。 在这10万多个私募基金中，在2021年7月31日和8月31日两个时点上均有单位净值可查、同时两个净值有差异的私募基金（可以理解为仍然在有效投资），只有8,257个，仅占总数的8%。 意思就是，别看私募基金的数量很多，实际上每年清盘的私募一抓一大把！ 你看到某些私募业绩好，没看到的是，它们背后全是白骨！ 我有个高净值粉丝，也是被私募坑得不浅。 这个私募还挺逗的，按照规定，每个债券的持仓比例是有上限的。 为了分散风险，它持有好几只债券，且都是蓝光债。 结果几只重仓债一起暴雷。 据说，还有亏损上亿的客户。 你看，这就是有钱任性！ 不是说私募不好，但买私募就是买私募的人品。 毕竟私募的持仓和策略是不会公开的，你不知道它有什么底层资产，更不知道它的投资原则。 你能信任的，只有他们的人品。（过往的历史业绩也不值得信任） 然而，有几个人确定知道这些私募的人品如何？ 四、进入没门槛资本市场最残酷的地方就在于，进入没门槛。 你想买啥股票就可以买啥股票。 公募基金甚至10块钱都可以买。 资金门槛并不是关键，关键是知识和认知门槛。 有很多看起来没有门槛的东西，实际上做起来非常难！ 多少人都认为开奶茶店和面馆很简单啊。不就是租个店面，买好设备就开张了吗？ 那你去试试看呗。 投资也是如此，不就是低买高卖吗？有啥难的？ 很多人辛辛苦苦打了几十年的工，赚到了养老钱。 但这几十年一点投资知识都没学，然后就冲进资本市场来。 这就好比当年清军拿着大刀跟英国人的枪炮血拼一样。 不被搞得死去活来才奇怪了呢。 进入没有门槛就是最大的门槛。 因为大家都能做，不把你卷死才怪！
现在的理财师、券商、基金甚至银行工作人员都坏得很。 动不动就吓唬你，告诉你存银行会贬值！ 甚至媒体还经常咆哮：大通胀要来啦！ 把普通人吓得脸铁青铁青的。 于是钱就在银行里待着不踏实，总要去买点什么？ 以前是酷爱买房，但有几个在房子上赚到钱了？ 直到今年，大家才终于回过神来，房子不打折卖不掉。 如果不卖，未来还有房产税、维修费、物业费、折旧、利息。这全是温柔刀，一个月一个月慢慢的割你。 还有人去买理财，买信托和私募。 买理财的经不起一定顶点波动，1%的下跌都慌得一批。 买信托和私募的，这就不多说了，暴雷的可不少。 对了，刚开始可都是赚钱的，而且利率不低。只不过人家就是把你养肥后才下手。 不用点甜头勾搭你，你怎么会拿出所有储蓄呢？ 所以呀，有通胀焦虑是可以理解的。但钱又不会一年就大幅贬值。着啥急呢？ 先花时间，至少把基础的投资理念和知识学习一下吧。 六、总结投资本质上是一个高门槛的技能，所以需要认真对待。 其实没几个人因为通胀和消费一夜返贫。 大都是因为瞎投资。无论是投资房产、股票还是期货和创业项目。 投资首先要考虑的应该是风险。 做投资是一件长期的事情，所以活得久是最重要的。 资本市场的诱惑、恐慌、焦虑、骗局、黑天鹅都很多。 很多人前期赚了不少钱，最终一下子输光。 这都是缺少了对风险的正确评估并且盲目自信。 此外，不断提高认知，学习知识才是正道。 |
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