2023年特许金融分析师（CFA）一级怎么备考？有什么经验分享吗？（含最新辅导资料及规划）

作为一个大学考过CFA一级，并且就业后陆续考下二级和三级证书，成功升职加薪的过来人，感觉还是可以分享一下我的学习经验的。

相信对不少想要从事金融行业的同学来说，CFA证书并不陌生。作为美国以及全世界公认的“金融投资行业高等级证书"，含金量自然是不在话下。

为了帮助大家更好地学习和备考，我这边先整理了一批CFA相关的学习资料，包括思维导图、网课课程、历年真题及解析等等，对于准备复习的新手同学非常友好。资料放下面了，大家戳卡片自取即可↓

方便大家更好地了解和学习CFA，本文会从以下几个方面来阐述：

一、什么是CFA

二、CFA的报名条件

三、CFA的职业前景

四、CFA备考攻略

一、什么是CFA？

CFA是“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国投资管理与研究协会（AIMR）发起成立。

CFA是美国以及全世界公认的“金融投资行业高等级证书"，也是“全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书”。《金融时报》于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，也是人民日报推荐高含金量的证书之一。

二、CFA的报名条件

根据CFA特许金融分析师协会要求，报考不限专业，符合下列条件就可以报名CFA:

1、学历方面满足以下任意要求即可；

（1）4年制本科或以上学历者可直接报名参加考试

（2）本科在校学生，毕业前23个月内即可报名参加考试

（3）3年制大专学历加上1年全职工作经验

（4）2年制大专学历加上2年全职工作经验

2、遵守职业道德规范；

3、完成注册和报名以及支付费用；

4、能够用英语参加考试 。

三、CFA的职业前景

正如上文所言，CFA作为金融类高含金量证书之一，对于就业、升职加薪都是有着不可或缺的帮助。

而且CFA的持证人也比较有优势，在金融行业的人群看来，拥有CFA证书的人有以下几点特质：

1、CFA持证人一般都拥有极高的道德标准。

2、CFA持证人对于资产管理的整个体系都十分了解。

3、由于CFA的难度和知识体系，能获取该证书的人大部分都能够坚持自我学习。

正是这三个特点所以金融类公司都很乐意招聘拥有CFA证书的同学。

考取该证书后就业方向主要是两类：

一是投资分析方向，可以在投行、证券公司等做投资分析。

二是资产管理、投资管理方向，如基金公司的金基经理，投资组合管理等工作。

在其他的金融领域，CFA的认可度也是非常之高的，所以考取CFA证书是想进入金融行业的一个加分项。

所以如果是想从事金融行业并且考取CFA的同学，我这边也整理了备考相关的资料，包括思维导图、课程和模拟题等等，使用与大多数备考的同学，希望这些资料能够帮大家更好的理解和学习CFA↓

四、CFA的备考攻略

CFA一级考试科目和权重占比：

衍生品投资5-8%、职业伦理道德15-20%、定量分析8-12%、经济学8-12%、财务报表分析13-17%、企业发行人8-12%、其他投资5-8%、权益投资10-12%、固定权益投资10-12%、投资组合管理5-8%；

根据CFA备考的科目和比重，大家要合理分配时间，制定切合实际的备考规划。有不少同学说一共十个科目，那么该从何下手啊。

我这边是先学习的数量（quantitiative）和经济学（economics），因为这两个科目是CFA的基础，看似知识点复杂，但是考法比较固定，难度不大更容易上手；

然后是财务（FRA）、公司金融（corporate issuers）和权益投资（equity），这三处相关性比较强，加上也是考试重点，适合放在一起学习；

然后依次学习另类投资（Alternative）、衍生品（Derivative）和组合管理（portfolio）。这几门课有一些难度，因为有大量的计算题，但是只要跟着老师的学习方法，拿到分数不是太大的问题。

之后是固定收益（Fixed Income），这个科目是公认的难度大，所以需要更多的时间和精力放在这上面；

最后是道德（ethics）道德主要就是背诵，所以可以和以上的科目穿插学习。

备考资料：中文版教材、原版书、notes课后题、模拟题、网课

备考规划上一般复习分为三个阶段，基础阶段、强化阶段和冲刺阶段。

基础阶段：

第一轮复习主要是看基础课程，系统地熟悉知识点。这个期间不追求速度，要把每一个知识点都看透彻，打好坚实的基础。

我前期一轮复习分三个步骤：

①根据中文教材了解整体大框架，每个知识点都要过一遍，重难点标注出来。

②根据网课进一步理解每个章节知识点。因为已经过了一遍教材，这样就清楚自己薄弱的地方在哪里，再通过网课进行查缺补漏。

比如我当时economics中的经济增长因素分析看书的时候还是不知道怎么具体分析，然后听网课特意听了这一章节，自学+老师讲解能做到事半功倍的效果。

③利用课后习题和模拟题对知识点进行巩固，可以根据自己的理解搭建思维导图。如果时间精力不是特别多的同学，也可以找专业老师帮忙，能少走很多的弯路。

我这边给大家整理了CFA学习备考的资料包，包括思维导图、网课课程、复习资料等等，想要备考CFA的同学直接戳卡片领取即可↓

强化阶段：

这一阶段是对知识点的二次复习。因为CFA一共10个科目，人的记忆力是有限的，所以需要我们重新巩固。

我会以看notes为主，而且还把一部分中心放在语言理解上，像一些金融的专业术语，加强记忆！

网课以复习重难点为主，同时搭配模拟题和真题进行二次巩固。老师讲解的重难点在笔记上标注出来最后可以更好地复习。弄清楚每一道题的出题思路和逻辑。

一定要注意，这一期间不要盲目刷题，我们不追求数量，要保证质量，搞懂每一道题才是关键！

冲刺阶段：

这一阶段基本上就是复习笔记+刷题。各种模拟题+讲解一定不要落下。尤其是每年官网会出几套模拟题，有时间的话一定要认真做。感受下考试题量和协会重点考察的知识点。

对于自己的错题，一定一定要弄清楚！把必考的知识点烂熟于心，我那个时候把很多知识点写在便利贴或者用手机拍下来，这样随时随地都可以看看、背背，增强记忆力！

如果是准备备考CFA二三级的同学，我这边也简单分享一些经验，后续也会开新文详细讲解的哈~

先来CFA二级，相比一级，考试难度加大，自然备考时间也会变长。因为二级涉及到大量计算，做题很耗费时间。

备考的资料与一级差不多，具体的可以看上面提到的。阶段也是分为基础、强化和冲刺三阶段，但是要注意的是，二级更注重知识点的梳理，每一章节都必须要做思维导图。然后在基础和强化阶段根据配套的网课进行学习。

CFA三级最大的难点在于定性理解的题目比较多，计算题相对来说比重较小。所以如果理解到位了，做题会快的多。

三级里面细小的知识点比较多，所以我当时是全程跟着网课来进行的。根据老师的归纳总结进行理解和学习。

最后，再给大家分享一下我这边整理的资料包和课程，好的学习资料能给备考达到事半功倍的效果，也希望能够帮助到大家~

祝大家都能成功拿证！