广西建设面向东盟的金融开放门户 2019年度十大创新案例

服务实体经济助推高质量发展有新举措。积极引资入桂支持重点项目建设，2019年全年保险资金在广西投资余额突破500亿元。

服务乡村振兴助力脱贫攻坚有新贡献。创新支农融资，人保财险对我区20个深度贫困县的农业保险实行降低保费、提高保额的优惠措施，复制推广都安“贷牛还牛”保险扶贫模式，为全区8个市县授信21亿元支农融资额度；创新扶贫模式，中国人寿将大新县健康扶贫“一站式”经办服务模式复制推广到崇左全辖区，在龙州县试点“精准防贫项目”，防止出现新的致贫返贫。

案例三 推动人民币对越南盾、柬埔寨瑞尔等国家

货币在广西银行间市场直接挂牌交易

人民银行南宁中心支行

为有效降低双边汇兑风险，节约交易成本，促进贸易和投资便利化，人民银行南宁中心支行根据《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》，创新推出人民币对越南盾、柬埔寨瑞尔等东盟国家货币直接挂牌交易。

一是推出人民币对东盟国家货币银行柜台直接挂牌交易，为经济主体提供透明的汇率价格。目前，广西商业银行已在柜台挂牌人民币对泰株、菲律宾比索、新加坡元、马来西亚林吉特、越南盾、印度尼西亚卢比、柬埔寨瑞尔、老挝基普和缅甸元等9个东盟国家货币的直接汇价。

二是探索“抱团定价”“轮值定价”的银行柜台挂牌汇价定价机制，建立人民币与越南盾汇率“零售市场”定价机制。

人民银行南宁中心支行组织并指导东兴市从事边贸结算的商业银行，搭建人民币对越南盾汇率挂牌信息服务系统，由东兴市工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等4家商业银行每周轮值报价，供各参与行共同执行。2019年以来，广西商业银行通过“抱团定价”模式累计办理人民币对越南盾柜台挂牌交易171.7亿元，为经济主体节省汇兑成本超过3000万元。

三是以市场化运作方式，在全国首创推出人民币对越南盾、柬埔寨瑞尔银行间市场区域交易，为区域金融机构提供高效的货币交易“批发市场”。

在银行柜台开展人民币对东盟国家货币挂牌交易的基础上，人民银行南宁中心支行推动广西辖区内商业银行自律开展人民币对越南盾、柬埔寨瑞尔等东盟国家货币银行间市场区域交易。目前，共有15家广西辖内商业银行参与人民币对越南盾银行间区域交易；11家银行参与人民币对柬埔寨瑞尔银行间区域交易。

案例四 打造边境口岸互市贸易结算互联互通信息平台

中国—东盟信息港股份有限公司、人民银行南宁中心支行

为提升边民互市贸易便利化水平，促进口岸经济健康有序发展，人民银行南宁中心支行、广西金融电子结算服务中心、中国—东盟信息港股份有限公司联合打造广西边境口岸互市贸易结算互联互通信息平台。互联互通信息平台立足边民互市贸易结算场景，依托市场和政务数据、金融资源和大数据技术，为边民、商业银行提供线上支付、在线核验贸易结算真实性服务，同时也便于管理部门开展高效监管，起到提升结算效率，确保交易真实可控，避免重复结算的作用。

2018年12月，互联互通信息平台正式上线运行，实现了边民互市贸易结算信息线上传输、贸易真实性无纸化核验、业务监测分析等全流程功能。截至2019年12月末，该平台已基本覆盖全区主要口岸和边贸结算银行，链接崇左、防城港和百色三个边境地市共计13个互市点、16家口岸服务中心、9家结算银行以及2家第三方支付公司，服务互市贸易结算金额达93.34亿元，服务边民超过120万人次。

据悉，该平台上线以来，通过风险监控和合规督导，边民互市贸易重复结算业务预警数据笔数从上线初期的每月200笔左右，减少至2019年12月当月仅有16笔，大幅限制了违规操作情况。平台结算效率大幅提升，业务办理耗时从以前的单笔半个小时以上，降低至现在的单笔1分钟。

同时，该平台通过大数据分析监测工具，形成业务关键指标统计报表、异常行为监测记录、可视化数据大屏等具体应用，促进广西边民互市贸易结算业务规范化、阳光化发展，逐步实现“真边民、真交易、真结算、无纸化、可监管”五大要求。

案例五 “四融”合力推动面向东盟金融开放门户建设

国家开发银行广西分行

国家开发银行广西分行立足于开发性金融方法论，通过“融智”引导、“融制”创新、“融资”支持和“融商”共建，将开发性金融与广西建设面向东盟的金融开放门户紧密结合，进一步发挥顶层设计功能，着力构建市场体制机制，夯实经济发展基础，营造良好的经济发展环境，为新时期背景下开发性金融支持广西建设面向东盟的金融开放门户提供有力借鉴。

