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（一）通过中金财富官网（www.ciccwm.com）下载中金财富管理终端PC版；

（二）主要有以下流程要点：

1、登陆：选择“信用资金”、“信用交易”，输入“信用资金”、“交易密码”和“验证码”登录；

2、相关融资融券交易操作功能：“信用”目录下完成。

（1）担保证券划转：选择“担保证券划转”、“划入（或划出）信用帐户”；输入“证券代码”、“划转数量”，“下单”、“确认”完成操作。

（2）融资：通过“融资买入”，输入“证券代码”、“买入价格”、“买入数量”下单完成。备注：“最大可融”是根据保证金可用余额、剩余额度以及集中度等系统计算得出。

偿还融资：

a、“现金还款”方式：输入“还款金额”确认完成。（还款按合约到期日的先后顺序偿还） 。备注：若资金在银行账户，首先在“银证转账”下操作银证转入后，再进行现金还款。

b、“卖券还款”方式：输入“证券代码”、“卖出价格”、“卖出数量”下单完成。（当日无合约到期，优先偿还该证券对应的融资合约，多余部分，按合约到期日的先后顺序偿还；当日有合约到期，优先偿还当日到期的合约，多余部分，偿还该证券对应的融资合约。若全部合约偿还完毕，则多余资金回到信用资金账户。）

（3）融券：通过“融券卖出”，输入“证券代码”、“卖出价格”（卖出价格不能低于最新成交价格）、“卖出数量”下单完成。

a、“买券还券”方式：输入“证券代码”、“买入价格”、“委托数量”确认完成。（买入的证券偿还对应的融券合约，相同证券的合约还券按时间顺序，先偿还最先到期的融券。）

b、“现券还券”方式：输入“证券代码”、“还券数量”确认完成。（现券偿还对应的融券合约，相同证券的合约还券按时间顺序，先偿还最先到期的融券）

（4）银证转账：信用资金账户首先要进行三方存管签约，方可进行“银证转账”。

（5）相关查询：下为“信用资产查询”，可查“可用信用额度”、“融资信息”、“融券信息”。

（6）“展期”方式：勾选需展期合约（客户至多提前三个交易日申请展期），提交完成。提示：“全选”只能选择当前页面展示的合约。

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1、登录：选择“信用账户”，输入“信用资金账号”、“密码”和“验证码”后登录。

2、相关融资融券交易操作功能

（1）融资: 在“融买”目录下默认“融资买入”，输入“证券代码”、“委托价格”、“委托数量”确定完成。

偿还融资：

 a、“现金还款”方式：在“信用账户”目录下，选择“现金还款”输入“还款金额”确认完成。（还款按合约结束日期的先后顺序偿还）

 b、“卖券还款”方式：在“信用账户”目录下，选择“卖券还款”，输入“证券代码”、“委托价格”、“委托数量”确认完成。（当日无合约到期，按品种优先偿还；当日有合约到期，优先偿还当日到期的合约。）

 （2）融券：在“融卖”目录下，选择“融券卖出”，输入“证券代码”、“委托价格”、“委托数量”确认完成。

   a、“买券还券”方式：在“还券”目录下，选择“买券还券”，输入“证券代码”、“委托价格”、“委托数量”确认完成。（还券按时间顺序，先偿还最先到期的融券。）

 b、“现券还券”方式：在“还券”目录下，选择“现券还券”，输入“证券代码”、“证券数量”确认完成。（还券按时间顺序，先偿还最先到期的融券。）

（3）“担保品划转”：在“信用账户”目录下，选择“担保品划转”，选择“划转方向”，输入“证券代码”和“划转数量”划转确认完成。

（4）“银证转账”：在“信用账户”目录下，选择“银证转账”，在“银证转账”下选择“银行转证券”或“证券转银行”，输入“转账金额”和“资金密码”，点“立即转账”完成。

（5）在“信用账户”目录下，选择“买担保品”或“卖担保品”，输入“证券代码”、“委托价格”、“委托数量”确认完成。

（6）相关查询：在“信用账户”目录下，可查“委托成交”、 “历史成交”、“资金查询”、“担保品查询”。在“更多”目录下，可查“历史委托”、“标的证券查询”、“资金流水”等。