中金财富：聚焦投与顾，为“客户为中心”注入更深内涵

转自：新华财经

在2022年以来市场的震荡之下，买方投顾、资产配置的新理念，正以更大的吸引力慢慢向投资者渗透，并逐渐为他们所理解和接受。

自2007年便已开始布局财富管理的中金公司，在十余年的实践中沉淀出对此的深刻理解。2021年7月，经过品牌整合、业务整合，中金财富成为中金公司全资子公司，专注于开展财富管理业务。

2022年上半年，中金财富升级公募基金投顾品牌“公募50”，为中金财富“50”系列再添一名新成员。本次焕新也象征着中金财富买方投顾服务体系的更加完善与立体。截至2022年9月末，中金财富买方投顾资产管理规模保有量近1000亿元。

50系列再添新成员，买方投顾体系更立体

“50”品牌指的是中金财富立足于10年的基金研究积淀，基于多维度全方位产品评价体系，精选50余位优秀基金经理，打造核心“50研选池”；以资产配置的思路和以客户为中心的买方投顾理念，帮助客户降低单产品投资的震荡感。

2019年、2021年，中金财富创新推出“中国50”和“微50”。2021年上半年，中金财富将这一定制化服务思路，同样复制到了“公募50”，并推出两大特色服务：一是采用管理型基金投顾模式，可提供覆盖多个策略和风格行业主题的精选组合；二是具备中金财富特色，采用建议型基金投顾模式的私人定制服务。

中金财富相信，每个客户都是自己投资航行的掌舵人。数据显示，截至2022年9月，“公募50”累计配置132.98亿元，累计签约客户数5.23万户，其中“公募50”私人定制保有规模突破18亿元。

今年以来市场持续震荡，“公募50”通过焕新升级力求提升基金投顾的体验感。一方面，上线目标盈类策略，以债券资产打底，希望通过精选底层资产和主动策略管理，力争将投资收益转化为用户实实在在的幸福感和获得感；另一方面，升级“定投红绿灯”功能，在普通等额定投的基础上，叠加对市场的判断，构建信号指标，低位多投、高位少投，以期提高投资胜率，让定投变得更聪明。

十年投研积淀，让IPS成为“顾”能力的重要支撑

以全维度、全领域的财富研究体系为支柱，提供专业、及时、领先的财富研究服务，并让研究创造价值，是中金财富打造全链条、立体化、一站式产品与解决方案的核心实力。

经过十余年积淀，中金财富打造IPS（Investment Products & Solutions，产品与解决方案）团队，率先在全市场建立产品研究框架并进行多资产组合投资。

目前，IPS团队规模达到近400人，包括CIO（Chief Investment Office，首席投资官办公室）、产品研究团队、投管团队、财富规划等团队，共同为公司一线财富顾问提供强大平台赋能。

截至2022年9月末，中金财富IPS累计为客户配置基金逾6000亿，管理多资产配置账户和另类资产近1000亿。

另一方面，通过与公、私募管理人共同构筑起来的“共赢良性生态圈”，中金财富希望帮助管理人解决“留长钱”的痛点，让基金经理更专注地做投资。

十余年深厚的产品市场研究积淀以及长期资产配置的理念，给了中金财富更充分的信心和机会在财富管理的星辰大海中持续深耕，一套国际化水准的多层次买方投顾服务体系得以建立并不断向纵深发展。

以客户为中心，和他们更好地站在一起

财富管理转型的浪潮，推动着证券行业买方投顾业务的不断深化发展。作为财富管理更早的布局者和行业的先行者，中金财富看到了买方投顾对于提升居民幸福感、获得感的重要意义和价值。

中金财富认为，销售本身并不等于财富管理，而是如何能站在客户的立场，力求解决“基金赚钱、基民不赚钱”的问题。

比起收益的多少，中金财富更在意客户在资产配置过程中的体感。通过定制化、白盒化、多元化的精选组合形态，以及投前、投中、投后的专业投顾陪伴，将投资决策权交给客户，真正做到与客户并肩应对、长期相伴。

中金财富买方服务体系的核心或许就是，以客户需求为驱动力，为其匹配中长期财富规划与资产配置，去做那些真正能为客户创造价值的事情，陪伴客户树立“四个相信”，让时间成为彼此共同的朋友。

数字化赋能，为“顾”的能力插上金融科技的翅膀

随着金融科技的不断深探，“数字化”已成为中金财富的重要发展战略。“公募50”的推出，正是中金财富数字化发展的重要成果。

作为连接投顾与客户的重要桥梁和展业手段，2022年，中金财富APP整合升级并优化智能投顾技术，通过专业资讯平台，以及数字化投研工具赋能，力求高效辅助投资者做出决策。

聚焦为一线投顾赋能增效，中金财富日前打造推出投资顾问一站式展业与成长平台——E-Space。一方面，在买方投顾视角下，E-Space连接ONE CICC全链资源，将后台“专业能力”转化为前台“投顾能力”，辅助投顾为客户定制个性化的财富规划方案。

另一方面，E-Space还关注投顾成长。在ONE CICC的框架支持下，打造投顾成长社区，帮助投顾拓宽国际化视野、金融创新的理念以及专业执业技能。

我国的财富管理行业尽管非常年轻，但也正以意气风发之势迅猛向前发展。未来，中金财富将继续立足“以客户为中心”的买方投顾理念，打造均衡、可持续的财富管理新业态，深化客户服务能力，帮助更多投资者成就格局人生。（陈周阳）