那么，赌博（或赌徒）又怎么会被诈骗呢？这里给大家普及下。

我们都知道，澳门或东南亚的赌场，一般都是线下实体的，且按照当地法律法规，算是合法经营的。而类似的赌场，如果开设在中国大陆，那就是非法经营或聚众赌博。

犯罪份子正是看到这个需求，通过网站或 APP 形式，开设「澳门赌场 | 性感荷官 | 在线发牌」这样的“在线赌场”，以「正规牌照」和「低佣金」等话术，诱导中国大陆众多潜在赌徒。相比以往要出境，现在手机端就可以下注，真正实现了足不出户在线赌博。

而实际上这样一些“在线赌场”，都可以看做一台台“老虎机”，一来没牌照，二来程序化控制。只要沾上了，基本只进不出。

从实际接触到的程序样本来看，很多代码写的非常粗糙，甚至达不到及格线，例如开奖程序没做加密且直接暴露出来。但匪夷所思的是，即便这样很破烂的“赌场”，也仍然有很多人“在线参赌”。

更悲伤的是，很多受害者根本不知道，当他们把钱刚转进来时，程序做的第一件事就是将钱直接转走，接下来无论他们是否“赌赢”或“赌输”，留在网页或 APP 端的，仅仅是一堆数字，而这堆数字，是永远没法再提现的。

当受害者发现没法提现时，诈骗份子还会引入“银监会”等角色，告知其银行账号因涉赌被银监会冻结，导致平台无法提现。这种情况下，很多受害者会相信这套话术，并且觉得自己参赌了，也不敢报警，只能吃哑巴亏。

按理说，到这里的话，诈骗份子应该收网了，毕竟已经套到这笔赌资了。

但有些诈骗团队做得更绝，把这套话术算是发挥到了极致，例如在受害者觉得这笔钱提现无望时，还会提供“希望”：从其他渠道再汇入一笔钱，这样便能解除银监会的冻结，这样就能将之前的钱一并提现回来。

如果是你，你会怎么做？很多人觉得第一次无法提现时，肯定就报警了，不可能会有第二次。

但从实际的案件信息来看，大部分都被“二次诈骗”了，毕竟「当局者迷」。

2.3 交友诈骗

交友诈骗算是这几年剧增的一个类别，尤以「杀猪盘」为甚。这个类型主要针对受害人缺爱、贪色的心理来设计陷阱。

交友诈骗案件的持续增加，其实也是当前社会剩男剩女越来越多、工作生活压力越来越大、结婚率越来越低的直接体现。

在此我也呼吁大家，不要把感情寄托到网上，不要轻信“网恋”对象，尤其涉及到钱财交易一定要多留心眼。

你仔细品品，真正的高富帅或白富美，需要到网上整这些 ？

2.4 兼职诈骗

「刷单兼职」算得上是一种历史悠久的兼职诈骗，这是伴随电商行业的高速发展而滋生出来的。简单来说，就是犯罪份子通过各种渠道，以「足不出户」「日结」「高佣」等话术，引导受害者到电商平台参与”刷单“。这个类型主要针对受害人贪财的心理来设计陷阱。

犯罪份子在前面会先放”诱饵“，例如在前面的低额刷单任务中，会让受害者确实能得到佣金回报。在取得信任之后，犯罪份子就会下发金额较大的任务，之后便会吃掉受害者投入的本金（或保证金），之后将其拉黑。

另外一种兼职诈骗，则跟传销结合起来，主要面向大学生这样的特定群体。

犯罪份子通过招聘平台和软件，发布「高薪兼职」或「高薪实习」招聘信息，引导大学生到场”面试“，最终将其拉入传销组织。

打着”兼职“的幌子，招募大学生搞传销，在这几年突然兴起，在校大学生们一定要多多注意。

2.5 中奖诈骗

「中奖诈骗」算是最与时俱进的诈骗类型了，从”非常 6 + 1“到”快乐大本营“再到”我是歌手“，”中奖名单“一直没让我们失望。这个类型主要针对受害人贪便宜的心理来设计陷阱。「天上不会掉馅饼」这么浅显的道理，显然没法让所有人信服。

