ETF怎麼買？買ETF平台推薦哪個？5步驟第一次買ETF就上手

本篇文章 ETF怎麼買？買ETF平台推薦哪個？5步驟第一次買ETF就上手 將完整介紹ETF怎麼買。

如果您不曉得ETF要從哪裡買？有哪些方式可以購買ETF？文中除了提供給您各式ETF購買管道，也會將這些投資ETF管道的特色和優缺點一併告訴您，讓您從不知道如何買ETF到知道怎麼買ETF最好。

內容目錄

ETF的中文全稱為指數股票型基金，也就是可以通過股票交易所自由買賣的基金。

由此可知，買ETF與買股票是一樣的！除了都是在股票市場進行交易，而且都是透過「證券戶」進行買賣。

不過，由於ETF也是基金的一種，因此，ETF也可以從基金投資管道進行交易喔(如銀行、郵局等)！

至於，ETF除了可以跟股票一樣在證券戶交易，以及基金的投資管道進行買賣，還有哪些管道可以買ETF呢？以下幫各位整理出所有投資ETF的管道，一起往下看吧！

✨相關文章：【ETF新手必看】ETF是什麼？怎麼選？一篇弄懂ETF所有

為了讓各位讀者清楚辨識各種購買ETF管道之間的差異，下表將ETF的主要投資管道區分為「證券戶」及「證券商」，另外，也將一般常見的基金投資管道一併提供給讀者作參考。

申購管道

證券戶

銀行戶

基金平台

(以鉅亨買基金為例)

數位銀行

(以Richart為例)

郵局

保險/保經公司

投顧

(富蘭克林投顧)

投信

(以元大為例)

證券商

(參與券商)

負責/服務

代銷商

(銷售基金，但不負責管理基金)

代銷商

(募集及銷售基金，但不負責管理基金)

代銷商

(募集及銷售基金，但不負責管理基金)

代銷商

(銷售基金，但不負責管理基金)

代銷商

(募集及銷售基金，但不負責管理基金)

代銷商

(募集及銷售基金，但不負責管理基金)

代銷商

(募集及銷售基金，但不負責管理基金)

發行商

(發行、募集、銷售及管理基金)

代銷商

(募集基金、銷售基金，但不負責管理基金)

投資方式

1.整股

2.零股

3.定期定額

4.定期定股

1.單筆

2.定期定額

1.單筆

2.定期定額

1.單筆

2.定期定額

1.單筆

2.定期定額

1.單筆

2.定期定額

1.單筆

2.定期定額

1.單筆

2.定期定額

1.募集投資

2.實物申購買回(現金或股票)

最低投資限額

1.整股最少買1張

2.零股最少買1股

3.定期定額最少投1000元(依各間券商而定)

4.定期定股最少投1股

1.單筆最少投1萬元(依各間銀行而定)

2.定期定額最少投500~3000元(每間不同)

1.單筆最少投1萬元

2.定期定額最少投1千元

1.單筆最少投500元

2.定期定額最少投500元

1.單筆依發行單位規定(常見為1萬元)

2.定期定額依發行單位規定(常見為幾千元)

1.單筆最少投1萬元

2.定期定額通常最少投3千元

1.單筆通常最少投1萬元

2.定期定額通常最少投1千元

1.單筆通常最少投1萬元

2.定期定額通常最少投3千元

1.募集的ETF發行價(目前最常見的發行價為 1張15元/新台幣1.5萬元)

2.實物申購買回通常最少買500張

買進手續費

投資金額的0.1425%計收

投資金額的0.75%~3%計收

1.單筆以投資金額的0.6%計收

2.定期定額以投資金額的0.3%計收

(2023/12/31之前 ，月配息型(含股票型)/債券型/平衡型手續費0元)

投資金額的4%計收

投資金額的1.5%~2.0%計收

投資金額的1.5~3%計收

投資金額的1.5~3%計收

投資金額的0~3%計收

1.依各券商而定(部分不收取手續費)

