哪些场景下你银行卡会被冻结，币商所谓的安全资金是怎么回事？

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退役币商，以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

有事付费咨询没事多看文章

今天六叔又接到一个咨询，事主被杀猪盘骗了100多万，结果报警后今天提币的时候币安出现了这样一个提示，叔叔和币安合作啦？

什么时候在叔叔那里报警了，币安都知道数据了。。。？

细思极恐啊。。。

今天给大家聊的就是在任何场景下，你卖U出去，被冻结银行卡的概率是多少，你自己做个分析判断，还要不要在这个场景下直接出售。

当然，也不要去看那些半罐子水博主用2018年的方法教你什么找小银行，用支付宝、找大宗商家、看成交笔数、找大客户经理、还信用卡等过时方法。

币圈U商的交易资金来源无非是炒币（散户），外汇（大宗）、网赌，传销，电信诈骗等类型，银行流水极易触发银行的反诈系统，被有权机关司法冻结。

看清楚了吗？你在交易所所能接触到的资金就这么几种，你能告诉我你还能接触到什么资金？

你确定能在所有资金中每次都接收到散户炒币的白资？

言归正传，知道了币圈的资金构成，那么出U的场景你也就能规避了，也就那么几个：

1野鸡网站（平台）

2易币付

3正规交易所OTC

4微信群场外交易

5飞机场外交易

6同城现金

7熟悉（信任）币商

8各种U卡

我们先说第一种，你在分析自己安全不安全的情况下，你也可以换位思考，什么人会去野鸡平台上买U，因为你要卖人家才能买。那么就是赃款才去这些平台上去洗。

你要去这些平台提款，100%都是赃款，冻卡率99%+，为什么那些网赌的老哥们都会被冻卡？网赌这个行为并不能导致被冻卡，而是你充值和提现的行为导致你的冻卡。

易币付：这是一个高危平台，冻卡率80%以上，大额99%以上，他本身就是给网赌平台提供提币服务的，中心化钱包而价格又虚高，外面的币商并不能入驻平台，只是内部洗钱的通道。

你在这个平台出U，你把单挂上去，并不是马上就有人给你打款，而是这种电信诈骗的犯罪分子直接让受害者把资金打你卡里，看明白了吗？这里面就有一个时间差。

相当于是你提供卡号，骗子去骗钱，然后提供卡号给受害者，这种叫一手黑，你是会被直接按头的。

还不理解就是，小偷在街上卖手机，问你要不要，你问什么手机？小偷说你看上什么手机，我现在去给你偷。

正规交易所OTC：这种情况下要好得多，冻卡率直接下降到了30%左右，筛选严格也是有一定技巧的，什么找大宗，找老商家，是有一点作用，但是不能100%杜绝冻卡，只是冻卡的几率稍微少了一点点而已，但是只要你冻结了，你怎么办?

六叔这个粉丝冻卡了，看这个商家是VIP3，去年1月8号卖的3万5，结果11月底被冻结了。

这种情况你怎么破？看看商家怎么说？要么这个商家不专业，要么就是故意不承认，钱有问题，不管你几年后都有问题，不是说过了一个月就没事了，六叔亲自处理过的有2年前资金盘操盘手发红包冻卡的钱。

这种商家的套路就是，3.5万的单子，本人先给你打个5000，然后告诉你限额了，用家人朋友的卡打给你，因为你已经收到了一笔资金，也就信任后，他打给你的是赌资（黑资），现在专案组介入，他也找各种方法推脱。

交易所交易的好处就是，没什么损耗，但是只要你收到一次黑钱，就会被冻卡，而这个黑钱是币商可能都不知情的，因为也是买币的人打给他的。

你看着是节约了几百块钱损耗，但是解卡的时候你会把这笔钱退赔给受害者，加上解冻的成本，其实叫血本无归。

微信群飞机群场外交易：这种风险极大，其实这个和野鸡平台一个道理，什么人连交易所都不敢去交易，只能藏在匿名的群里交易？根本不用想，绝对是做坏事的，你不但要承担被骗的风险，还要承担被冻卡的风险，关键是冻卡后人家聊天记录一删，你找谁去？你觉得叔叔找你的时候，你能解释得过去吗？

就像两个相爱的人叫不出对方名字，罚款5000拘留15天一样。

同城现金：不会冻卡，但是前提你是散户，而不是以此为生的车队，偶尔出一次没关系，拿到现金放家里就行，慢慢用。别听那些人给你制造焦虑说现金都是黑资，对的，你没有看错，现金都是有问题的，但是仅限于你的上游，有问题是按他的头，你一个散户偶尔出，然后慢慢花是没有任何问题的。

现金交易注意的点就是人身安全问题，所以要找熟悉的币商交易。

熟悉（信任）币商：这种人靠IP吃饭，也就是人设，他们本身的渠道也就是主打核心粉丝交易，也不会去外面乱七八糟的买卖，名声和信誉才是他们吃饭的根本，所以许多做IP的币商能承诺冻卡无理由全额赔付。