简单来说，即犯罪份子通过群发短信等方式，向受害者推送”中奖信息“，称其被抽选为幸运观众，并已获得相应奖品。要获得这些奖品，需要到特定网页或 APP 填写个人信息或缴付保证金等。

2.6 身份诈骗

冒充身份诈骗，可谓最考验演技的诈骗类型了。这个类型主要针对受害人怕事的心理来设计陷阱。

犯罪份子从冒充亲朋好友，到冒充领导上属，再到冒充“公检法”（警察、检察官、法官等），各种角色几乎被演变。

其中，“公检法”是骗子们最爱“演”且涉案金额最多的一类。

犯罪份子通过非法渠道拿到受害者的个人信息，通过电话等方式冒充警官或法官，向受害者谎称其涉嫌走私、洗钱、贩毒等非法案件，若不配合调查则将冻结其资产，再之后就是要求转账到“安全账户”，实现“资产解冻”。

可以说，以上六大类型，基本涵盖 90% 以上诈骗案件，由于篇幅原因，其他类型这里暂且不展开。

3. 网络诈骗趋势

要真正理解反诈的工作难度，我们必须先认清当前网络诈骗的现状和发展趋势。

很多人认为，传统诈骗和网络诈骗，治理难度应该是差不多的，无非一个在地上，一个在天上。

而事实上，它们之间的差别，就好比感冒病毒和新冠病毒，病症表现都是发热咳嗽，但背后病理机制是完全不同的。

因此，我们看待网络诈骗就得像看待新冠病毒一样，不能用”区区“二字，这可是个全新物种，”疫苗“不是那么简单就能做好的。

整体来讲，当前的网络诈骗趋势，逐渐从以往”单兵作战”转为”集团化作战“，犯罪团伙日趋“高智商化”，技术手段更智能化，活动地域呈跨境化。

在这里，我们通过规模、技术、货币、地域、人性5 个关键词来展开。

3.1 规模

不怕流氓没文化，就怕流氓规模化。

我认为，「规模」是这几个关键词里面，最重要的一个。

为什么呢？

中国的互联网产业，为什么能够冠绝全球？决定性因素不是技术创新，而是人口规模红利。

只要规模一上去，成本就下来，整个产业上下游就能大力发展起来，这就是规模经济的特点和优势。

而现在，互联网等新兴产业的高速发展，不可避免带来另一面，即基于互联网的网诈态势也呈现产业规模化。

这样的结果并不意外，因为人在哪里，数据和交易就在哪里，诈骗和犯罪也便随之而来。

网诈产业的规模化发展，使得犯罪链条分工越来越细，犯罪成本进一步降低，但反诈成本则持续增加。

例如，有些团伙负责技术支撑，有些团伙负责实施诈骗，有些团伙负责洗钱套现。

而犯罪成本的降低，又促进了诈骗团伙规模化，这主要表现在两个点上 =>

一个是越来越多人会投身这个产业，近年来网诈案件的数量和金额持续上升可以印证这个点。

一个是越来越多团伙会从”作坊式“演化为”集团式“作案，从目前结案团伙的数量变化可以看到这个趋势。

当产业规模化和团伙规模化之后，带来的最终结果必定是：

网络诈骗会像社会毒瘤一样，持续扰乱社会秩序，抓不完禁不掉。

因此，到了目前这个阶段，要真正解决问题，估计还得找准根源。

说白了，这事儿就是一盘生意，是一笔经济账。

能否通过法律等其他手段，让犯罪成本高到诈骗团伙 ”闻风丧胆“，未来估计会成为打击策略调整的重点。

3.2 技术

上面提到了 ”流氓没文化“，其实是错的。

因为现在很多诈骗团伙，不仅有学历有文化，智力和财力也不低，而且技术能力还不错。

在我有限的案件经历中，也很遗憾地看到一些“风华正茂”的大学生正深度参与其中。

因此，我们需要坚信：善良比聪明更重要。

这里先带大家回顾第一章节的这句话：

如果说传统诈骗（或犯罪）的武器是刀和枪，那么，网络诈骗（或犯罪）的武器则是隐私数据和代码程序。

这无非表达一点：即网络诈骗（或犯罪）领域，技术能力才是第一生产要素，其直接决定能否实施诈骗并成功脱身。

这丝毫不夸张，为什么呢？

首先，我们好好想想，很多网络诈骗类型中，实施诈骗的第一步是什么？

都不是吧？一般都是先准确叫出（或显示出）你的名字，在取得信任之后，再实施第二步。

道理很简单，若有人跟你打招呼，连名字都叫错时，你基本不会跟对方再继续打交道了；相反，如果对方能说出你名字，知道你手机号码、身份证、家庭住址、家庭背景等等，那么你至少会留意，之后就可能被 ”上套“。

