广东金融大讲堂：1+1+1>3广州模式，打造大湾区财富资管高地

　　《广州市建设粤港澳大湾区理财和资管中心实施方案》出台背景是什么？其主要内容和亮点有哪些？对于广州打造大湾区跨境理财和资管中心的重点方向，下一步如何深化以及加快推进建设？本期节目，我们邀请到广州市地方金融监督管理局副局长邓晓云邓局做客，与大家聊一聊粤港澳大湾区跨境理财和资管中心的工作。

　　一、《广州市建设粤港澳大湾区理财和资管中心实施方案》出台背景

　　邓局表示，广州建设大湾区理财和资管中心，是有一系列坚实的政策基础和政策契机来助力的，这也建立在优质的经济金融环境基础上。可以分为以下几条。

　　第一点，发展建设理财资管中心是适应广东经济金融发展的需要。2021年9月，粤港澳大湾区“跨境理财通”试点正式启动，广州提出打造粤港澳大湾区跨境理财和资产管理中心的战略部署。2021年9月，打造大湾区资产管理中心写入广州金融“十四五”规划，成为广州金融未来五年发展“三中心、一标杆、一高地”的重要支点。2022年初，建设大湾区跨境理财和资管中心同时写入了省政府和市政府年度工作报告。这些都充分体现了省市打造资管中心的决心和动力。近期《南沙方案》的出台更是为大湾区理财资管中心建设带来重大利好。

　　第二点，发展建设资管中心有深厚的发展基础。纵观国际金融中心城市，如纽约、伦敦、香港等，亦是全球顶级的资产管理中心。广州作为国家重要中心城市和粤港澳大湾区的核心枢纽城市，具有打造大湾区跨境理财和资管中心的坚实基础。

　　首先，广州经济实力非常雄厚，区域优势明显，跨境贸易非常发达。邓局表示，作为大湾区的核心枢纽城市，广州市能够承接大湾区庞大的理财资管市场需求。 2021年大湾区GDP总量达到12.54万亿元，占全国的10.96%，人均的GDP达到16.36万元，远远超过全国的平均水平。同时，长期繁荣的经济发展也为大湾区创造了巨量的财富，大湾区的存贷款余额占全国的比重大概是11%左右，巨大的存量财富也创造了巨大的资管需求。截至2021年末，广州城乡居民的储蓄余额已经超过了2.3万亿元，在全国的城市里面是居第三位。此外，广州还有珠江三角洲以及华南地区最大的国际贸易中的枢纽广州港，带来了大量的跨境金融业务需求。

　　第二点，广州产业基础扎实，科技创新发展迅速。近年来广州也大力地推进科技产业的创新发展，2021年在“自然指数—科研城市”全球排名中跃升至第15位。广州开发区是广州科技产业的高地，多年地区生产总值、财税总收入、上市企业数量、省级及以上研发机构的总数，还有高新技术企业数等多项的指标，都是在全国的经开区排第一的，这些也为广州资管行业奠定了优质的底层资产。

　　第三点，广州金融发展的势头良好。今年上半年，全市金融业增加值是1317.92亿元，增长是到了6.8%，占GDP的比重达到9.81%。那么金融业的总资产突破了10万亿元。广州金融已经成为全市的第四大的支柱产业，运营总部在广州的易方达基金、还有广发基金这几个公募基金管理，它的规模增长长期是居在前三位。还有我们的广州期货交易所注册落地运营，也是我们粤港澳大湾区唯一的一个期货交易所。跨境理财通、跨境贸易投资高水平开放等金融开放的试点先后落地，也极大地促进了跨境资金的流动便利化和投资的多元化。

　　第四点，广州的营商环境不断改善。在2021年广州成为全国首批的国际消费中心城市，并且获得成为我国首批营商环境创新试点城市。广州宜居宜业宜商优势是日益凸显的。这些都展现了广州具备建设粤港澳大湾区跨境理财和资管中心的基础实力。