但是损耗很大，人家要赚钱，损耗在3-6%之间，这种币商基本上都会给你实名制，给你房产证等资料让你放心，不能实名的千万别被骗了。

冻卡无理由全额赔付是很重要的承诺，名声比利润要重要，当然也有很多同行会喷，但是也不重要，因为人家只做私域客户，舍不得损耗的，人家也不会加你好友，这种资金是电商正规资金，所以才能有这个承诺。

最后就是各种U卡：U卡是绝对安全的好东西，但是损耗极高，市面上3-5%的手续费，好处就是这个东西是散户唯一能花钱解决安全问题最快最优的方式。

你赚到钱了，根本不在乎损耗3%，只是那些币商他们自己只能赚千分之三告诉你U卡是智商税不划算，在安全面前，六叔告诉你，绝对划算。

劣势就是只能小额出，一天2万左右，平时小额消费也不错，没有手续费，这放到任何时候都是区块链的美好想象，如今实现了，却被保守派觉得汽车代替不了马车一样。

散户平时出完全足够了。

OTC币商所谓的安全资金是怎么回事？

在这个行业，不管你赚再多钱，再没有落袋为安之前所有的一切都只是数字。

是的，你只听说过那些所谓的梭哈一夜暴富，但是你真的没见过真正落袋了的，要么收到黑资被异地取保要么觉得靠运气赚的钱以为是自己实力。

反正六叔身边在加密圈赚过3000万以上的，基本都在踩缝纫机，最终也落得落魄离场。

今天给大家聊聊那些所谓的币圈资金，你为什么会被冻卡？

唯一的原因就是你的账户里面收到了电诈涉案资金，真的没有其他原因了。

什么情况下你会收到电诈涉案资金呢？六叔给大家几个场景，你看看你自己在没有在里面。

网D、外汇、黄金期货等平台提现，这种场景收到一手黑的资金最常见，一手黑的意思就是受害者直接打到你账户，他报警的那一刻，你的账户就是一手黑。

很多小伙伴就不理解了，我明明自己是做的投资理财，为什么就有受害者呢？那是因为所有的不正规平台里面，都有洗黑钱的商家，或者本身平台就是洗黑钱的。

比如易币付、开云等平台，你只要挂单提现，不法分子就让受害者把被骗到的钱直接打到你提现的账户，从而产生了一手黑。

正经交易所OTC币商，收到的钱也不太正经，因为币商的经验、素质、技术参差不齐，某些诈骗犯会到交易所把赃款打给币商，但是币商是不知情的，从而把这些款项打给了散户导致冻卡。

这种一般不会是一手黑，真正正常的交易导致的冻结是可以申诉解冻的。

但是还有一种情况，币商本身就是做坏事的呢？你无法分辨。

第三种就是交易所的正规币商，通过淘宝商城来进行收付款的小额商家，这种有一点所谓的技术，只做小单，流程是买家拍下，币商发送淘宝二维码引导买家去淘宝付款，把买家的资金打到支付宝的资金池，从而避免风控。

BUG就是买家收到币后，可以去淘宝进行退款，但是币商可以通过商家经理直接封禁买家交易所账户，你可以撸几百块钱，但是你的交易所号就没了，也不太划算，所以这种币商只做小额，一天一个号还是能赚5000以上，也有工作室进行垄断，小白基本上是进不去了。

这种币商也算是白资，U卖给他们基本也不会冻卡，就怕做坏事的，他打给你的不是淘宝资金。

第四种就是所谓的外汇资金，这种一般没事，出问题就是社会新闻。

第五种资金六叔深入研究了一下，产业非常大，是绝对安全的电商资金，网络上那些所谓的冻卡无理由全额赔付（风控都赔）的场外币商，基本上就是这种资金，他们对U的价格很敏感，基本不按照交易所的价格走，自成一派体系。

和他们交易的玩家都是冻过卡的，害怕继续冻卡，所以会让出一部分利润来保证绝对安全。

六叔经过一年多的研究，他们的流程是：

找到低价卖U渠道，然后用U去换取苹果的礼品卡，折扣能做到7.6折，然后用这个礼品卡去兑换市面上所有游戏公司的点卷（代练、充值、代抽装备），通过淘宝商城把所有的点卷卖给真正的散户（打游戏的人）。

这已经是一个垄断行业了，行业前面20个店铺其实都是一个老板，那些95后员工都开着法拉利，真实颠覆了六叔的认知。

而这种资金，本身就是合法的的，六叔亲自去看了一个东北的公司，员工800多人，办公室2000平，三班倒。

真是开眼了，所以人家能承诺做到：冻卡无理由全额赔付。

你愿意牺牲利润来换取交易真正安全吗？

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