加强“融智”服务，提升金融开放门户发展内生动力。该行坚持以规划引领，围绕政府热点难点，提供行业发展、区域发展、金融生态和综合金融等全方位融智服务。

推动“融制”创新，探索服务实体经济发展新模式。在支持基础设施补短板项目上，该行通过将项目、资源与融资主体进行有效匹配，创新市场化融资模式，构建可持续综合现金流，完善风险防控机制，创新设计广西国省干线与农村公路整合融资方案。在创新市场化模式支持重点园区建设上，围绕地区发展规划和产业发展布局，对同一区域或行业的一揽子建设内容进行统一谋划、统筹实施，实现经济可持续、财务自平衡。

加大“融资”支持，推动金融开放门户建设。2019年以来，该行围绕金融开放门户建设的热点难点，以国际业务为抓手，融资推动金融开放门户建设。包括加大跨境人民币贷款支持力度，助推人民币国际化进程，以及服务广西重点企业“走出去”。

聚焦“融商”共建，发挥纽带作用推进引商入桂。2019年以来，该行充分发挥开发性金融的桥梁纽带作用，进一步推动外部资源在广西聚集，助力面向东盟的金融开放门户建设。积极推动东部企业到广西投资，积极搭建扶贫协作对接平台，并推动东盟金融同业赴桂交流合作。

案例六 打造中银香港东南亚业务营运中心

中国银行广西分行

2019年9月21日，中银香港东南亚业务营运中心在第16届中国—东盟博览会期间顺利开业，并于2019年底前实现业务上线投产运行。

中国银行广西分行自2017年开始，持续推动中银香港东南亚业务营运中心项目落户南宁，从项目谋划到落地，历时近两年，开创了金融机构利用广西区位优势、人才优势、资源优势、环境优势、成本优势，开展面向东盟跨境金融业务营运，延伸境外金融机构对东南亚业务的经营和风险管理能力的先例，对其他金融机构在广西设立区域性功能总部和中后台营运中心提供“以商招商”的典型案例。

推动资源衔接，有机整合流程。该中心把境内人力资源、系统资源和境外业务资源有机融合，有效节约了境外业务处理成本的同时提升了业务处理效率。

推动集约经营，形成规模效应。该中心计划于2020年年底前将深圳、东南亚、香港的其余部分营运功能有序迁入。下阶段，营运中心将加快业务迁移的步伐，预计在未来二至三年内每月处理业务量达570万笔，业务覆盖粤港澳大湾区及东盟全区域。

推动智慧营运，探索改革经验。该中心已经完整构建“集中业务运营+科技智能创新”的智慧运营业务管理模式，明确“大湾区+东南亚”业务在南宁的营运模式。采用的智慧营运模式，将有力提升金融大数据分析精准性、审核人员专业性、业务处理的及时性。同时，中银香港将自身在区域营运及数字化营运方面取得的成果充分向广西迁移，有利于将该中心打造成为中银香港对东盟分支机构进行管理的核心机构，并利用南宁及周边地区人才资源、科研力量，进行营运领域金融科技创新工作。

案例七 多行联动筹组境外项目经营周转国际银团

建设银行广西分行、进出口银行广西分行、农业银行广西分行

自2018年12月《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》启动以来，建设银行广西分行、进出口银行广西分行联合牵头农业银行广西分行、建设银行（马来西亚）有限公司，利用跨境金融创新大力支持中国与东盟的经贸合作，在先期组建项目贷款银团支持马来西亚马中关丹产业园350万吨钢铁基地项目完成建设后，再次落地解决“一带一路”重点项目——联合钢铁（大马）有限公司34亿元经营周转国际银团项目，在支持国家级重点跨境园区、海上丝绸之路建设、国际产能合作等领域取得可喜成绩。

关丹钢铁项目为广西北部湾国际港务集团与广西盛隆冶金公司合资在国家级重点园区——马中关丹产业园内投资建设的项目，纳入国家“一带一路”重点项目名录。项目于2016年11月破土动工，2018年8月24日正式全面投产。

随着项目正式全面投产，联合钢铁（大马）有限公司面临日益迫切的经营周转融资需求和大量的国际结算需求。由于企业处于投产运营初期，当地银行对项目及股东情况不了解，对新设企业的融资条件要求高，而中国境内满足境外企业经营周转的金融产品也比较缺乏，使得企业投产初期经营周转资金短缺。

建设银行广西分行开拓思路、大胆创新，再次联合进出口银行广西分行围绕企业的生产经营金融需求牵头筹组约合34亿元人民币的经营周转国际银团，建设银行广西分行作为银团代理行，银团参团行有进出口银行广西分行、农业银行广西分行、建设银行（马来西亚）有限公司，各行份额依次为建设银行广西分行8.38亿元、进出口银行广西分行17亿元、农业银行广西分行7亿元、建设银行（马来西亚）有限公司1.62亿元。

案例八 创新关税担保模式降低企业通关成本

中国人民财产保险股份有限公司广西分公司

关税保证保险，是由具备资质的保险公司为企业提供关税担保，在货物通关时，凭借“一张保单”即可享受“先放行后缴税”的便利保证保险。国务院于2018年10月13日发布《优化口岸营商环境促进跨境贸易便利化工作方案》，2018年11月1日起，海关总署、银保监会在全国海关范围内开展关税保证保险改革试点，进一步为外贸企业减负增效。

