纽约， 2024 年 4 月 29 日/美通社/ -- 摩根大通私人银行今天发布了《全球家族办公室报告》，深入了解该公司全球家族办公室客户如何管理投资、治理、继任计划和家族办公室运营。该报告基于对家族办公室负责人和专业人士的调查，提供了全球家族办公室实践的定量视角。

摩根大通首席执行官戴维·弗雷姆 (David Frame)表示：“摩根大通与家族办公室合作已有 200 多年的历史，从创立于 1838 年的第一家家族办公室之一摩根之家开始，摩根大通就开始与家族办公室合作。”美国私人银行。“这份报告反映了我们对通过该领域无与伦比的平台了解和服务客户​​的持续承诺。”

摩根大通从2023 年 10 月到 12 月对全球 190 个家族办公室进行了一项在线调查，平均净资产为14 亿美元。

美国家族办公室负责人William Sinclair表示：“超高净值家族的财富和复杂性在过去十年中持续增长，导致全球单一家族办公室的数量大幅增加。” 在摩根大通私人银行实习。“通过对我们的客户进行调查，这份首份报告为家族办公室提供了一个有价值的基准测试工具，以了解他们的同行如何应对他们今天或未来可能面临的挑战。”

摩根大通全球私人银行执行主席安德鲁·L·科恩补充道：“正如我们多年来所做的那样，摩根大通将在未来几十年继续为全球家庭提供战略洞察和建议。”

私人银行的报告借鉴了所提供的调查答复，以确定该公司家族办公室客户的明确趋势和偏好。

另类投资受到青睐。

家族办公室正在实现投资组合多元化，近 80% 的家族办公室与外部投资顾问合作。值得注意的是，目前投资组合中另类资产的平均配置为 45%，目标回报率为 11%，私募股权是最常持有的资产类别，比例为 86%，基础设施是最不常持有的资产类别，为 9%。

美国投资与咨询主管杰米·拉文·巴扎德 (Jamie Lavin Buzzard)表示：“这代表了我们在许多家族办公室中看到的多年转变。他们更愿意承担流动性不足的风险，以实现更大的潜在长期回报。”家族办公室实践。

除了关注另类投资之外，家族办公室还在不断开发核心的、流动性的投资组合。平均而言，这些投资组合将 26% 分配给公共股权，20% 分配给固定收益和现金。

家族办公室正在努力应对网络安全问题。

网络攻击不断增加，家族办公室可能很容易成为攻击目标。接受调查的近四分之一的家族办公室报告称存在网络安全漏洞或财务欺诈，但只有五分之一的家族办公室表示他们已采取网络安全措施。考虑到这一点，40% 的家族办公室表示网络安全是需要改进的首要差距。

运营家族办公室的成本正在上升。

摩根大通私人公司家族办公室咨询主管Elisa Shevlin Rizzo表示：“家族办公室的重点是管理成本以及招聘和留住顶尖人才。与任何企业一样，这两个目标可能会在为特定角色和服务配备人员时出现冲突。”银行。“通过混合方式外包某些职能在各种规模的家族办公室中变得越来越普遍。”

管理资产达10 亿美元或以上的大型、成熟的家族办公室的平均年运营成本为610 万美元，这使得管理和战略外包成为优先事项。近40%的中小型家族办公室（监管资产在5000万美元至9.99亿美元之间）在一定程度上外包了投资管理。

美国和国际家族办公室对人员配置和高管职位的偏好有所不同。美国办公室由非家族成员担任首席执行官/总裁和首席信息官的可能性较小，这一比例分别为 45% 和 71%，而国际上这一比例为 64% 和 90%。此外，美国办公室更有可能由无薪家庭成员担任首席执行官/总裁，这一比例为 29%，而国际上这一比例为 7%。

家族办公室正在为下一代的未来做好准备。

家族办公室对下一代的主要关注点是他们是否准备好继承财富。有趣的是，近 30% 的受访者缺乏结构化的方法来帮助年轻一代做好承担这一责任的准备。

值得注意的是，不同地区培养年轻一代的策略有所不同。在美国，受访者指出，慈善事业是吸引下一代的主要方式，其中三分之一还需要外部专业经验。在国际上，家族办公室声称参与家族企业是最常见的，通常还加上外部工作经验和创业资金。

如需了解更多信息并查看完整的全球家族办公室报告，请访问privatebank.jpmorgan.com/globalfamilyofficereport。

精选的全球家族可以接触 23 Wall，这是一个专业的全球团队，为世界上许多具有制度意识的家族提供接触公司整个摩根大通业务的智力资本、资产负债表和交易流的机会。该团队与 700 多个家庭合作，代表着超过4.5 万亿美元的私人资本，可以直接利用商业与投资银行的所有功能。23 Wall 旨在为全球最大的家族提供公司全面的全球覆盖，并在能力、战略伙伴关系、融资和私人交易机会方面与他们作为机构进行合作。

摩根大通私人银行的家族办公室平台通过其美国家族办公室业务扩展，该业务由 150 多名专业人士组成，其中包括 40 名前执业合伙人级遗产和税务律师、私人银行的咨询实验室、全球投资机会 (GIO) 和外包首席投资官员（OCIO）团队。该业务专门为寻求增强现有家族办公室、建立新家族办公室或在没有独立办公室结构的情况下从外包家族办公室服务中受益的美国超高净值家族提供建议和策略。

消息来源：摩根大通私人银行                                  更多新闻和信息请关注公众号：家办连接FOC