关于石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资的报告

石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资2000万元，用于支付购进海信电视机、神州热水器等结算所需，由宁夏元丰纸业有限公司、本公司法人代表及实际控制人乔玉君提供连带保证担保，期限12个月，利率月息20‰。

一、基本情况

银川国美信远电子有限公司(以下简称信远公司）由乔燕梅和岳霞2人于20##年7月共同出资成立，法人代表乔燕梅，实际控制人乔玉君(196年月日生，现年4岁，本科学历，身份证号：，现住银川市号，联系电话：，19年毕业于大系，职称，曾在厂、厂等大型个企业历任、长等职务，具有丰富的企业管理、市场营销经验及较强的社会协调和宏观调控能力。)，公司贷款卡号：，注册资本1658万元，其中乔燕梅出资1492.2万元，占总股本的90％，岳霞出资141.8万元，占总股本的10％。公司位于银川新华西街，主要经营家用电器、办公自动化设备、计算机及配件销售、安装、维修及维护服务。

二、资产、负债及经营情况

截至20##年6月末，银川国美公司的主要财务指标如下表：

1、资产负债情况

以上主要指标说明及分析：货币资金主要是在宁夏银行光明支行办理承兑汇票所存保证金2300万元、以及存入该行的日常营业款和在建行区分行营业部结算资金沉淀；应收账款主要为中宁、大武口及石嘴山等75家二级经销商及分公司所欠货款；预付账款主要为预付给康佳、海尔、长虹等26家供应商的进货款；固定资产主要为位于银川市新华东街238号金泰大厦的营业厅及办公区；短期借款具体情况如下表：单位：万元

应付票据为该公司在宁夏银行及贺兰联社营业部所开全额保证金银行承兑汇票；应付账款为该公司所欠水泥及砂石料款；其他应付款为该公司另一股东入股暂挂账款。

   其中1笔2500万元在建行区分行办理抵押贷款，其余3笔1000万元分别由银川晶峰玻璃有限公司和银川民生广告公司担保在宁夏银行光明支行贷款，1笔200万元在社办理抵押贷款，1笔150万元在社办理担保贷款；应付票据，共计10笔，其中8笔1835万元为宁夏银行光明支行所办银行承兑汇票，缴纳50％保证金；2笔2000万为我社办理银行承兑汇票，缴纳60%保证金；应付账款为所欠银川四方电器、青岛海信等13家公司货款。该公司平均资产负债率为％，流动比率为，长短、期偿债能力较佳。

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