　　二、《广州市建设粤港澳大湾区理财和资管中心实施方案》亮点拆解

　　邓局表示，《广州市建设粤港澳大湾区理财和资管中心实施方案》（以下简称实施方案）重点工作提出了六方面二十项具体任务，涵盖集聚区建设、市场主体培育、产品和服务创新、优化政策支持和配套措施、加强数据统计和行业交流、加强风险防控等多维度多层次的工作内容。具体来说有以下特色和创新点。

　　第一点，突出“湾区特色”和“民生普惠”。广州作为粤港澳大湾区内地中心城市之一，有着毗邻香港联通境外的天然优势，加强与香港等国际成熟的资产管理城市的规则对接和行业交流，是实施方案一大创新点。关注民生普惠，发展普惠理财不仅仅是为了引导资金服务实体经济，同时也是为了扎实地促进共同富裕，让更多的大湾区居民享受理财资管中心建设带来的红利。

　　第二点，聚焦重点，提出培育一城一港一湾的“广州资管走廊”。一城是国际金融城；一港是黄埔的鱼珠港；一湾南沙明珠湾起步区。这三个片区综合作为理财和资管中心先行发展的三个片区。

　　“产业和金融”的融合发展是国内外著名的资管中心发展的重要经验。对未来大湾区跨境理财和资管中心的实体化也会充分发挥广州各个区产业基础优势和政策资源禀赋，打造以“一城一港一湾”为核心的承载区，形成跨区联动的空间布局。不同于一般的“分区划片”，一城一港一湾的广州资管走廊，它既考虑了现有理财资管基础，例如天河区金融机构集聚，黄埔区高新科技产业发达、南沙区具备多国家级先行先试的政策优势。同时也考虑到在未来条件成熟的时候将建设经验复制推广到广州其他的区域。

　　邓总表示方案还提出了“跨区联动”的概念。天河、黄埔、南沙三个片区因为产业结构、地理位置等原因，在政策扶持、人才吸引、办公服务、交通便利等方面其实是各有所长的。因此，加强区域联动、优势互补，探索建立政策共享、业务共促和风险共治的协作机制，发挥“1+1+1>3”的效应、形成“全市一盘棋”的齐心协力推进广州理财和资管中心建设，也是广州打造理财和资管中心工作的一个重要的探索方向之一。

　　第三点，紧跟国家战略部署和贴合市场需求，提出创新资管机构和业务。

　　一是《实施方案》致力于构建多元化的金融机构体系，引入新型资管市场主体。比如推动设立粤港澳大湾区国际商业银行，以及粤港澳保险服务中心，来促进粤港澳金融市场的互联互通；以及打造大型的企业集团资本专营机构，吸引集团资本在穗停留。另外，《方案》也鼓励各金融机构在穗设立理财子公司和中外合资理财子公司，进一步地丰富资管市场的生态体系，营造资管行业发展的良性循环的氛围。

　　二是，《实施方案》致力推动发展养老金融、碳金融、跨境金融、数字金融、财富管理等国家战略工程，探索金融试点和创新。在养老金融方面，是紧扣国家发展银色经济、第三支柱养老保险的时代背景，鼓励创新养老金融产品，尤其是养老理财产品、养老保险，还有个人养老金账户试点等等；在绿色金融方面，及时地响应国家“双碳”战略部署，以及国家级绿色金融改革试验区也争取升格为示范区作为一个新的起点，大力发展碳资产管理，鼓励金融机构建立产投研一体化环境、社会和治理体系（ESG体系）、研发面向国际的气候投融资产品、探索构建碳资产价值评估标准和认证体系；在跨境金融方面，以加快推动大湾区金融互联互通以及广州南沙获批国家级跨境贸易投资高水平开放试点为基础，通过扩试点的方式带动跨境资金流动便利化和新兴投资，扩大自由贸易账户、港澳居民代理见证开户、本外币合一跨境资金池等业务试点范围；在数字金融方面，以近期获批数字人民币试点为契机，建设粤港澳大湾区金融科技联合实验中心，推动资产管理数字化转型，将资管和金融科技有机结合，打造具有示范效应的数字化资管中心。