2.5000元

交易價格

1.整股：可以自行設定價格

2.零股：可以自行設定價格

3.定期定額：不能設定價格

4.定期定股：不能設定價格

1.單筆：不能設定價格

2.定期定額：不能設定價格

1.單筆：不能設定價格

2.定期定額：不能設定價格

1.單筆：不能設定價格

2.定期定額：不能設定價格

1.單筆：不能設定價格

2.定期定額：不能設定價格

1.單筆：不能設定價格

2.定期定額：不能設定價格

1.單筆：不能設定價格

2.定期定額：不能設定價格

1.單筆：不能設定價格

2.定期定額：不能設定價格

1.ETF募集：不能設定價格

2.實物申購買回：不能設定價格

優惠/活動

各間券商手續折扣優惠

銀行手續費優惠

鉅亨基金平台定期定額終身0手續費

Richart申購手續費全部2折

郵局申購價折扣優惠

-

富蘭克林定期定額終身0手續費

元大基金定期定額終身0手續費

-

然而，除了上面禾日所整理出的買ETF平台(含基金)，也可以透過下表的特色及優缺點進行比較，並且從中選取自己適合的投資管道。

申購管道特色

證券戶

銀行戶

基金平台

數位銀行

郵局

保險/保經公司

投顧

投信

證券商

便利性

開戶方式

1.線上辦理

2.臨櫃辦理

1.線上辦理

2.臨櫃辦理

1.線上辦理

1.線上辦理

1.線上辦理

2.臨櫃辦理

保險/保經業務員

1.線上辦理

2.臨櫃辦理

1.線上辦理

2.臨櫃辦理

1.線上辦理

2.臨櫃辦理

買賣靈活度

高

中

中

中

中

中

中

中

-

服務據點

多

(不過各證券商據點數量會有所不同)

多

(不過各銀行據點數量會有所不同)

少

(大多以線上為主)

(大多以線上為主)

多

多

(不過各保險/保經據點數量會有所不同)

少

少

多

(不過各證券商據點數量會有所不同)

交易成本

手續費

低

中～高

低

(有0手續費方案)

高

高

高

高

高

(有0手續費方案，不過各家投信方案會有所不同)

低

(部分不收取手續費)

信託保管費

無

有

(0.2%～0.5%)

無

無

無

無

無

無

無

保管費/經理費等費用

有

有

有

有

有

有

有

有

有

投資方面

申購門檻

1.整股：至少買一張

2.零股：至少買一股

3.定期定額：至少投1千(依各間券商而定)

4.定期定股：至少投1股

1.單筆最少投1萬元(依各間銀行而定)

2.定期定額最少投500~3000元(每間不同)

1.單筆最少投1萬元

2.定期定額最少投1千元

(以鉅亨買基金為例)

1.單筆最少投500元

2.定期定額最少投500元

1.單筆依發行單位規定(常見為1萬元)

2.定期定額依發行單位規定(常見為幾千元)

1.單筆通常最少投1萬元

2.定期定額通常最少投3千元

1.單筆通常最少投1萬元

2.定期定額通常最少投1千元

1.單筆通常最少投1萬元

2.定期定額通常最少投3千元

1.依募集的ETF發行價而定(目前最常見的發行價為 1張15元/新台幣1.5萬元)

2.實物申購買回通常最少買500張

基金選擇

多元

多元

多元

少

中

中

少

(只賣自家的基金)

少

(只賣自家發行的基金)

1.ETF募集：無法選擇(每次募集的ETF都不相同)

2.實物申購買回：多寡依與發行單位合作與否而定

操作方式

多元

少

少

少

少

少

少

少

少

(與其他投資管道最不一樣)

變現力

(資產轉換回現金所需時間)

高

(賣出日後2天入帳)

中

(贖回約3~10天入帳)

中

(贖回約6~10天入帳)

中

(贖回約10天以內入帳)

中

(贖回約10天以內入帳)

中

(贖回7個工作天後入帳)

中

(贖回約3~7個營業日內入帳)

高

(贖回當日或次一營業日入帳)

實物申購買回：高

優點

1.買賣手續費低

2.買賣方便

3.高變現力

4.操作多元

5.流動性高

基金選擇多

1.基金選擇多

2.買賣手續費低

方便

(一個帳戶能同時享有儲蓄、投資等金融服務)

實體服務據點多

-

有些投顧有終身0手續費方案

1.高變現力

2.有些投信有終身0手續費方案

1.ETF募集時申購有些券商不收手續費

2.實物申購買回流動性佳

缺點

全台券商多且各間券商給予的服務、手續費優惠都不太相同，投資前，需要稍做研究。

2.投資成本高(還有信託保管費)

實體服務據點少

1.基金選擇少

2.買賣手續費高

首次申辦需要臨櫃辦理

手續費高

1.基金選擇少(只賣自家的基金)

2.實體服務據點少

1.基金選擇少(只賣自家的基金)

