记者 | 段海涛

相较于以往的花式揽储、理财大战，目前银行对个人客户的争夺似乎不如以往激烈，但储蓄、理财仍是银行吸收资金的重点领域，而随着上市公司尤其是新上市公司的增多，其巨额闲置资金的管理需求正在增长，值得各银行深入发掘。

3月3日，三元生物（301206.SZ）披露，拟使用不超过15亿元暂时闲置自有资金进行现金管理。由于超募太多，三元生物此前还表示，拟使用不超过33亿暂时闲置募集资金进行现金管理。

经济导报记者粗略统计发现，仅2月以来就有近30家山东上市公司发布现金管理的相关公告，大部分都涉及闲置募集资金的使用，尤其是近期刚上市的天岳先进（688234.SH）、德石股份（301158.SZ）等，进行理财投资的欲望更加强烈。

1

三元生物不超63亿资金需要管理

对于现金管理的目的及规划进展，经济导报记者3月3日致电三元生物证券部，但联系电话始终无人接听。根据三元生物公开披露的信息，利用暂时闲置自有资金进行现金管理，是为提高公司自有资金的使用效率，适当增加自有资金存储收益，当然，现金管理是在不影响正常生产、经营及确保资金安全的前提下进行。

经济导报记者注意到，根据3月2日召开的公司董事会、监事会会议审议结果，三元生物拟使用不超过15亿元暂时闲置自有资金进行现金管理，使用期限为股东大会审议通过之日起12个月内。

据披露，三元生物这15亿元资金拟购买安全性高、流动性好、风险低、满足保本要求的投资产品（包括但不限于结构性存款、协定存款、通知存款、定期存款、银行理财产品、金融机构的收益凭证、大额存单等）。

经济导报记者注意到，三元生物是全球最大的赤藓糖醇生产企业，于2月10日在创业板上市，由于受到投资者追捧，三元生物发行价高达108元/股，募集资金总额为36.86亿元，远高于最初9亿元的计划募集额度，形成了巨额的超募资金。由于募投项目的投资过程是渐进的，三元生物募集资金自然会出现闲置现象。

基于此，三元生物早在1月28日就通过议案，拟使用不超过33亿元暂时闲置募集资金（含超募资金）进行现金管理，使用期限12个月。也就是在当天，三元生物分别在兴业银行滨州分行、潍坊银行滨州分行办理了大额存单业务，金额分别为1.3亿元和3.7亿元，预计年化收益率分别为3.50%和3.55%。

在2月16日召开的董事会、监事会会议上，三元生物再次决定使用不超过15亿元暂时闲置自有资金进行现金管理，拟购买安全性高、流动性好、风险低、期限不超过12个月或可转让提前支取的投资产品，且该类现金管理产品不得用于质押，不得用于以证券投资与衍生品交易为目的的投资行为。

粗略统计可以发现，自1月底以来，三元生物先后三次披露拟用于现金管理的资金，总计为不超过63亿元。

2

不在少数

经济导报记者注意到，像三元生物这样需要进行现金管理的上市公司不在少数，尤其是像天岳先进、德石股份这样刚上市的公司，都有这样的需求。

天岳先进2月22日公告称，拟使用不超过24亿元（含本数）的闲置募集资金进行现金管理，期限为12个月，拟购买安全性高、流动性好、保本型的投资产品。

据悉，天岳先进1月12日在科创板上市，共发行了4297.11万股，发行价格82.79元/股，募集资金净额为32.03亿元。根据计划，天岳先进将投入20亿元募集资金用于碳化硅半导体材料项目，由于项目建设及投入需要一定周期，导致部分募集资金存在暂时闲置的情形。

1月17日在创业板上市的德石股份，也在2月25日披露，拟使用不超过4亿元闲置募集资金（含超募资金）和不超过1亿元的自有资金进行现金管理，用于购买安全性高、流动性好、风险低且投资期限最长不超过12个月的理财产品。

据披露，德石股份此次发行上市共募集资金净额5.51亿元。按照募投项目计划，德石股份拟投入4亿元用于井下智能钻井工具一体化制造及服务项目、高端井口装置制造项目和补充流动资金。

除了新上市的公司，其他上市公司现金管理的需求也相当多。

仅3月1日-3日，就有维远股份、酷特智能、海联金汇、隆华新材、海泰科、正海生物、齐峰新材等7家公司发布现金管理公告或现金管理进展公告。

其中维远股份拟使用最高余额不超过16亿元的闲置募集资金及最高余额不超过29亿元的自有资金进行现金管理，其中，募集资金投资期限不超过12个月，自有资金投资期限不超过36个月。据披露，维远股份最近12个月合计买入了32.45亿元的理财产品，以结构性存款为主，涉及建设银行、工商银行、中国银行。

隆华新材去年12月通过的议案，同意公司使用不超过2亿元（含本数）的闲置募集资金及不超过2.8亿元（含本数）自有资金进行现金管理，2月24日和28日，隆华新材分别在光大银行宁波分行、兴业银行淄博分行购买了7天对公通知存款和企业金融人民币结构性存款产品，额度分别为3000万元和1亿元。

经济导报记者注意到，不少上市公司闲置资金都是在授权期限内循环使用，比如潍柴动力可进行现金管理的额度为60亿元之内、中际旭创在20亿元之内、泰和科技在12.5亿元之内。对于有兴趣的银行而言，即便首批使用时未能参与，也可以在后续的现金管理中积极争取。

近期部分披露使用闲置资金进行现金管理

上市公司一览

编辑 | 戴岳

版权 | 山东财经报道

原标题：《这些上市公司“不差钱”，大笔闲置资金需打理》