因此，精准的个人隐私数据，就成为犯罪团伙的必争资源。怎么拿到这些呢？

有技术实力的，通过非法入侵目标服务器，直接拿站拖库。没技术但有财力的，也可以通过暗网等地下渠道，收买别人（也是通过技术拿到）的数据。

比如，近段时间新浪微博（5亿）和万豪酒店（5百万）各自泄露的用户数据，就已经被公开售卖中。从公开披露的新闻来看，前者数据泄露是因为「用户接口安全策略出了问题」，后者是「内部高权限账号被非法访问」。

3.3 货币

3.4 地域

对于法制国家而言，骗子们再十恶不赦，咱也得先把人揪住，然后交由法院判刑，最终再通过法律制裁。

而到底能不能把人揪住，地域（或领土）便成为了决定性因素。

因此，若把技术和货币领域的交锋比作空海战，那么地域交锋便是陆地战。

很多犯罪团伙其实就是钻这个空子或者存在侥幸心理：

“打不过你，我跑还不行吗？”

事实上，很多团伙在行骗犯罪之前，早早想好了退路，足迹陆续从境内迁移到境外甚至三不管地带。

很多案件中，即便通过技术和货币手段溯源到实际团伙，但等到要实施抓捕的时候，人却溜了。

这里分两种情况，境内和境外。

境内的话，我们有把握，毕竟智慧城市搞了这么多年，各种”天网“纵横交织，就等着人”落网“。

还是那句话，这都是眼皮底下的事儿，毕竟咱们还有一群热心市民”朝阳群众“呢。

而境外的话，某种程度上，已经超过了警方的能力范畴。

即便我们真正做到了 ”海陆空“ 一体化监管，这也不过是自己领土管辖范围内的事儿。

也就是说，别人家的 ”海陆空“ 愿不愿意开放合作，这个完全不是我们自己做主。

为什么呢？

道理很简单，领土不同则“地主”不同，而“地主”不同则社会形态、意识形态、法律法规也不同。

这样的话，关系好的自然经常“请客上门抓小偷”，关系不好的自然天天“皿煮自由使绊子”。

顺便一提，要研究“地主”之间的真正关系，看贸易条款自然是雾里看花，但看 ”引渡条款“ 则八九不离十。

因此，地域层面的终极对抗，落到最后，其实就是国家和政府之间的对抗。

3.5 人性

所有网络诈骗和反诈工作，最终还得落到「人」这里。

人分善恶，「恶人」搞诈骗，「善人」被人骗。

前面我们讨论的对象皆为恶人，即如何在规模、技术、货币、地域等方面与恶人交锋。

在这里，我们来聊聊善人。

例如，如果我们在「善人」这个环节做好宣传防范，恶人再恶，不也天下无诈吗？

事实上，上到政府、央媒、公安局，下至企业、高校、街道，反诈工作从未间断，宣传力度年年加强。

区区个网络诈骗，善人们为什么这么容易被骗？恶人们为什么能够屡屡得手呢？

当看到这么多的诈骗案例之后，我在这堆求助信息、聊天记录、代码程序等等里面找到了这些原因：

当你贪财，就有交易诈骗。当你好赌，就有网赌诈骗。当你好色，就有交友诈骗。当你侥幸，就有中奖诈骗。当你恐惧，就有身份诈骗。……

本质上，恶人的所有诈骗，无非利用了互联网这个工具，放大了善人的欲望、恐惧、嫉妒等，之后抛出足份诱饵，任凭这个骗局多么破绽百出，善人总会扑过来，任其宰割。

归根结底，为什么反诈防骗会这么艰难呢？

也许人性，才是我们最大的对手。返回搜狐，查看更多