26家银行业金融机构电子函证业务规则、网银操作手册、回函模板、收费标准

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目前，银行函证区块链服务平台已投入实际业务应用，各银行业金融机构及会计师事务所陆续接入并实际开展业务，为进一步便利事务所用户使用平台，现将已投入使用的银行业金融机构简要业务规则公布如下（截至2023年01月06日）：

本栏目展示的信息（包括有关银行业金融机构的电子函证业务规则、网银操作手册、收费标准、回函模板等）均由有关银行业金融机构在特定日期（见栏目页面所示更新时间）提供，仅可作为拟请求该银行业金融机构出具函证回函的有关事宜作出决策时的参考，不应视为本平台或有关银行业金融机构作出的具有合同意义的要约或承诺。本平台不对任何因前述信息不充分、不完整或未能及时更新产生的任何损失承担任何责任。如需对前述信息作进一步了解确认，请询问有关银行业金融机构公示的特定业务负责人。

中国农业银行

1、中国农业银行函证业务规则

一、接收格式（格式二）

目前，农业银行只接收银行询证函（格式二），即，根据会所发送的询证函（1-14项及附表）直接进行查询、回复。回函文件按对应的询证项生成。对“列表项->函证项账户”和“列表项->函证项账户名称”两个字段不进行校验。每份询证函，每个询证项目只能出现一次。

二、询证范围

农业银行企业网银渠道的电子函证的询证范围自2023年1月1日起支持全国地区，默认函证范围为“授权企业网银账户”归属的企业客户在农业银行全行范围内开展的业务。不包括验资增资类询证函及在本行全部账户均已注销的企业的询证函。

三、客户授权及缴费

农业银行支持企业签约版网银客户在网银端授权、缴费。已签约过网银的企业客户可直接登录网银，在询证函模块查询电子询证函业务待授权情况，进行授权和收费账户的确认。目前农业银行询证函收费或优惠政策以农业银行门户网站公示为准（https://www.abchina.com/cn/PublicPlate/sfbz/fwjgbz/，搜索“银行询证函”),企业客户授权时应保证账户可足额扣费。

四、联行号信息

农业银行对联行号不进行校验，统一填写联行号103100019141。

五、其它

1.函证基准日

会所需要填写具体的函证基准日。如果需要询证第三项“期间内注销的账户”，则需要录入函证项起始日期和函证项截止日期。其他询证项，函证项起始日期和函证项截止日期应为同一天，即函证基准日。本行函证业务可受理的函证基准日为：2018年11月30日（含）以后至T-2日，T为函证发起日。

查询范围为2018年11月30日（不含）以前的询证函请到被函证企业开户网点办理。

2.回函时间

农业银行将根据财政部 中国银保监会《关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》[2020]12号“银行业金融机构应当自收到符合规定的询证函之日起10个工作日内，按照要求将回函直接回复会计师事务所”要求回函，回函起始日为企业客户授权日。预计为T+7个工作日，T为企业授权日。回函超过7个工作日的，将在超期前联系会所说明情况，请会所发送电子函证时，预留相关联系人信息。

3.企业授权通过标准

企业根据设置的网银审批模板审批通过且函证手续费支付成功。

4.客户识别

根据会计师事务所提供的“被函证企业名称”和“授权企业网银账户”两个字段校验客户身份，匹配一致，客户身份识别成功。“授权企业网银账户”支持的币种范围：人民币、美元、港币、欧元、日元、英镑、澳元、加元和澳门元。

5.回函签章

回函PDF文件每一页右下角统一加盖集中受理机构“业务专用章”（电子章），该电子章由系统自动生成，印章中包含16位防伪码。

6.函证系统运行时间

农业银行接收电子函证的时间为7*24，系统升级期间暂停使用。

7.沟通方式

会所如需联系银行咨询业务规则和网银操作手册等，可以根据农业银行门户网站公示的内容，联系数字化业务运行中心合肥运营分部，门户网站链接：（https://www.abchina.com/cn/PersonalServices/SvcBulletin/202212/t20221226_2222038.htm)。农业银行将根据“回函联系人”、“回函电话”联系会所，请会所发送电子函证时，预留相关信息。

