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本机构客户的上游关联人（例如直系亲属、受益所有人、授权签字人、代理人等）

该项筛查需清楚界定客户关联人的范围，以及其信息存储方式和系统字段，以及时开展此项筛查工作。例如受益所有人，不仅仅局限于通过所有权确认的最终受益的自然人，也需考虑对反制清单主体拥有控制权的中间层组织和个人。在此项工作中，全面充分的客户尽职调查显得尤为重要。

本机构客户的下游关联人（例如高管任职机构、发起人组织、控股子公司等）

金融机构在此项筛查中，需清晰了解客户关联人的背景信息，例如任职和关联组织情况，以及时开展此项筛查工作。

本机构的其他相关方（例如战略投资/合作方、员工、供应商、交易对手方等）

金融机构在此项筛查中，需梳理与本机构开展相关合作和交易的个人和实体范围，尤其是参与到本机构战略发展和重大交易的相关方，以及时开展此项筛查工作。

从系统支持来看，金融机构名单筛查系统应至少具备以下功能：

名单解析与更新

当发布或更新反制清单时，金融机构能及时获取更新信息并解析至筛查系统中。

模糊匹配

在目前已发布的反制清单中，尽管列明了反制对象的名称，但由于缺少证件号码等信息，金融机构更多需要通过“名称+模糊匹配”的方式来识别反制对象。

回溯性筛查

与反洗钱回溯性筛查要求类似，当反制清单更新时，金融机构亦应开展回溯性筛查，但筛查范围要广于反洗钱要求，应包含上文所列四类对象。

《反外国制裁法》第六条规定，国务院有关部门可以按照各自职责和任务分工，对本法第四条、第五条规定的个人、组织，根据实际情况决定采取下列一种或者几种措施：

1、不予签发签证、不准入境、注销签证或者驱逐出境；

2、查封、扣押、冻结在我国境内的动产、不动产和其他各类财产；

3、禁止或者限制我国境内的组织、个人与其进行有关交易、合作等活动；

4、其他必要措施。

对金融机构而言，应实施的反制措施，具体体现在两个层面：

在客户层面，根据《反外国制裁法》要求，执行针对客户和其关联方的各类财产的冻结；

在机构自身层面，遵守对相关交易、合作的禁止或限制措施。

金融机构需在前述筛查的基础上，分类别主动执行相关的反制措施。这对金融机构来说，还存在两个挑战。

因此，各机构应梳理现有的反洗钱查冻扣制度和流程，界定好各类财产的所有人和使用人，在财产的不同处理环节，相应嵌入适合反制措施的冻结和解冻流程。

《反外国制裁法》第十二条规定，金融机构不得执行或协助执行外国对我国公民、组织采取的歧视性限制措施。对于金融机构来说，需要关注的清单可以分为以下三类：

对前两类清单，金融机构应将其纳入到本机构的筛查名单中，并对相关实体进行筛查，属于境内金融机构应尽的义务。对第三类清单，金融机构则应从商业角度来考量是否需要对相关清单进行筛查，例如，若某机构在海外设有分支机构，则需要考虑属地要求；若某些特定业务需要使用特定的海外清算体系时，也需要考虑属地要求。

对于金融机构来说，识别出其他制裁清单中的实体，是基于商业逻辑的行为，因为金融机构只有了解本机构的潜在风险，包括受到境外单边制裁的风险，才能更好地进行应对。

鉴于筛查名单并不代表金融机构执行或协助执行了外国对我国公民、组织采取的歧视性限制措施，金融机构需谨慎分析相关风险和法律后果，研究各类名单的属性（如是否为外国干涉中国内政的单边制裁），以区别对待不同名单的筛查要求，包括筛查时点和适用范围及条件；同时，针对筛查预警匹配结果的处理方式，制定不同的处理流程，切忌一刀切的合规政策。

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