用微信扫码二维码

分享至好友和朋友圈

点击上方

将每天走路的步数

转化为最高年化为12%的

理财收益

这样既能强身健体

还能顺道“养家”的好事真的有吗？

经侦君提醒您

这看似双赢的“好事”背后

可能隐藏着集资诈骗罪、洗钱罪等

非法行为

一起看看以下案例

2022年3月，网络理财平台的运营主体A公司的实际控制人宋某在潜逃大半年后，被抓获归案。经检察院提起公诉，法院以集资诈骗罪、洗钱罪判处A公司罚金200万元；以集资诈骗罪、洗钱罪判处被告人宋某有期徒刑九年，并处罚金90万元。近日，检察机关对窝藏宋某的犯罪嫌疑人孙某提起公诉。

01

男子轻信“走路也能赚钱”

被骗22万元

2016年，经朋友推荐，罗先生下载了一款理财软件，只要在该理财平台内充值投资，平台便会根据投资者手机上每天产生的运动步数，计算出相应的理财收益。该平台承诺以年化4%的收益“保底”，当运动步数达到15000步，最高可以得到年化12%的收益，并且随时可以提现。

几年间，罗先生陆续投入了25万余元，期间确实有过收益。直到2021年6月，该平台出现无法正常提款的情况。同年7月，罗先生报警，此时他的账户里还有22万元无法兑付。公安机关迅速立案侦查，但该理财平台的运营主体A公司的实际控制人宋某已消失。直至2022年3月，宋某才被抓获到案。经查，该案投资者有4万余人，平台非法集资金额19亿余元，未兑付金额4800万余元。2022年8月，该案移送至检察院审查起诉。

02

用理财软件集资

用放贷平台盈利

一个仅靠走路就能达到4%至12%收益的理财平台，它靠什么盈利？它能不能兑付？

原来，自2014年起，宋某先后成立A公司以及多家关联公司，并担任法定代表人或实际控制人。2015年，未经国家有关主管机关批准，A公司开发并运营了一款手机理财平台，打出“走路也能赚钱”的广告词，宣称根据投资人的每日行走步数，可以赚得年化4%至12%的收益。

该理财平台正式运营后，宋某不仅鼓励公司员工使用，要求他们向亲朋好友推荐，还组织员工在微信朋友圈内公开宣传。如此一来，很快吸引了一大批的投资者。事实上，作为运营主体的A公司并不具有向公众募集资金的资质。

“投资者们忽略了一个重要问题，那就是这个通过走路就能返还利息的理财平台，背后的盈利模式在哪里？”检察官助理表示：“A公司没有实际的投资项目，仅仅靠走路，怎么可能达到4%至12%的收益？”

A公司到底靠什么样的业务来兑付如此高额的本息？答案是放贷。“A公司将从外部募集到的资金，转移到关联公司开发的放贷平台，以较高利率发放贷款给借款人，从中赚取利差。”案发后，A公司的员工均证实，这就是平台的运营模式。

事实证明，这样的运营模式并不能长久。从2016年10月开始，公司开始连年亏损，逐渐无力兑付高额本息。但宋某及A公司仍夸大盈利能力及资金安全性，通过“借新还旧”等方式募集资金，募集的资金主要用于对外放贷、兑付集资参与人本息、公司日常开支等。

03

将非法资产“洗白”为合法资金

“这个案件还有一个特殊之处，那就是合法资金与非法资金的‘混用’。”检察官助理介绍，为了逃避监管，掩饰、隐瞒非法资金来源和性质，宋某将资金募集端与放贷端进行了剥离，由关联公司B公司另行注册成立Y商业保理公司对外进行放贷。据调查，放贷资金主要来源于金融机构的投资、三轮融资所得的资金以及通过理财软件平台非法募集的资金。这就为宋某掩盖非法资金来源和性质创造了条件，同时衍生出了另一个犯罪行为——自洗钱。

宋某和A公司将非法所募资金与来自金融机构、公司自有资金等合法资金相混同，将部分非法资金以“自有资金”名义划转至上述关联公司，通过自家运营的放贷平台发放贷款获取收益，企图用这种方式掩饰非法资金来源及性质，将非法资产“变为”合法资金，涉嫌洗钱金额630万余元。

检察官助理介绍，宋某这样的做法，从形式上剥离了吸资端（理财软件）与放贷端（放贷平台），更具有隐蔽性，使得公司在形式上更接近“合法经营”。

尽管宋某想尽办法，但2021年年中开始，理财投资平台已无法兑付集资人本息，A公司无力回天。2021年7月，宋某畏罪潜逃。

在逃匿期间，宋某联系朋友孙某寻求帮助。孙某在明知宋某涉嫌犯罪已被公安机关立案侦查的情况下，仍然帮其租房，并以个人名义为他办理了手机号和银行卡，帮助其藏匿。就这样，宋某在东躲西藏中过了大半年。其间，公安机关一直未放弃追查，于2022年3月2日，将其抓获归案。今年1月18日，经检察院提起公诉，法院作出上述判决。

切莫轻信带有

“躺赚”“走赚”“玩赚”等噱头的APP

避免给自身财产带来隐患

不要相信天上会掉馅饼

时刻保持警惕心理

若发现被骗

请及时报警寻求帮助

（来源：深圳经侦）

特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.