近日，超卓航科5995万元银行存款“离奇出走”引发市场关注。

11月17日晚间，超卓航科披露了存款失踪案的最新进展。此外，因超卓航科涉嫌擅自改变募集资金用途等违法违规行为，中国证监会决定对公司立案调查。同日，公司及相关人员收到湖北证监局警示函。

01

超卓航科坦承存内控违规，实控人承诺先行垫付

11月3日晚间，超卓航科公告5995万元存款失踪事件之后，上交所当晚火速向公司下发了问询函。

11月17日晚间，公司发布了问询函回复公告。

据回复函，为提高公司资金使用效率，增加资金收益，公司利用闲置募集资金进行现金管理。考虑到襄阳的几家银行提供的大额存单产品的利率较低，公司向多家机构咨询保本型产品的收益情况，以期能买到符合收益预期的保本型产品。在此过程中，超卓航科投资部负责人通过其朋友结识了存款理财中间人孙某。

经孙某介绍，银行在一季度末通常具有较大的揽储需求，孙某亦对接维护了多家能提供收益较高存款产品的银行，其中即包括招商银行南京城北支行（下称“存款行”）。公司决定购买存款行的存款理财产品。

根据上海超卓金属材料有限公司（简称“上海超卓”，公司100%持股的子公司）与孙某的磋商，孙某对于该笔揽储金额向上海超卓承诺的年化利率为4%左右，其中1.55%的存款利息在存款到期后支付。公司及上海超卓与存款行、孙某未就该4%左右利率签署相关协议，未取得孙某和存款行的书面确认文件。孙某称会由相关方在一季度末之前将承诺上浮部分利息对应的金额转账至上海超卓账户。

鉴于公司获悉的同时期其他银行季末揽储业务利率水平均高于市场一般利率，而孙某所称存款行承诺的利率略高于平均水平；同时，上海超卓存款汇入后，如未收到上述承诺的上浮部分利息相关款项，随时可将存款提出。

因此，公司未质疑该笔存款业务及利率的真实性，亦未向存款行进一步核实。2023年3月30日14:27，上海超卓向其存款行账户存入6000万元；同日，上海超卓基本账户收到与存款利息相关的暂收款90万元，付款方为盐城同波电子科技有限公司（以下简称“盐城同波”）。

值得注意的是，本次公司5995万元被划出公司账户事件发生后，经公司自查发现盐城同波电子科技有限公司工商登记信息中预留的联系电话与南京陇源汇能电力科技有限公司的子公司陇源智能信息技术盐城有限公司预留的联系电话信息一致，而南京陇源汇能电力科技有限公司为本次银行承兑汇票收票人之一。

超卓航科称，除该事项外，持票人与公司、董监高、实际控制人及其关联方之间不存在任何关联关系和业务往来，也不存在任何其他应说明的关系。

经公司自查及公司董事、监事、高级管理人员、实际控制人确认：

上海超卓存在公章、法人章的审批、使用、登记流程登记信息不全，银行U盾的使用和保管脱离公司人员可控范围等不规范情形，募集资金使用和管理、披露存在缺陷情形，公司已进行自查及梳理，就已发现的内控违规、募集资金使用和管理问题等涉及的人员进行培训、规范，并持续加强内部控制建设，完善内部控制流程；除上述内控瑕疵情形外，公司不存在重大内部控制缺陷，公司不存在任何违规担保、资金占用、资金异常受限等损害上市公司利益的行为。

超卓航科表示，鉴于相关案件目前处于侦查阶段，公司暂无法评估预计损失金额。公司将持续关注有关机关的调查进展，从当期资产负债表日开始，客观审慎地预估并计提损失，预计最大风险敞口为全额计提该5995万元被划转资金；此损失的计提将影响2023年当年净利润业绩表现，不影响2023年当年扣非后净利润业绩表现。

超卓航科称，公司各募投项目所需募集资金充足，本次相关资金被划转事项对公司募投项目的进展预计不产生重大不利影响。

另一方面，11月17日晚间，超卓航科实际控制人李羿含、李光平、王春晓作出承诺，将积极筹集资金先行垫付上海超卓被划走的5995万元存款，并协同超卓航科、上海超卓共同追索前述款项，积极采取各项措施全力维护超卓航科及广大投资者的利益。

