新形势下打击预防网络诈骗工作的几点思考

近年来，随着信息网络技术的快速发展，电信网络诈骗案件呈现出犯罪组织严密、作案手段隐蔽、打击惩治难度大等特点，已成为社会危害性最高的犯罪形式之一。自《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（以下统称《反电诈法》）出台实施，截止到9月底，西安市电信网络诈骗案件立案数同比下降11.91%；造成经济损失同比下降3.94%，破获现发案件数同比上升6.98%，抓获电信网络诈骗案件嫌疑人数同比上升16.83%，实现了“两升两降”工作目标。

虽然我们取得了一些成绩，但是，我们也必须清醒认识到，当前仍有以下问题亟待解决。一是电诈案件发案率虽有所下降，但仍处于高位运行，群众财产损失巨大，今年1至9月，共立案7707起，经济损失25638.25万元；二是电诈案件破案率仍有待提高，今年1至9月，共破获3910起，破案率50.73%；三是“反诈”宣防工作仍然存在政法机关“一头热”的现象，有些职能部门和行业单位参与度不高，政府引领、多部门齐发力的作用有待进一步发挥。针对上述问题短板，就如何落实好《反电诈法》，从以下三个方面谈谈对打击治理电信网络诈骗工作的认识和思考。

压实主体责任，齐抓共管形成合力

打击治理电信网络诈骗犯罪涉及方方面面，必须加强顶层设计，拧紧责任链条。

一是压实党政三级工作责任。《反电诈法》第六条规定，地方各级人民政府组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。市级、区（县）级、街镇三级党委、政府需层层发力，压实责任。目前来看，很少有地方政府出台相应的法律法规或者操作性很强的配套措施，大多数都是重安排部署、轻督促落实，重会议传达、轻统筹协调，未能充分发挥好组织领导作用。建议将电信网络诈骗打击治理成效纳入市平安建设考核，对诈骗警情、案件高发频发的重点区域予以通报警告和挂牌整治，对整治不力的责任领导严肃问责，推动落实三级责任。

二是压实政府职能部门责任。《反电诈法》第八条规定，各级人民政府和有关部门应当加强反电信网络诈骗宣传，普及相关法律和知识，提高公众对各类电信网络诈骗方式的防骗意识和识骗能力。教育行政、市场监管、民政、住建等有关部门和村委会、居委会应当加强反诈宣传进学校、进企业、进社区、进农村、进家庭等活动。建议教育行政部门要针对青年学生群体，积极推动教育宣传活动家喻户晓、人尽皆知。比如：广泛开展“反诈进校园”活动；督促校方成立反诈专班；采取评选“反诈小先锋”、举办家长会“反诈大课堂”等形式宣传，压降校园发案率；督促家长安装反诈APP，力求通过一个学生辐射一个家庭。其他行业职能部门也应当结合实际研究细化宣传举措，不断提高各类人群的反电诈意识。

三是压实企业主体责任。电信网络诈骗是可预防性犯罪，快破案、多追赃不如不发案，事后打击不如事前防范。建议各企事业单位切实肩负起本单位反诈宣传的责任义务，对所有员工甚至是勤杂人员进行宣传教育。例如：在企业出入口闸机处设置反诈APP二维码督促下载；坚持常态化开展反诈小课堂；将被诈骗指标作为衡量考核的重要指标，也可将反诈指标作为评选平安建设单位的重要内容，具有“一票否决”的作用。

细化工作措施，精准应对提升质效

电信网络诈骗是一个社会问题，必须全面整合社会资源，细化各行各业工作举措，走综合治理之路才能有效解决。

一是细化法律规定，完善规范指引。《反电诈法》没有规定不接受预警劝阻的相对人需要依法承担相应的法律责任，但是该执法行为仍具备事实上的强制力。为规避反诈劝阻过程中因没有法律法规的明确授权带来的执法风险，建议地方政府针对性制定反诈预警劝阻规程，完善预警劝阻的启动条件、指导范围、具体程序等，进一步保障反诈预警劝阻行为的合法性，提高预警劝阻的公信力。此外，因反诈预警劝阻隐含一定强制性，因此需要给予行政相对人相应的监督救济权，促使公安机关与民众良性互动。例如南通市公安局和南通市见义勇为基金会共同出台的《南通市群众参与打击治理电信网络诈骗违法犯罪专项行动奖励办法》，群众主动发现并及时劝阻、制止他人向电信网络诈骗犯罪嫌疑人进行转账汇款，有效避免群众遭受财产损失，或向南通警方提供举报线索并经公安机关查证属实的，将获得200至50000元不等的奖励，其他地市可以借鉴此类做法。