　　三是充分体现构建人才、资金、资产汇聚中心和交流中枢的思想。在政策和环境优化方面，加大对大湾区理财和资管机构、人才扶持力度，支持鼓励各区建立专门的资管招商机制和团队，出台专项的机构、人才、业务及办公用房等支持政策。在人才吸引方面，落实广州金融人才政策，对符合条件的理财和资管高级金融人才予以奖励。在行业交流方面，搭建行业内合作对接平台机制和跨境风险监测处置机制、成立粤港澳大湾区（广州）理财和资管产业联盟，促进三地资产、资金、产业对接以及资管行业之间的协同联动。

　　三、建设大湾区跨境理财和资管中心是广州金融发展的大事

　　邓局表示建设粤港澳大湾区理财和资管中心是广州金融发展的头等大事，更加是广州市推进粤港澳大湾区建设、共建大湾区国际金融枢纽的重要举措。广州市将进一步地凝聚省市区三级的合力，营造“政府引导、机构参与和社会共建”的良好氛围。

　　第一点，争取国家和省级层面给予更大的支持指导。重点是在争取更多的金融先行先试的政策落地，推动持牌金融机构新设、引进头部资管机构、加强与港澳合作等方面来推动取得更大的突破。

　　第二点，发挥市区两级的合力，推动了尽快建成各具特色的理财资管集聚区。除了市级的实施方案，现在其实天河、黄埔、南沙三个区都有在结合自身的产业基础和政策的资源优势，专门制定了专项的建设方案，以及出台专项的支持政策，市区两级的政策叠加效应已经是初步形成。将进一步运用好大湾区理财和资管中心，形成“五个一”的形象标志。

　　邓局表示，以上内涵就是一张全市“一城一港一湾”资管走廊的规划图、一个专题宣传片、还有一栋代表性的楼宇、统一风格的展厅以及理财资管中心的牌匾，加快各区集聚区的建设，发挥“政策引领+建设启动”的叠加功能。

　　邓局特别强调，南沙将充分把握国务院近期发布的《南沙方案》这个重大机遇，发挥区位、政策优势、出台硬举措、优化软环境，吸引港澳优质的机构、人才、资金、项目在南沙聚集，促进大湾区跨境理财和资管的发展，打造立足湾区、协同港澳、面向世界的重大战略性平台。

　　第三项工作，鼓励各大金融机构在加大对广州的投资布局，立足自身的优势创新发展。广州的建设粤港澳大湾区跨境理财和资管中心既要政府部门“搭好台”，更需要机构“唱好戏”。所以我们也希望各金融机构能够发挥自身的特色优势、守证创新。加大在广州的投资布局，探索在广州新社资管专营机构或者是子公司，比如是像我们一直在倡导的，希望发展布局理财子公司、中外合资理财公司这些，积极发展跨境资管、养老理财、绿色金融、财富管理、金融科技等等这些新兴业务，不断地提升金融服务实体经济、服务投资者能力和水平，推动大湾区跨境理财和资管中心建设和高质量发展。

　　邓局表示，未来广州市地方金融监督管理局将依托中国金融四十人论坛，来打造南沙跨境资管论坛品牌。初步是计划在2023年的一季度举办首届粤港澳大湾区（广东）财富管理论坛，打造国内理财资管行业的风向标，通过这个对话来推动共识，以共识推动合作，构建完善基础经济体系，促进广州市现代金融服务体系进一步完善，为打造国际一流理财和资管中心的出谋划策。

　　《金融大讲堂》小名片：

　　本栏目由广东省地方金融监督管理局与广州市地方金融监督管理局联合主办，由广东股权交易中心协办，由广东广播电视台股市广播与腾讯大粤网联合承办。通过《金融大讲堂》，让市民感受湾区金融最强脉搏。