胡女士收到18万转账，到银行退款，银行说，他们无权进行退回操作

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2013年，胡女士莫名收到18万转账，赶到银行退款，银行工作人员却说，他们无权进行退回操作。

2013年，一个阳光明媚的下午，胡女士刚刚午睡醒来，手机上突然传来一条短信提示，显示她的银行账户收到了18万元。

胡女士惊讶地瞪大了眼睛，心里不禁涌起一阵喜悦，几乎是从床上跳起来的。

然而，很快，她摇了摇头，清醒过来，这么大一笔金额，突然进入自己的账户，是福是祸还说不清呢。

她迅速打开手机上的银行应用，检查了一遍自己的基金和存款账户，但她明显没有到提款日期，也没有其他收入来源可以解释这笔款项。

她的工资每个月也只有5000多，绝对不可能有这么多钱。

为了确认这笔款项的来源，胡女士立刻拨打了公司的财务部电话，但财务部表示并没有进行向她转账的记录。

就在她困惑不解的时候，过了不到5分钟，她接到了一个陌生号码的电话，声音听起来很着急：“你好，我姓谢，是公司的一个财务。刚刚给客户打款，不小心输错了银行号码，误将18万元转到了胡女士你的账户上，求求你了，麻烦你立即帮我转回来，我给你发一个大红包。”

胡女士多了一个心眼，有些犹豫和疑虑，这会不会涉及诈骗。

不过想想，这笔钱在自己账号上，应该没问题，于是，她是决定去银行柜台办理转账手续，以便尽快解决这个问题。

然而，当她到达银行并向工作人员说明情况时，银行工作人员却说：“对不起，我们无权进行退回操作。”

胡女士有些冒火：“为什么？”工作人员说：“笔款项可能存在问题。”

“这怎么可能有问题？”胡女士疑惑不解。

“有没有问题，我们暂时不清楚，但是，如果有问题，你可能要么经济受损，要么涉嫌犯罪，为了弄清楚，我建议你报警处理。”银行工作人员解释。

听到银行工作人员的建议，胡女士感到震惊和不安。

她立刻赶到了派出所，向民警讲述了整个经过。

民警经过一番调查后告诉她，最好等待24小时再做进一步的处理。

他们提醒胡女士，现在有一种新型的诈骗手段，诈骗分子会设置次日到账，然后将款项转给受害人，以转错为由要求受害人将款项返还，而一旦受害人将款项打回，诈骗分子就会立刻将转账撤回，让受害人莫名承担了贷款。

胡女士听了民警的解释后，心中更加警惕。她又咨询自己在银行工作的亲戚，笑弄清这笔款项的来源。

亲戚一番查询后，告诉她，这笔款项显示是个人转账，与谢女士所声称的公司收货款完全不符。

至此，胡女士更加怀疑谢女士的真实意图，并觉得此事可能涉及洗钱行为。

就在这时，谢女士再次打来电话，焦急地催促胡女士尽快将款项转给她。

她听到胡女士犹犹豫豫，便威胁道：“希望你配合，如果不配合，我会报警，告你侵占罪。”

胡女士已经可以肯定，这位谢女士一定有问题，因为这么快，谢女士就狗急跳墙了。

胡女士冷静地回应道：“只要你能提供这笔钱的合法收入来源，这笔钱马上转给你。如果你无法提供合法证明，我将会继续报警并将此事交给警方处理。”

谢女士一听，立刻蔫了，打起了感情牌：“妹妹，咱们之间也算有缘，何必将事情闹大，咱们完全可以私下解决。”

然而，胡女士坚定地表示：“我只会相信警方和法律的公正。”随即挂断了电话，并把谢女士的电话拉入黑名单。

随着时间的推移，警方展开了深入的调查。他们追踪了谢女士的身份，并发现了一系列可疑的资金流向。经过详细的调查和取证工作，警方确认了谢女士涉嫌洗钱的嫌疑，并成功将其抓捕归案。

整个事件的真相渐渐浮出水面。原来，谢女士是一个精明的诈骗犯，她利用一系列复杂的手段，伪造了一笔转账，并通过电话威胁胡女士将款项转给她。

她的目的，是将非法所得进行洗钱，以掩盖犯罪行为。然而，胡女士的警觉和坚定，让她没有成为谢女士的受害者。

警方对谢女士进行了深入审讯，她最终供认了她的罪行，并揭示了整个诈骗团伙的组织结构和活动方式。

这个团伙涉及的洗钱金额庞大，牵涉到多个国家的金融机构。警方与国际合作伙伴密切合作，追踪团伙成员并将他们逐一抓获。

这个故事的意义，不仅仅是胡女士成功保护了自己的利益，更是对整个社会发出了警示。

人们开始更加重视网络安全和防范诈骗，金融机构也加强了对资金流向的监管和风险控制。

诈骗犯罪的活动受到了有效的打击，社会变得更加安全和公正。

这个故事告诉我们，在面对莫名的巨额款项时，我们不能盲目相信，而是要保持警觉并寻求专业的帮助。保护自己的财产安全是每个人的责任，也是维护社会秩序的重要一环。

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