“套路贷”团伙被抓揭诈骗内幕：1200元贷款19个月后如何变成190余万

网上贷款1200元 从此陷入连环“套路贷”

今年二月份，新郑市公安局接到报警。报案人赵某称他一年前借了1200元贷款，到现在这笔贷款的债务竟达到了190多万。这笔帐究竟是怎么算出来的呢？

2016年7月份，赵某通过QQ群发布的无抵押贷款广告，在网上向放款人贷款1000元。放款人让他打了1200元的欠条，扣除利息200元后，在网上付给他现金1000元。然而一周的期限到了，赵某却因工资没发未能按时还款。

新郑市公安局刑侦大队反虚假信息诈骗中队民警 刘超杰：这个情况（赵某）告诉嫌疑人之后，嫌疑人就说，如果那样的话你可以这样，你先再付给我200元的（作利息），我可以让你借款再延长三天期限。受害人一听也就200块钱，我凑凑还能够，就把200块钱凑齐了打给了嫌疑人。

但是之后小赵一直因为这样那样的理由无法按时还款，嫌疑人就引导他一步步继续偿还这200块钱的利息，最后赵某实在没有能力还款了，嫌疑人就又给他推荐了一名新的贷款人。

新郑市公安局刑侦大队反虚假信息诈骗中队民警 刘超杰：但是到了下一个借款人，如果他（赵某）要想借款，把头一个借款人的钱还完的情况下，需要借肯定要大于这1200元钱，因为第二个借款人也需要扣掉砍头息，那样的话，他可能需要借1500元钱。

刘警官所说的砍头息指的就是放高利贷或者地下钱庄，给借款者放贷时先从本金里面扣除的这一部分钱。

1200元贷款 19个月后变为欠款190余万

就这样利滚利、本金滚本金，再加上违约金滞纳金等等，到今年2月，赵某19个月前1200元的贷款，已经变成190多万元的欠债。借款人威胁恐吓要求还钱，经济和精神上都无法承受的小赵决定报警求助。

随后，新郑市公安局成立专案小组，对受害人赵某提供的线索进行初步调查，并摸排出类似案件20余件。和赵某一样，受害人刘某因为朋友婚礼凑钱随份子，也在网上借了1000元，扣除300元的利息，到手只有700元。让刘某做梦也没想到的是，六个月后，欠债的金额不停变大，最终从之前的700元滚到了180多万。

受害人 刘某：我如果还不了钱的话，他们就会轰炸我的短信通讯录，群发我的信息。他们有时候还会发一些PS的淫秽的图，群发彩信。

​随后，警方立即展开进一步调查。通过大数据分析，发现近一年时间，当地涉嫌设计套路的贷款多达上百件，随着调查进一步深入，一个以马某、丁某为首的犯罪团伙逐渐浮出水面。

“微贷公司”设置高利息 不还钱就恐吓威胁

经查，马某和丁某二人是表兄弟，是安徽省青阳县所谓“同鑫微贷”公司的老板，该团伙设立审核、财务、催收等部门，按照分工不同，对“入网”的受害人反复敲诈勒索。而所谓审核部，就是专门搜罗目标对象，为日后的民事追偿打基础。

新郑市公安局刑侦大队反虚假信息诈骗中队指导员 张攀：嫌疑人在挑选这些实施诈骗的对象时候，是有一定标准的，比如说你有房有车。

通过审核后，所谓的财务部会引导借款人签订虚假借条，并故意设置高利息、短周期等苛刻条件，导致借款人不能如期还款，之后再以续期费、延期费、逾期费等各种名目费用，进一步垒高受害人的债务。接着，再不断向受害人推荐向下一手同伙借取高息贷款，用于偿还上一手高息借款，从而赚取高额的利息，再由催收部催要欠款。

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新郑市公安局刑侦大队反虚假信息诈骗中队民警 刘超杰：比如说电话轰炸啊，短信骚扰啊，还声称要给家里人寄花圈，恐吓、威胁，甚至还有可能用一些下三滥的手段，比如说P一些黄色的图片啊发给受害人或者朋友。

抓获嫌疑人27名 10个月内受害人1000多

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随后，警方一举捣毁该犯罪团伙，当场抓获犯罪嫌疑人27名，扣押作案电脑29台、手机53部、涉案银行卡69张、车辆13台。经过初步调查，该团伙在2017年6月到2018年3月短短10个月时间里，作案的受害人就已达1000余人。目前，8名主要犯罪嫌疑人已被新郑市检察机关批准逮捕。

新郑市公安局刑侦大队反虚假信息诈骗中队民警 刘超杰：提醒广大朋友，在今后的生活中一定不要攀比，不要有奢靡之风，根据自己本身的经济实力，踏踏实实工作来好好生活，避免进入这种套路贷的诈骗中，给自己、家庭造成不必要的财产损失和心理上的伤害。

来源：央视新闻

原标题：1200元贷款 19个月后变成欠款190余万！ “套路贷”团伙被抓揭诈骗内幕

最新更新时间：05/26 09:50