【解冻成功案例】一级账户涉案被冻结纳入断卡名单，成功解冻

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案情简介

X女士经营着一家贸易公司从事国内外商品买卖，X女士名下有一张银行卡平常用来收取货款。

2022年8月，X女士发现名下的该银行卡被异地司法冻结了，银行卡未做限额冻结，而是将银行卡全额冻结。

X女士之前有过类似经历，以为冻结期限到期后银行卡会自动解冻。

半年之后，银行卡仍未自动解冻，联系公安机关后要求其前往说明情况。

因公司经营需要，X女士准备向银行贷款，却发现无法通过审核，银行方面查询原因得知是被反诈中心纳入了“断卡行动名单”。

因此，X女士找到了本律师团队处理银行卡解冻事宜和解除其他限制措施事宜。

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律师代理过程

2023年2月23日，本律师团队在接受X女士的委托后，指导其提供了相应的材料。

在提供材料与律师沟通的过程中，我们发现X女士长期与一家国外的公司进行贸易往来，这家国外公司多次通过国内的个人账户进行转账付款，律师立即分析出大概原因。

之后，律师针对性的指导X女士提供补充相应材料，律师再在提供材料的基础上梳理归纳，并制作相关的法律文书辅助说明。

2023年2月28日，团队律师携带相应的证据材料和法律文书便前往冻结地公安机关进行沟通。

初步与办案警官沟通后，的确是X女士与该国外公司的一笔交易产生的问题：X女士名下的该张银行卡收到的所谓国外公司转入的货款，是国外公司通过国内个人账户进行支付的，这笔款项涉嫌诈骗，诈骗资金流入X女士银行卡，导致了该银行卡被冻结。

此时，又遇到了一个情况：X女士的该被冻结银行卡是一级账户，就是被害人的被骗资金直接流入了该被冻结的银行卡。

在团队律师了解情况后，准备向负责的警官提交法律文书、证据材料申请解除银行卡的冻结，但被明确告知该银行卡属于一级涉案账户在案件侦破前是不能够解除冻结的。

此时，律师在还未提交申请前就已经遇到困境。

第二天，律师前往上级机关的法制部门和刑侦部门进行沟通，希望能够交流案件相关的意见和看法。

第三天、第四天，律师依然每天前往上级机关和办案机关进行沟通，经过不懈努力，结合上级机关给出的意见，办案机关同意解除对银行账户的全部冻结。

X女士的银行账户解冻后，已向开户行的反诈中心申请解除纳入“断卡名单”的限制措施。

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律师建议

外贸经营要经过正规的平台渠道，交易才能受到保障：

1.不要将银行卡出借、出售给他人使用，一定要自己保管；

2.外贸收款通过正规平台交易结汇，切勿收取陌生账户转账，尤其是大额交易更要谨慎；

3.发现被冻卡后，第一时间找银行询问原因，冻卡三天没有自动解冻后，尽快去处理，否则时间长了，名下其他银行卡、微信、支付宝等也可能会受到相应的限制。