基金定投:如何选择宽基指数? 很多基金投资的新人都比较关心基金定投问题,包括:应该选择主动基金还是指数基金?选择行业指数还是宽基指数?宽基指数应该怎么... |
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来源:雪球App,作者: 天钰-当时明月,(https://xueqiu.com/7610326544/221207347) 很多基金投资的新人都比较关心基金定投问题,包括:应该选择主动基金还是指数基金?选择行业指数还是宽基指数?宽基指数应该怎么选? 即便是经验丰富的基金投资者,恐怕也无法信誓旦旦地告诉你应该选择哪一个基金,因为股市是不可预测的,好基金与坏基金都是基于某一个时间维度来说的。未来不可预测,但历史数据可以作为参考,我们基于近10年来(2012年4月30日至2022年4月29日)的A股主要宽基指数的收益率做了一张对照表,如下图所示,表中数据来源于雪球大V懒人养基的文章。 从表中可以看出,近10年来,表现最好的宽基指数是创业板50指数,其次是创业板指数,两者近10年的年化收益率分别为13.39%和12.97%,期间最大回撤都超过了70%。由于创业板指数以科技股为主,是以成长风格为主的指数,因此这个表也说明了近10年A股的投资风格以成长风格为主。 上证50、沪深300和中证100指数中包含了很多传统行业,而且在指数调整时,有时会把涨了几倍甚至10倍以上的大市值成长股(例如韦尔股份)纳入其中,无形中降低了指数后续的上涨空间。从近10年年化收益率来看,也仅相当于银行理财或者纯债基金的收益水平。 总结:未来不可预测,但历史数据可以作为参考,定投指数基金应该选择长期向上,但期间波动较大的指数;建议宽基指数的定投以创业板或者创业板50指数基金为主,其他宽基指数为辅,且要持续定投达到3年以上。
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