值得收藏“区块链”现行法律及合规概览

值得收藏

“

区块链

”

现⾏法律及合规概览

⼀、区块链概况及其对法律的影响

区块链是新⽣事物。有没有应当适⽤或遵守的法律法规？现⾏法律体系如何？如何做好合规⼯作？解答这些问题，⾸先

需要了解区块链这⼀事物本体。

按法学界通说，法律是调整⼀定社会关系的⾏为规范体系；也可以说，法律的调整对象就是⼈的⾏为

[1]

。区块链作为⼀

门信息技术，当然是⼈类智⼒成果，是⼈类⾏为的结果。因此，关于区块链的法律是指调整⼈类创造、运⽤区块链技术

的⼀套⾏为规则体系。可见，要缕清区块链相关法律及合规体系，⾸先需要知道区块链这门技术及相关实践的来龙去

脉、现状及趋势。

区块链作为⼀门信息技术还⾮常年轻，其概念最初是由

Satoshi 

Nakamoto

（译为中本聪）在其

2008

年发表的论⽂中提

出的。简单⽽⾔，区块链是综合应⽤现有的信息技术例如数据加密、时间戳等⼿段，在没有中⼼服务器的情况下实现分

散⽤户之间的数据及信息操作。可见，区块链本质上仍属互联⽹范畴，不过是其升级版。但其与现有互联⽹信息技术相

⽐，最⼤的特点是摆脱了对服务器的依赖（即所谓的

“

去中⼼化

”

）以及数据具有⾼度可靠性（不可篡改和伪造）。在此

意义上讲，区块链被认为是继⼤型机、个⼈电脑、互联⽹、移动⽹络之后计算技术的第五次创新

[2]

。

区块链最初发展格局很⼩，是作为⽐特币等电⼦虚拟货币的核⼼⽀撑技术⽽存在的。后来⼈们才逐渐发现这门技术可应

⽤⼴泛的社会领域，但很多领域的应⽤⽬前仍在探索和发展中。⽬前在我国，区块链技术已经运⽤到⾦融证券业、会计

审计、社区服务、政务电⼦化等领域，甚⾄被运⽤到司法实践，⽐如全国三家互联⽹法院，其线上审判系统都采⽤了区

块链技术。

总之，区块链是对现有互联⽹信息技术的发展和换代，但其技术本⾝及应⽤领域仍处于不断演进、研究和探索中。

我国⽬前专门针对区块链的⽴法很少，但这并不表明区块链⽆法可依。由于区块链是对既有计算机、互联⽹等信息技术

的升级换代，区块链相关的法律体系也相应地离不开既有的计算机及信息技术相关的法律体系，并且以其作为基础，再

针对区块链的独特性另⾏制定⼀系列单⾏的法律规范。但由于其系新⽣事物尚在快速演进中，故相应法律规范及司法实

践仍待进⼀步补充和完善。下⽂将概览可适⽤于区块链的既有法律合规体系及⽴法趋势。

⼆、⽴法现状概述

法律体系是讲究层级或者位阶的。与其他⾏业或部门法律⼀样，适⽤于区块链的法律体系，也是由基本法律、法律、⾏

政法规、部委规章、司法解释、其他规范性⽂件等不同层级的法规（准法规）体系构成的。不同的是，由于区块链技术

本⾝尚在快速演进中，很多领域还未达到能够制定法律规范的程度。因此要么⽬前尚在⽴法调研（例如主管部门发布法

规征求意见稿）阶段，要么仅能由该⾏业甚⾄主要企业、机构先⾏对相关标准及规范进⾏探索，要么根本不能进⾏规范

（⽐如区块链核⼼技术之⼀的

“

智能合约

”

问题，由于其性质不明，尚不确定是否能界定为法律上的

“

合同

”

，故⽬前尚⽆法

进⾏⽴法规范）。

就

“

基本法律

”

层⾯⽽⾔，能适⽤于区块链的刑法规范主要有

“

侵犯公民个⼈信息罪

”

、

“

拒不履⾏信息⽹络安全管理义务

罪

”

、

“

⾮法利⽤信息⽹络罪

”

、

“

帮助信息⽹络犯罪活动罪

”

等罪名。能适⽤于区块链的⼀般民事法律规范，主要包含在

《民法总则》关于个⼈信息安全及⽹络财产、民事责任条款中。

其他相关的

“

法律

”

主要包括作为其上位法的计算机及信息技术领域⽴法，例如《⽹络安全法》、《电⼦商务法》、《电

⼦签名法》，以及全国⼈⼤颁布的相关《决定》。

⾏政法规层⾯上，相关⽴法主要有《计算机信息系统安全保护条例》、《互联⽹信息服务管理办法》等。虽然前者主要

内容是规定相关主管机关的职责权限，但作为上位法同样可适⽤于区块链领域。后者主要规范互联⽹经营⾏为；由于区

块链预期也将主要运⽤于经营活动，因此也会受该办法调整。

部委规章层⾯上，主要有央⾏的《⾦融消费者权益保护实施办法》、⽹信办《区块链信息服务管理规定》。前者旨在维

护个⼈⾦融信息安全及⾦融⾏业安全，后者则是⽬前为⽌最新的、最全⾯的直接规范区块链的规则体系。

司法解释⽅⾯，⽬前主要涉及最⾼法《关于互联⽹法院审理案件若⼲问题的规定》，其中对区块链等电⼦证据的认证进

⾏了规定。