XXXX年金融机构反洗钱业务竞赛Word文档格式.docx

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66、一次性交易的交易记录的保管期限为3年。

67、在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

68、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

69、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责后，可不承担未履行客户身份识别义务的责任。

70、除银行业金融机构以外的其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

71、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户法定代表人或者负责人的变更时应当得重新识别客户。

72、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的应当重新识别客户。

73、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新办理业务。

75、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

55、金融行动特别工作组的《四十项建议》最初发布于1992年4月。

N57、中国人民银行的分支机构无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

59、在中华人民共和国境内依法设立的汽车金融公司、货币经纪公司报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。

60、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产不是恐怖融资。

61、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

62、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

63、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

64、金融机构交易记录的保存的期限，应自业务关系开始时算起。

65、金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限一般为5年。

28、代理行客户是指金融机构的一家客户或机构，本身是金融业务机构，而使用该金融机构的代理行业务账户来对它自身的顾客进行交易。

29、《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件。

其中，有关反洗钱的内容占了大量篇幅，是公约的重要组成部分。

Y30、我国主要依据《中华人民共和国海关法》、《中国海关对进出境旅客通关的规定》、《中华人民共和国海关法行政处罚实施细则》来实施FATF《特别建议第九项》的相关规定。

31、1999年12月联大通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。

32、金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，于2001年10月专门制定了八项《制止恐怖分子筹资活动的特别建议》。

2004年10月22日，金融行动特别工作组在巴黎召开大会，专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国境运输现金问题单独制定了一项特别建议，使《制止恐怖分子筹资活动的特别建议》的内容从八项增加到九项。

Y33、《金融行动特别工作组四十项建议和九项特别建议遵守情况评估方法》只包含20种特定犯罪。

87、金融机构应当按照安全、准确、保密、完整的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

88、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由人民银行单独发布的。

N+3监89、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

90、中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的,依法给予行政处罚。

N处分91、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反反洗钱规定的,依照有关规定进行处罚或者提出建议。

中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本规定的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议92、中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为给予行政处罚的，应当遵守《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定应当遵守《中76、金融机构应当根据客户或者账户的信誉等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。

N风险79、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

80、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人电话三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

N住所81、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

82、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作做出统一要求。

83、金融机构应对本级机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。

84、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中不要求了解客户及其交易目的和交易性质，要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

85、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

34、《中华人民共和国反洗钱法》2007年1月1日正式实施。

36、随着经济、金融的一体化，犯罪等也有国际化的趋势，我们应加强与世界各国的交流与合作，在反洗钱上尤其要加强金融与司法部门的国际交流与合作。

37、对于打击地下钱庄和洗钱等违法犯罪活动，要重点关注国内企业与海外关联企业的资金往来账户、关注个人大额的本外币资金异常划转的账户。

38、利用电子支付工具无形、数字化特点可以很容易地完成现金形态的转移和资金的转移。

40、FATF《四十项建议》明确指出：

“金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段，这些技术可能有利于隐蔽身份”。

42、国际刑警组织是一个具有反洗钱功能的综合性国际组织,总秘书处设在法国里昂。

43、金融行动特别工作组的秘书处设在美国纽约。

44、我国金融机构的境外分支机构应当遵循所在国家或地区反洗钱方面的法律规定，依法与其金融监管部门和其他部门配合。

45、依据我国反洗钱相关规定，账户资料应自开户之日起至少保存5年。

21、目前我国法律制度对金融机构获得外国政要名单的渠道作出强制性规定。

22、金融机构可以将客户应更新有效身份证件或证明文件的期限统一确定为证件或证明文件到期后的“三个月”或其他固定的时限。

24、中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。

（）Y25、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起15日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。

（）N10天26、金融机构应于每年或者每季度结束后的10个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

（）N5日27、沃尔夫斯堡集团成立于1997年。

N199915、按照规定，金融机构不能将在境内的交易记录保存在境外。

N16、客户手持被代理证件可作为代理关系存在的证据之一。

Y17、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，其中对私客户的代理协议可不限于书面合同。

Y18、金融机构不得违反法律规定向境外金融机构提供有关客户身份信息、交易记录。

19、金融机构不可以向境外金融机构提供反洗钱内部控制制度等文件资料。

N20、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中要求，金融机构要定期进行内部审计，其中的“定期”是指一年。

46、大额交易报告制度，是指凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度。

47、离析阶段是洗钱链条中的最后阶段。

48、就利用国际金融系统洗钱而言，跨国洗钱的历史可以追溯到20世纪30年代。

49、洗钱罪的客体是指刑法所保护的而为洗钱犯罪行为所侵害的社会关系。

50、洗钱罪的犯罪主体既有自然人又有法人，也就是说任何个人或单位都可能犯洗钱罪。

51、对于清洗何种刑事犯罪违法所得和收益才构成洗钱犯罪，世界各国的看法不尽相同。

52、巴塞尔银行监管委员会成立于1974年底。

Y53、金融行动特别工作组的简称是FATF。

54、美国《1970年银行保密法》建立了现金交易报告制度。