理财规划师是做什么？报考步骤和工作方向是？证书有含金量吗

一、理财规划师是什么

理财规划师，简单的讲，就是理财师，为客户提供全面而科学的资产规划的专业人士。他们通过对金融市场和不动产业行业的现状和未来，运用科学的技术和方式对客户的资产进行评估，为客户制定合理的、切实可行的投资理财方案。他们的主要服务人群是个人、家庭以及各类事企业单位等，并且需要掌握各种金融工具的使用，从中辅助规划理财方案。

二、理财规划师证书的报考步骤

因为理财规划师证书的报考等级分为初级、中级和高级，且等级越高，对报考生的要求就越高。如果考生想要获取更高的进步空间，可先从初级考起。首先，考生应准备好相应的报名资料，提交申报，资料审核通过后，即为报名成功。其次，在规定时间内立即缴费。最后，根据报名成功后的信息，了解各科考试的开始时间，按时参加考试即可。

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三、理财规划师证书有含金量吗

一方面，理财市场前景光明，部分人希望通过一些理财的手段实现财富增张。但更多的人，甚至是一部分行业内人在这方面只是业余和爱好，无法做到专业。如果个人通过学习相关课程，但相关内容又比较繁琐。因此，不论是个人家庭还是公司单位，会倾向于应聘专业人士进行专门管理与规划，该证书也在一定程度上帮助获得了更多地就业机会。

另一方面，该证书的就业前景十分广阔，如果想要进入金融、理财公司和会计师事务所等行业，可以以理财师的身份进入，从而接触到各行各业的专业知识，不断丰富自身文化知识，提高核心竞争力。

四、理财规划师的工作方向

一是了解客户需求。与客户进行沟通，了解他们的财务状况、目标、收入、支出和投资偏好，为其提供全面的理财规划服务。并且理财规划师需要定期与客户沟通，了解客户的财务状况和目标是否有变化，如有必要，会调整客户的理财计划。

二是为客户提供财务教育，帮助他们了解基本的财务知识和技能，使客户更好地管理他们的财务资源。并制定投资计划，根据市场变化调整投资组合，以及监督客户的投资组合与客户的财务目标和风险承受能力是否保持一致。