【网信案例】 “造富神话”还是“诈骗陷阱”？“虚拟币投资”你了解多少？

2024-07-03 22:23| 来源: 网络整理| 查看: 265

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网信案例

虚拟货币市场是一个巨大的利益市场。

近年来，随着区块链技术、虚拟货币生态兴起，诈骗集团也开始把目光转向“币圈”，以“虚拟币投资”为诱饵把罪恶的利爪伸向群众的钱袋子。

虚拟货币是运行在区块链上的电子货币，是未来web3科技、金融发展的重要应用之一，不是真正的货币。例如比特币、以太币、泰达币，这些都是比较主流且大众或许熟知的虚拟货币。虚拟货币诈骗是以“虚拟货币”作为话术来包装的诈骗犯罪，多数此类骗局与“虚拟货币”本身并没有关联，更多的是诈骗分子利用大众对于“虚拟货币”认知上的误区，欺骗受害者参与投资根本不存在的虚拟货币或相关项目。

案例一

3月底，宁波市的赵女士前往派出所报警称被诈骗。赵女士于3月初通过交友软件认识了一名王姓男子，该男子自称博士毕业，目前在某事业单位就职。单身的赵女士对对方展现出来的“高学历好工作”人设迅速产生好感，后两人添加微信开始进一步了解。

接下来的时间里，两人频繁聊天，赵女士惊喜于对方和自己在众多话题上的合拍，再加上王某每日的嘘寒问暖，赵女士逐渐对他产生依赖，甚至将他视为自己的知己。

一周后，王某与赵女士聊起投资话题，告诉她可以带其投资虚拟币赚钱，赵女士遂进入王某提供的网站，用自己的手机号注册账号并在王某的指导下进行投资。小赚一笔且成功提现后，赵女士又在王某的花言巧语下不断加大投资，两周时间里，赵女士共投资30余笔。直至赵女士突然发现对方拉黑了自己，网站内也无法提现，这才意识到被骗，总计被骗金额100余万元。

案例二

和赵女士有相似遭遇的还有台州市的周女士。

今年2月，一名男子通过社交软件主动私信周女士，自称是一个生意人，想与之交友。聊天过程中，该男子对周女士关怀备至、十分体贴，并有意无意透露自己拥有多家公司、参与投资很多项目，家底殷实、资产雄厚。多金又绅士的男子很快打动了周女士，一个月后，两人感情迅速升温。

一段时间后，该男子说要带着周女士一起赚钱并向她推荐了一个虚拟币投资网站，称自己目前也在这个网站上投资，赚了很多钱。出于对该男子的信任，周女士不作他想，在对方的指导下不断投资u币，分多笔资金将钱取现，再由相应的u商上门将钱取走。直至3月26日反诈民警上门劝阻，周女士才意识到被骗，共计被骗金额180余万元。

通过以上案例不难发现，虚拟货币诈骗分子通常会通过社群平台、交友软件来接触受害者，常见软件有微信、QQ、Instagram、Tinder、探探等，几乎所有社交平台都可能有诈骗分子潜伏。他们会主动接触、私信受害者，并对自己的身份进行全方位的包装。聊天过程中，他们会通过文字、照片、语音甚至视频的方式与受害者互动，展现自己幽默、体贴的个性，树立多金、可靠的形象，一步步取得受害者的信任。

取得目标信任后，诈骗分子会不经意地和受害者谈论投资相关话题，比如分享成功的投资经验，或是分享自己对于虚拟货币的钻研成果，诱使受害者开始对“虚拟币投资”产生兴趣，甚至会将“投资”化作实现双方美好未来的一环，诱使目标“上钩”。大多数人会试着小额投入几笔，诈骗分子通过操控后台，让受害者成功盈利，使其放松警惕，从而骗取更多钱财。

虚拟货币与股票、房地产等资产不同，普通市民对“虚拟货币购买”“虚拟货币投资”知之甚少，这就让诈骗集团有机可乘，通过各种媒介和手段，让受害者在一知半解中将资金直接投入诈骗分子的口袋。

一方面，区块链上人人可发行虚拟货币，大部分虚拟货币价格极易被操纵。另一方面，虚拟货币钱包地址具有匿名化的特性，追查难度大，因此易成为电信网络诈骗犯罪团伙非法跨境转移资金的工具。

在我国，虚拟货币交易本身不受法律保护，无境内合法虚拟货币交易机构。目前，境外虚拟币平台数量繁多，在诈骗集团的层层伪装下，投资者更加难以辩识。事实上，我国监管部门早已意识到虚拟货币交易炒作带来的风险，多次预警并出台整治举措。