02

监管部门已经出手

此次事件引来了监管部门的关注。

超卓航科11月17日晚间公告称，因公司涉嫌擅自改变募集资金用途等违法违规行为，根据相关等法律法规，中国证监会决定对公司立案调查。

目前公司各项经营管理、业务及财务状况正常。立案调查期间，公司将积极配合中国证监会的相关调查工作，并严格按照监管要求及时履行信息披露义务。

同日，超卓航科收到湖北证监局出具的《湖北证监局关于对湖北超卓航空科技股份有限公司、李光平、李羿含、王诗文采取出具警示函措施的决定》。

警示函显示，经查，超卓航科存在以下违规事实：

2023年3月30日，超卓航科通过全资子公司上海超卓，将暂时闲置的募集资金6000万元存入招商银行股份有限公司南京城北支行，其中5995万元在未经股东大会决议的情况下被作为相关票据的保证金，存在募集资金管理和使用违规。

2023年8月16日，超卓航科在《2023年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》中，将实际存放于招行南京城北支行的6000万元募集资金，披露为购买了浙商银行5995万元的结构性存款，未真实反映募集资金实际使用情况，存在信息披露不真实。

2023年10月7日，5995万元票据保证金被划出上海超卓账户，用于银行承兑汇票支付。上述事项可能导致公司发生重大损失，直至2023年11月4日，公司才发布《关于部分银行存款被划转的风险提示性公告》披露上述情况，存在信息披露不及时。

湖北证监局认为，李光平作为公司董事长兼财务总监、李羿含作为公司总经理、王诗文作为公司董事会秘书对公司上述违规行为负有主要责任。

根据相关规定，湖北证监局决定对湖北超卓航空科技股份有限公司、李光平、李羿含、王诗文采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。中国证监会已启动立案调查，后期调查中如发现有违法违规行为，将依法依规予以处罚。

03

回顾5995万元银行存款失踪案

此前，超卓航科11月3日晚间公告，公司2023年3月30日通过全资子公司上海超卓金属材料有限公司使用暂时闲置的募集资金6000万元存入招商银行股份有限公司南京城北支行（简称“招商银行南京城北支行”）以期实现存款收益。

超卓航科称，截至公告日，其中5995万元已被招商银行南京城北支行划出公司账户。

经公司自查及向招商银行问询得知，2023年3月30日公司向招商银行南京城北支行存入首笔资金6000万元，其中5995万元于当日被划入保证金存款账户，起息日为2023年3月30日，到期日2023年9月30日。此外，在该银行的公司账户下，存在以公司名义向北控（江苏）建设项目管理有限公司和南京陇源汇能电力科技有限公司开具的共计23980万元银行承兑汇票的开票记录，出票日期为2023年3月29日，汇票到期日为2023年9月29日。

截至公告日，上述银行承兑汇票中，合计5995万元的银行承兑汇票显示已承兑（承兑日期为2023年3月30日），对应票据状态为“票据已结清”，其余银行承兑汇票的票据状态为“票据已作废”。2023年10月7日，5995万元被招商银行南京城北支行划出公司账户。

超卓航科表示，经公司核查，北控（江苏）建设项目管理有限公司和南京陇源汇能电力科技有限公司与公司、公司董监高以及实际控制人不存在任何关联关系和业务往来，公司亦未与上述两家公司签订过任何协议。

公司对于资金存入前即实施的开具银行承兑汇票行为不知情。

针对上述情况，超卓航科管理层第一时间积极与招商银行沟通核实，近日公司已向南京市公安局经侦支队报案，并向国家金融监督管理总局江苏监管局举报。

超卓航科表示，目前公司经营活动和募投项目一切正常，尚未受到上述事件影响，公司董事会将督促管理层积极配合警方及相关监管部门处理此事，并严格按照法律法规相关规定及时履行信息披露义务，敬请广大投资者注意投资风险。

对于超卓航科部分银行存款被划转事项，11月3日晚间，上交所火速下发问询函。

深圳商报·读创客户端记者 宁可坚

原标题：《超卓航科近6000万元存款“离奇出走”，后续来了！》

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