二是定期通报研判，全流程精准防范。《反电诈法》第二十七条规定，公安机关应当建立完善打击治理电信网络诈骗工作机制。在实际工作中，应该针对辖区发案情况，定期汇总梳理、分析研判，按照“一案一警示、一案一通报”的原则，精准化制作温馨提示、案例通报等，下发各部门、单位、社区、村组，形成发案一起、警示一片、治理一域的综合效应。借助“警民联系”优势，在辖区范围内公布民警联系方式，对群众关于疑似电信网络诈骗的电话咨询举报，严密落实宣防劝阻各项措施，打好反诈“预防针”。

三是突出重点行业，抓好监管自治。电信网络诈骗活动本身依托的是高新技术手段，很多犯罪活动是通过公共通信、支付平台完成的。《反电诈法》第六条规定，“金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作”“电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任”。今年以来，西安市公安局共管控处置风险银行账户1524万户、关停风险电话号码21万余个，但查处运营商“内鬼”案件仅10起，对涉事电信企业、银行处罚情况鲜有。建议严格落实“一案双查”措施，倒查电信企业和银行的监管漏洞，倒逼提升其监管水平，堵塞重点行业失管漏管空间。

立足公安主战，协同作战纵深打击

公安机关要充分发挥打击犯罪主力军作用，以“406”工作机制为牵引，各警种协同作战，精准发力，全力遏制电信网络诈骗违法犯罪高发态势。

一是发挥联席办参谋助手作用。打击治理电诈违法犯罪工作的领导小组和办公室设在公安机关，负责牵头抓总，这就要求公安机关要全盘谋划并统筹协调政府及相关部门落实责任。可以通过推动政府立法、指导政府建立健全考核机制，将电诈案件发案率纳入各单位“平安建设”考核范围、协助工商局在社会信用体系建设中，依托企业的注册、管理以开展企业内部宣传教育，计入企业信用档案等方式帮助相关部门制定具体措施、细化工作方案、健全完善工作机制，解决政府职能部门不会干、干不好的问题，推动各项工作落地见效。

二是加强各警种协作配合。目前，有些地市、区县公安局建有反诈中心，但相关警种合力作用仍有待提升。针对电诈案件具有远程、非接触、涉案人员广、涉案资金链条长、调查取证困难等特征，建议打击电诈案件分工应更加明晰。市局、分局刑侦部门负责案件的止付、侦破、打击工作；经侦部门负责打击非法结算、洗钱等犯罪；指挥中心要通过三方接警、一键转警等方式及时协助实施涉案资金紧急止付；法制部门要针对电诈案件中存在的法律问题给予指导帮助；技侦、网侦部门要给予技术侦查、电子取证、情报数据支撑；治安部门要加强写字楼、商住楼、出租屋、旅馆业的摸排管控，严防嫌疑人搭建电诈网络设备，形成犯罪窝点；经文保部门要依法处置涉案电信及金融企业，追究相关监管部门责任；派出所只负责开展宣传、预警劝阻、立案等工作。综上，各警种部门明确责任分工，加强协作配合，才能确保提高综合打击效能。

三是提升队伍实战能力。公安机关要加强反诈责任民警的业务培训，经常性组织开展相关法律法规学习和案件分析研讨，全力打造一支具有扎实理论功底和丰富办案经验的专业侦查队伍。通过开展典型案例剖析、模拟警情处置、实战技能比武等方式，促使反诈责任民警熟悉相关法律知识，熟练掌握支付冻结、取证等网络技术，规范办案流程规定，切实提高宣防打击能力。另外，可紧扣信息化实战要求，招录、聘用一批高科技人才，弥补公安机关这方面技术不专、不精的短板，切实提升案件侦办效率。

《反电诈法》自2022年12月1日实施以来，西安市各级政府部门坚决贯彻落实党中央决策部署，做了大量工作，特别是西安市公安局党委以“五个五”总体部署为引领，以政治建警“三个三”工程为支撑，突出“打、防、管、控、宣、建、治”立体推进打击治理电信网络诈骗犯罪，持续实现了“两升两降”工作目标。但针对新形势下电信网络诈骗犯罪现状，我们要在“三长五个亲自抓”责任制的引领下，全面抓好《反电诈法》各项具体规定的落实落地，全力以赴将电诈案件高发势头遏制住、降下来，全面提升人民群众的幸福感、获得感、安全感。（西安市公安局航天分局党委副书记、政委 金军利）