农业银行数字化业务运行中心合肥运营分部新增询证函业务集中处理咨询受理邮箱：[email protected]。客户可通过电子邮件咨询相关问题，将于3个工作日内回复。

2、中国农业银行电子函证企业网银操作手册

PDF下载地址：

https://pan.baidu.com/s/1Bds1ywQUNouFDDLDIaIgFw?pwd=dq47

3、中国农业银行电子函证回函模板

中国工商银行

1、工商银行函证业务规则

一、接收格式（格式二）

目前，工商银行只接收银行询证函（格式二）。

二、可受理电子函证机构

电子函证支持全行范围内询证。

三、客户授权与缴费

工商银行电子函证支持企业网银版客户在网银端授权、缴费。银企互联、API模式也可以线上授权，采取一事一议方式，需提前告知工商银行即可。对符合工信部、国家统计局、国家发改委、财政部《关于印发中小企业划型标准规定的通知》（工信部联企业〔2011〕300号）规定的小型和微型企业，取消银行询证函收费。工商银行询证函（纸质和电子）收费标准详询可通过中国工商银行官网-常用查询-服务价目表查看（http://www.icbc.com.cn/ICBC/金融信息/资费公告/中国工商银行服务价目表电子银行2012版.htm#18）。

四、账号校验规则

工行校验规则为：结算账户左起第10位为9；定期/通知存款账户左起第9、10位为14；保证金账户左起第9、10位为41；贷款账户左起第9、10位10。发送的询证报文，能被工行正确接收，即表明工行可正常询证、扣费等。

五、联行号

工商银行不校验联行号，工商银行总行营业部联行号102100004951。

六、其它

1.回函时间

工商银行将根据财政部 中国银保监会《关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》[2020]12号“银行业金融机构应当自收到符合规定的询证函之日起10个工作日内，按照要求将回函直接回复会计师事务所”要求回函，回函起始日为企业客户授权日。T+2--T+5。函证基准日早于当日，T+2个工作日内反馈，T为企业授权日。被函证客户在电子函证发出30个工作日内未授权的，电子函证将超期作废。

2.客户识别

原则上按账号触发，第二项“银行借款”、第五项“本单位作为借款人的委托贷款”支持无账号询证，即无需输入账号，系统按主申请账户的客编进行查询。其余询证事项必须填写相应账号，不输入账号或者账号不符合校验要求则无法触发指令进行询证。系统触发指令后会按客编检索该账号同一客编下全部账户信息，如发现账户缺失，会在第14项中提示所缺失的账户账号。

3.回函签章及内容

加盖客户开户行的“业务专用章”（电子章）。

4.沟通方式

请咨询95588。

5.函证系统运行时间

工商银行接收电子函证的时间为7*24，系统升级期间暂停使用。

6.其他说明

通过中银协平台向工商银行发函准入流程：

会计师事务所签署协议、风险知情书，在工商银行开户、获取客户编号，发送给工商银行。

工商银行内部准入测试、运营申请、客户维护预计50个工作日之内完成。

（1）测试过程中业务问题由95588负责解释说明；

（2）中银协服务提供商（工银科技）提供测试过程中技术支持及技术问题解答；

（3）工商银行95588提供电子函证业务规则解释说明。

2、中国工商银行电子函证企业网银操作手册

PDF下载地址：

https://pan.baidu.com/s/1EqMJ2CMaP8wN82e6yeOFAg?pwd=01b8

3、中国工商银行电子函证回函模板

其他24家银行业金融机构电子函证支持格式、支持范围、业务规则、网银操作手册、银行收费标准、银行回函模板详细情况请点击以下网页或点击“阅读原文”查询：

https://bpbc.china-cba.net/#/bankRule/index

来源：银行函证区块链服务平台、会计雅苑，审计之家编辑整理。版权归原作者所有（如有转载，请注明以上信息）。

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