2.實體服務據點少

1.不是所有券商都能夠購買到募集中的ETF

2.實物申購買回投資門檻高

雖然並不是只有單一種方式可以買ETF，不過透過「證券戶」下單購買ETF是最主流的投資方式。

然而，從上面的ETF與基金的投資特色及優缺點比較表中，能清楚看出使用證券戶購買ETF的優勢，無論是手續費、投資靈活度、流動性，以及變現力等方面都相對出色，因此，選擇證券戶購買ETF是多數人心中的首選。

接下來，將告訴您如何在證券戶下單購買ETF喔！

我們如果想要購買ETF，必須先開立證券戶和銀行戶，在通過開戶審核後才能開始進行交易。

證券戶是透過證券商開立的證券帳戶，所以想要擁有個人的證券戶，首先要通過證券商開立證券帳戶。

然而，我們開立證券戶可以選擇在線上或臨櫃辦理，在完成開戶並通過審核後，才能在個人申辦的證券戶上進行ETF買賣。

值得一提的是，雖然我們買賣ETF主要是透過證券戶進行下單，不過我們下單買賣的收支費用，主要是由我們所綁定的銀行帳戶進行支付與收款，所以通過證券戶購買ETF，除了需要開立證券帳戶，也需要有銀行帳戶喔！

通常證券戶與銀行戶會選用同一家，例如我選擇開立國泰證券帳戶買賣ETF，於是也順便開立國泰銀行帳戶負責ETF的買賣收付，然而，您也可以選用其他銀行戶進行收付，只不過各家券商配合的銀行都不太一樣，所以各證券能選用的銀行帳戶也不一定相同喔！

1.需具備中華民國國民資格者才能辦理證券戶。

2.有「年齡」的限制，必須滿 20 歲才能在線上或臨櫃申辦開戶。倘若您未滿 20 歲，則須法定代理人陪同至證券商臨櫃辦理開戶。

您要開立證券戶買賣ETF，必須先瞭解國內的證券商有哪些，進而從中進行挑選券商，從而開立證券戶。

國內較具知名度的證券商有元大、凱基、永豐金、富邦、群益、國泰、元富、日盛等證券..想看更多

可根據證券商的手續費折扣優惠、服務據點、每日成交金額、借券等方面作考量。

由於，填寫開戶資料與等待審核通過都需要耗費時間，因此，開戶前請思考清楚，以免不理想又得重新開立其他證券戶。

至於，為什麼要挑選券商、開證券戶需要準備什麼、開證券戶有哪些方式、全台券商手續費折扣優惠比較，關於這些問題都可以參考這篇文章喔 ➜ 全台證券商零股、定期定額、整股比較

開完證券戶後，您可以選擇整股、零股、定期定額及定期定股的任一方式，在證券戶上下單購買ETF，詳細介紹如下表：

ETF投資方式

整股

零股

定期定額

定期定股

定義

買進或賣出1張(1,000股)ETF

買進或賣出不足1張(1~999股)ETF

固定時間投入一筆固定的金額投資ETF

固定時間投入固定股數投資ETF

標的選擇

市場上所有ETF

市場上所有ETF

部分ETF

(依各家券商而定)

部分ETF

(依各家券商而定)

交易單位

以張計算

(含1張以上)

以股計算

(1~999股)

以金額計算

(投資金額依據各家券商規定)

以股計算

(投資股數依據各家券商規定)

交易時間

(週六、日和特定節假日休市除外)

盤中：9:00～13:30

盤後：14:00～14:30

盤中：9:00～13:30

盤後：13:40～14:30

每月固定日期

(投資日期依據各間券商規定)

每月固定日期

(投資日期依據各間券商規定)

交易價格

自行設定價格

自行設定價格

無需設定價格

無需設定價格

委託方式

盤中：電子交易或人工交易

盤後：電子交易或人工交易

盤中：僅限電子交易

盤後：電子交易或人工交易

以契約約定購買ETF

以契約約定購買ETF

除了上述的ETF投資方式之外，您也可以選擇在一檔ETF募集的時候進行申購。

然而，一檔ETF募集是在掛牌上市前的籌集現金階段，所以募集具有時效性且時間非常短暫，然而，如果您錯過一檔ETF募集時進行申購，也不用太過於擔心，因為ETF募集完畢就會掛牌上市，到時您就可以在證券戶進行交易，只不過差別就在於ETF募集申購部分券商不收取手續費，而在上市後證券戶下單則都需要支付手續費。

另外，ETF特別的是有實物申購買回機制，但是實物申購買回所需金額較大且門檻較高，通常是機構法人進行套利操作的場所，這裡便不再多加解釋，有興趣可以點這裡看➜ ETF套利方式