为更好配合试点工作，作为三个试点保险公司之一的人保财险高度重视，积极参与产品开发，提前完成经海关总署和银保监会认可的《关税保证保险条款》产品备案，以及相关的承保、核保、理赔系统开发工作。在试点开始的第二天，即2018年11月2日，签下了广西区内首批关说保证保险保单。

随后，中国人民财产保险股份有限公司广西分公司根据关税保证保险服务中出现的新情况，及时优化产品条款，完善在线管理平台，不断扩大承保面，2019年共为106家进口企业的6.89亿元关税提供担保，大大地节约了企业关税成本，提高了通关效率。

据介绍，关税保证保险以进出口货物收发货人作为投保人，海关作为被保险人，企业向保险公司投保关税保证保险后，凭借《关税保证保险单》向海关办理税款类担保手续，即可实现“先放行后缴税”。通过人保财险与海关开发的“关税保证保险在线管理平台”，从客户端“线上申请”到保险端“线上审核”、到海关端“线上核验”采取全流程无纸化操作，进一步提高了通关效率，原油等大宗货物通关放行进入读秒时代。同时，关税保证保险不要求企业缴存保证金，相关保障的准入门槛显著低于银行保函，有效降低企业通关纳税成本。

案例九 创设中国太平保险集团东盟保险服务中心

中国太平保险集团东盟保险服务中心

2019年5月，中国太平保险集团与自治区政府签署新一轮战略合作协议，开启共同建设面向东盟的金融开放门户新篇章。中国太平保险集团广西分公司按照自治区政府打造金融开放门户核心区和金融要素集聚区的战略规划要求，及时向集团提出在南宁设立面向东盟的区域性总部的建议和方案，并取得自治区政府和广西银保监局的大力支持。

9月21日，中国太平保险集团东盟保险服务中心正式揭牌运营，实现了全国性金融机构在广西设立区域性总部“零的突破”，是中国太平优化在东盟地区国际化布局的平台，更是中国保险行业创新运用两个市场、两种资源提升全球竞争力的重大探索实践。

中国太平保险集团东盟保险服务中心作为国内保险业在广西设立的第一个区域性总部，体现出四大成效。

强统筹、优布局、提升竞争力。该中心的设立旨在加快和优化中国太平在东盟地区的国际化布局，统筹整合国内外两个市场、两种资源，提升经营水平，铺设合作网络，扩大市场影响，提升国际竞争力。目前，中国太平在新、马、泰和印尼4个国家设立机构。

强保障、化风险、建立共保体。中国太平将以东盟保险服务中心成立为契机和平台，更进一步发展与东盟保险主体的战略合作关系，完善跨境风险保障体系，构建共保体。

强创新、重研发、打造孵化器。该中心以研发和创新领航发展，正积极探索与地方政府共建保险创新实验室，着力打造保险产品和服务创新的孵化器。

强培育、搭平台、打造特战队。该中心将发挥中国太平国际化人才的专业培养和管理，打造一支适应国际化竞争的市场特战队，为中国太平推进东盟市场和境外机构的发展提供人才保障与支撑。

案例十 股权投资支持地方金融高质量发展

广西投资集团金融控股有限公司

2016年12月，广西投资集团金融控股有限公司（简称“广投金控”）创新通过“投租联动”方式控股并购民营企业广西通盛融资租赁有限公司，进入汽车消费金融领域。三年来，广投金控充分发挥控股股东作用，联合通盛租赁民营股东大力支持公司做强做优，推动通盛租赁发展成为广西唯一一家上规模的汽车融资租赁公司，与全国25个省市超过250家汽车经销商合作，服务客户4.5万户，累计带动汽车销售超70亿元。

在《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》实施后，广投金控贯彻落实文件关于发展融资租赁服务机构、完善风险防控体系和加强金融创新的要求，推动通盛租赁成为广西首家、也是全区唯一一家全面接入人民银行征信体系的地方类金融机构、广西首家启用科技风控系统自动审批贷款的地方类金融机构、广西首家支持新能源出租车和公交车的融资租赁公司。这是以股权投资为抓手，大力布局地方金融产业，从消费端支持和带动广西汽车产业发展的创新实践。

并购后三年来，广投金控股东和经营团队共同推动通盛租赁全方位提升市场竞争力，业务规模从16亿元增至71亿元，增幅343%；服务客户从1.78万户增至4.5万户，增幅250%；营业收入从7800万元增至2.3亿元，增幅195%；拨备后利润总额超过4000万元；不良率连续三年下降、逾期率保持较低水平，净资产回报率超过11%，在中国汽车金融年会获评“最具成长性汽车融资租赁公司”等，经营状况全面向好。

广投金控并购通盛租赁，积极打造广西汽车金融生态圈，提升地方金融服务能力，助推广西汽车产业发展。是围绕广西汽车工业发展“十三五”规划探索的金融创新服务模式，也是通过股权投资，支持地方金融高质量发展，最终服务于广西传统产业的典型案例。

（本版文字由自治区地方金融监管局提供）返回搜狐，查看更多