斩断金融放贷领域“黑手”，中山不手软

　　12月22日下午，中山召开“金融放贷领域常态化扫黑除恶斗争”新闻发布会，通报中山银保监分局、中山市金融工作局、中山市公安局和中国人民银行中山市中心支行等4家单位在金融放贷行业开展常态化扫黑除恶斗争工作情况及下一步工作重点。

　　会上，中山市公安局刑警支队支队长梁赞全介绍，2021年全市公安机关共打掉重特大涉黑恶犯罪团伙12个，查封冻结扣押涉案资产5687.54万元；坚持以打促治，边打边治，深入开展五大行业领域整治，强化金融放贷领域违法犯罪打击工作，打掉涉嫌高利放贷、暴力追债涉黑恶犯罪团伙1个，破获涉非法集资、非法吸收公众存款、组织领导传销类案件15起，刑拘犯罪嫌疑人26名。

　　会议现场。 南方+ 伍杰 拍摄

　　“打早打小”全面排查

　　今年以来，结合“我为群众办实事”实践活动，中山市公安机关坚持“打早打小”，加强自主排查，每周通过警务系统对涉恶警情、案件进行分析研判，及时梳理一批潜在的金融放贷领域涉恶案件；同时，主动对接有关部门，对金融放贷领域违法犯罪线索开展“大扫除”“再起底”，今年以来中山市公安局扫黑办共接收金融行业主管部门移交涉黑恶犯罪线索2条，已核实开展立案调查。

　　具体而言，金融放贷领域案件和涉黑恶案件有哪些区别呢？梁赞全表示，两类案件的主要区别在于其侵犯客体和认定标准。一般而言，金融放贷领域案件侵犯的客体主要是金融管理秩序，而涉黑恶案件侵害的客体主要是社会管理秩序和人民生命健康财产安全。此外，涉黑恶犯罪认定有严格标准，尤其是涉黑罪名构成必须有“四个特征”，即组织特征、行为特征、经济特征和危害特征，而金融放贷犯罪不必然同时具备以上特征。

　　“但二者也存在一定的关联。”梁赞全说，结合近年的实践来看，非法金融放贷行为容易滋生非法拘禁、寻衅滋事等违法犯罪，继而逐步发展成涉黑恶犯罪。

　　中山市公安局刑警支队支队长梁赞全。 南方+ 伍杰 拍摄

　　“打深打透”重拳出击

　　针对排查出的线索、案件，中山公安机关始终保持严打高压态势，坚持“打深打透”，组织精干警力开展专案侦办。

　　在系列案件当中，以潘某欣、梁某华为首的重特大涉黑恶犯罪团伙是典型。据介绍，该团伙主要涉及高利转贷、高利放贷和暴力追债等违法犯罪问题。2014年以来，该犯罪团伙成立担保公司，通过签订虚假合同等手段骗取银行贷款，进行高利转贷、高利放贷等违法犯罪活动。此外，该犯罪团伙还私设“牢房”对无法偿还债务的被害人实施非法拘禁、故意伤害、敲诈勒索等行为。

　　目前，这一专案已逮捕犯罪嫌疑人20名，扣押车辆9台、银行卡93张和现金近115万元，冻结涉案账户存款434万元，查封土地、房产8处；破获名享汽车服务有限公司涉嫌集资诈骗案，抓获犯罪嫌疑人21人，查封车辆4台，冻结涉案账户存款60余万元，挽损300余万元；破获陈某富、黄某等人涉嫌非法吸收公众存款案，抓获犯罪嫌疑人4名；采取挂图作战等强有力措施，开展公安部“漏网之鱼”和省公安厅“铁网7”追逃行动，5名涉黑恶目标逃犯一个月内全部到案。7月29日，中山公安专案组民警精准研判，在云南某地抓获潘某欣、梁某华为首的重特大涉黑恶犯罪团伙逃犯夏某波。

　　“协同配合”形成行业整治合力

　　按照金融行业的特点，其整治工作需要多个部门之间的协作，并确保形成整治工作合力。

　　11月，中山市公安局副局长、扫黑办主任黄锦炼带队到公安部经侦局第三分局（深圳）汇报交流经侦工作，就提升队伍战斗力和打击金融领域犯罪等违法犯罪进行探讨交流，明确公安队伍下步工作方向，学习优秀经验做法。

　　结合专项整治工作契机，中山市公安局积极配合中山银保监分局、中山市金融局、人行中山中支参加联席工作会议，探讨金融稳定发展和行业整治工作，制定合作备忘录，进一步夯实行业整治工作基础；全面梳理排查，就潘某欣、梁某华重特大涉黑恶犯罪团伙案件中涉及高利转贷问题制发公安提示函1份，督促行业主管部门堵塞监管漏洞。

　　梁赞全表示，接下来，中山公安机关将在省公安厅和市委、市政府的坚强领导下，认真贯彻落实常态化开展扫黑除恶斗争，广泛收集线索、强化案件侦办，加强行业主管部门协作配合，坚持源头治理、系统治理、综合治理，围绕金融放贷行业领域开展专项打击整治，坚决打击“套路贷”“校园贷”和扰乱金融市场秩序等涉黑涉恶犯罪，保持对黑恶势力违法犯罪的高压态势，不断巩固扫黑除恶专项斗争成果，努力营造法治化营商环境，护航中山经济社会高质量发展。

　　【采写/摄影】伍杰

　　【作者】 伍杰

　　【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端