現在您不僅知道ETF怎麼買，而且也知道ETF投資的方式。接著可以進一步瞭解台灣市場有哪些ETF，並且該如何做挑選。

台灣ETF目前有2百多檔，這裡就不一一列舉，有興趣的讀者可點擊這裡➜ 台灣ETF都在這!全台ETF配息、費用列表彙整介紹。(不斷更新2022)

不過，這麽多檔ETF新手究竟該怎麼選？別擔心，接下來就會教您如何挑選ETF！

台灣市面上的ETF五花八門，而且台股市場幾乎每月都有新的ETF上市，雖然越多的ETF能讓投資人有更多的選擇，只不過在面對選擇過多時也容易讓投資人不知道從何下手。以下是ETF挑選小秘訣，提供給您做參考。

首先，從ETF的類型開始進行篩選，藉此過濾並選擇自己適合投資的ETF種類，再進一步對該種類ETF標的進行研究。台股常見的ETF種類如下：

1.股票型ETF：主要投資於股票市場。例：國內股票ETF、國外股票ETF ..看更多。

2.債券型ETF：主要投資於各種類債券。例：金融債ETF、A級公司債ETF ..看更多。

3.槓桿型ETF：主要具有放大收益功效的投資工具。例：台灣50正2 ..看更多。

4.反向行ETF：主要是透過下跌而獲利的投資工具。例：台灣50反1 ..看更多。

5.期貨型ETF：主要投資於商品的期貨而非現貨。例：石油ETF、白銀ETF ..看更多。

✨相關文章：台灣ETF怎麼選？有哪些種類？新手千萬別買這一種！

在選好ETF的種類之後，必須接著注意到一檔ETF的內扣費用高低，進一步觀察您會發現每檔ETF的內扣費用都不一樣，而且每年的內扣費用也有所不同。

然而，ETF的內扣費用是您買入一檔ETF之後，在持有這檔ETF的過程需要支付的費用，而且無論盈虧都需要支付這筆費用，並且以每日提列按月支付的方式內扣，不過這筆費用是內扣在基金淨值，而不是直接扣在投資人的交割帳戶(銀行帳戶)，因此被市場稱為「內扣費用」。

由於，ETF的內扣費用越低，投資人持有所需支付的費用也就越少，相反的，ETF的內扣費用越高，投資人持有所需支付的費用也就越多，相形之下，長期投資者更傾向內扣費用較低的ETF，因為內扣費用越低對投資報酬的侵蝕越少，追蹤指數的表現越佳，反之亦然。

此外，還有以下幾點需要特別注意喔！

🔍查詢：全台ETF各年度內扣費用彙整表

✨相關文章：ETF內扣費用是什麼？怎麼算？用0050.0056算給您看！

雖然一檔ETF規模大小與好壞沒有絕對的關係，不過許多投資人會根據資產規模來衡量一檔ETF流動性及風險，資產越大越多人持有，購買相較安心。

值得注意的是，金管會有規定，股票型ETF最近30個營業日平均規模低於1億元，而債券型ETF則是低於2億元，就會達成下市門檻 ..看更多下市規定

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成交量代表的是流動性，投資者如果顧慮一檔ETF買得到而賣不掉的問題，可將ETF成交量列為觀察指標，尤其是零股購買ETF的投資人，需要特別注意成交數量。

雖然，ETF不僅有市場上肉眼可見的每日成交量，還有造市商本身的庫存量，不過還是建議投資人以市場實際能看到的市場成交量為主，造市商的庫存量為輔，因為每家造市商所提供的庫存如果沒有實際成交也就不會顯示，因此無法判斷造市商實際有多少庫存量。

此外，一檔ETF的交易量多與少是會影響投資人買進或賣出時所產生的買賣價差。然而，交易量較大的ETF買賣價差較小，因而可以大幅降低投資人進行買賣時所產生的額外成本，反之，交易量較小的ETF買賣價差較大，以至於投資人進行買賣時額外成本大幅提升，進而影響收益。

由此可知，如果有較高頻率的買賣一檔ETF應更加留意買賣價差的部分，而這部分可以由一檔ETF的成交量觀察。

總而言之，選擇長期投資ETF的您，需要在投資前特別留意一檔ETF的規模大小(避免下市)，還有交易量多少(未來是否賣的掉)，以及內扣費用高低(攸關指數追蹤成效，進而影響報酬)。

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