P2P网贷平台非法吸收公众存款犯罪案件的侦防对策研究

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作者：

蒋晓琦

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摘要：

互联网由于其虚拟性,传播快,即时性等特点使信息的交互更加便捷,缩短了人与人之间的距离,为人们的生产生活带来的巨大的变化.我国金融行业受互联网的影响也产生了许多创新型产业,其中P2P网贷行业便是互联网金融的一项重要创新.近年来,P2P网贷行业在我国发展势头迅猛,平台数量不断上升,为一些中小企业提供了新的筹资途径,有利于保持市场经济的鲜活的生命力.传统的民间借贷模式存在门槛高,手续繁琐,借贷效率低等问题,已经无法适应民间高涨的投资热情和融资需求,P2P网贷行业凭借着高收益,方便灵活,不受地域限制,操作简单等优势成为越来越多人借贷的重要选择方式.与此同时,P2P网贷行业不符合规律的增长速度也隐藏着许多问题,容易滋生集资类犯罪.由于当前存在对该行业的监管体系不完善,监管力度不强,行业准入门槛低,投资者缺乏风险防范意识等问题,网贷平台容易沦为犯罪人进行非法吸收公众存款犯罪的工具.该类案件具有较强的隐蔽性,侦查机关难以及时发现并提前介入侦查,且涉案的范围广泛,金额巨大,受害人数众多,因此社会危害性较大.该类案件由于使用了新型的犯罪手段,给公安机关的侦查工作造成了巨大的障碍,侦查机关往往会陷入难以把握侦查介入时机,收集证据费时费力,追赃挽损难等困境.为了有效打击该类犯罪,侦查人员应主动出击,及时介入侦查,利用大数据系统全面高效的收集证据,准确进行案情分析,通过侦查协作提高破案效率,将受害人的损失降到最小.国家和社会公众应当理性对待P2P网贷平台这一创新产业,既要鼓励和支持,又要加强对其监管,预防非法吸收公众存款的发生.为此,相关部门应当加快出台具体的监管规则,加强监管力度;公安机关,工商,银行等部门要加强对公众有关该类犯罪的宣传教育力度,提升投资者的风险防范意识和承受能力.本文以P2P网贷行业为视角,通过分析该类行业的特点,发展现状等,探讨P2P网贷平台非法吸收公众存款犯罪案件的特点,发案原因,犯罪模式等,结合相关的监管制度,侦查学理论知识和实践经验,总结该类案件的侦查和预防对策,为公安机关侦办此类案件提供一些参考,减少该类犯罪带来的不良影响,从而为市场经济的健康发展保驾护航.

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