真正做好准备的金融机构少之又少。有很多关于利用机器人技术、语义分析和人工智能 (AI) 等先进技术将 AML 措施升级到下一水平的讨论。其目的在于使 AML 流程更加自动化、高效和有效。这是一种对传统的基于规则方法的加强，可降低误报率，更准确地检测和预测值得调查的活动。

在过去 18 个月中，大部分工作都是将 AI 应用于一些唾手可得的成果，例如使用机器人流程自动化来加速调查和准备案件。但是，截至 2018 年，我们开始发现，机器学习的采用不仅可以用于流程自动化、评分和休眠，也可以用于完善甚至取代传统的布尔逻辑，以检测潜在的可疑活动。