人身险公司分析报告编报基本框架

注：各项数据按业务口径（旧口径）数据统计，除表3、表5外，各数据均为累计数据。

一、指标情况分析

综合考核在全国排名情况。总公司对本公司主要关注指标完成进度情况，各公司可结合实际情况，根据总公司对分公司考核的具体指标排名情况进行说明。填表1，对本公司新单保费计划达成情况进行分析说明

二、业务状况分析 （一）总体业务状况分析

1、本年累计保险保费收入与上年同期比较的变化情况及变动原因分析。列出完成全年计划任务进度，保费规模和增速在总公司系统内的排名。本年和上年各月原保险保费收入的趋势分析。可通过图表方式对当年和上年的保费进行对比，总结业务发展的总体特点和趋势，对变化较大的情况进行说明。

2、填表2对本公司保费继续率进行分析说明。

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注：BF1=评估前一年度生效之长期险期缴新单于生效后第13个月的实收保费（含附加险）；

BF2=评估前一年度生效之长期险新单期缴保费（含附加险）；

BF3=评估前二年度生效之长期险期缴新单于生效后第25个月的实收保费（含附加险）；

BF4=评估前二年度生效之长期险新单期缴保费（含附加险）；

13个月保费继续率=BF1/BF2*100%;25个月保费继续率=BF3/BF4*100%。

3、填表3、表4及表5，对本公司个人代理人，并对人员发生较大变动的情况进行说明。

表3 营销员发展情况表 （单位：人、％）

表4 营销员13个月留存率情况表 （单位：人、％）

入司的营销员人数×100％。

表5 营销员活动率情况表 （单位：人、％）

（三）渠道及产品分析

填表6，介绍个人代理、银邮代理渠道整体情况，分析变化的原因。分析寿险新单业务结构变化（期缴与趸缴结构、缴费年限结构）原因及对公司经营的影响。结合产品，分析介绍新单期缴业务指标。如公司其他销售渠道有突出表现或异常动态，或有开辟新渠道，也应作具体分析。

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