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【基金投資入門】基金是什麼?怎麼看?怎麼買?有哪些種類、費用及風險？推薦的基金又有哪一些？
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Last Updated on 2023-11-23 by Evelyn Teh 投資小白的你，是否在困擾著不知投資什麼好呢？股票太難，不會分析；台股ETF又無法買到國外股票；放眼美股或美股ETF，把錢放國外，又怕怕的，何不考慮基金呢？ 基金是什麼？投資新手的你，一定要看，以下將為你介紹基金，以及基金怎麼看、怎麼買、有哪些種類、費用及風險，推薦的基金又有哪一些？這裡一一告訴你！ 延伸閱讀: 投資工具這麼多，我該如何選擇?（超詳細9種投資工具比較表） 延伸閱讀:【台股ETF】0050現在還可以買嗎? 搭配0056怎麼買?進場時機? 智慧理財 存不了錢，先從「想法」開始，投資自己的腦袋 記帳也可以很輕鬆，4種記帳Apps推薦 存錢方法大公開，只需3步驟，不記帳也能存錢(免費excel表提供) 8個省錢小方法: 為你每年至少省下5000元 5步驟教你如何設定理財目標(財務目標)，累積財富、規劃未來 現金流，解開你存不到錢的真相 開槓桿，讓你擴大10倍以上的回報，提早達到財務自由 台新Richart活存3.2%高利息，讓你的錢更有價值 (外國人也可以開戶!) ACH轉帳是什麼？如何輕鬆自動化管理生活開支？ 財富流詐騙? 還是直銷?透過桌遊讓你的人生可以排練 理財自動化 10個理財習慣養成，幫你學會理財 自動理財法，讓你輕鬆變有錢 子帳戶存錢法，打造小資族自動薪水分配存錢系統，讓你一年存70000元 緊急預備金要存多少？又該如何自動化存錢？放哪裡?(10大存錢數位帳戶推薦) 只需5步驟，教你自動化地準備小孩的大學學費教育金 資產配置是什麼？我又該如何建立自己的美股ETF投資組合呢？ 5步驟教你如何設定理財目標(財務目標)，累積財富、規劃未來 四個投資基本概念，新手的你一定要知道 資工具這麼多，我該如何選擇?（超詳細9種投資工具比較表）內容目錄 基金是什麼?基金是一群人的資金集合起來，由專業經理人代為投資在各式各樣的有價證券，如: 股票或債券，這樣的投資具有分散性的特點。基金的淨值是指基金每日投資資產總值，每日的波動取決於當天最終交易的結果。 基金和ETF有何不同?基金 ETF 主動是投資，人為因素影響較高，基金經理人主動性調整持股。 內扣費用高。 以打敗大盤為目標。 投資組合較難掌控。 可以透過銀行、基金公司、保險公司及券商等通路來交易。 非即時交易，依基金公司的規定 淨值(基金價格)一天一個。 基金的價格並不是以當天計算，通常境內基金會以贖回隔天的淨值計算，而境外基金則是以贖回當天的淨值計算，這樣會發現買賣的報酬率和當天看到的會有落差，造成無法掌控買賣的時間點。 贖回時間長(變現較難)，約3-10個工作天。 贖回時間長(變現較難)，約3-10個工作天。 內扣費用較低。 以大盤同步為目標。 投資組合的持股成分較透明。 可以透過券商在股票市場上自由交易。 即時交易，可以在股票開盤時間交易。 價格在盤中波動。 買賣的價格以買賣當時所呈現的價格為準。 贖回時間較短(變現較容易)，約2個工作天。 延伸閱讀: ETF vs 基金 哪一個最適合投資新手？ 基金 VS ETF的優缺點項目 基金 ETF 優點有專業經理人幫忙選擇投資項目。 多元的基金提供選擇。 主動管理，報酬有可能可以超越大盤。 交易較彈性。 價格每日公開，增加透明度。 內扣費用低。 缺點 內扣費用較高。 透明度較低，可能會有人為選錯股的風險。 台股ETF沒太多可供選擇的標的。 高交易成本，如果頻繁進出。 被動管理，較難超越大盤。 延伸閱讀: 【美股投資】如何用美股ETF，讓你擁有全世界
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風險指標
「標準差」和「貝他值」為常見的風險衡量指標。 「標準差」指的是報酬率的波動程度，算是基金的總風險，當基金報酬率的標準差愈大，波動程度愈大、表示風險愈高的意思。 總風險又可分為「系統性風險」和「非系統性風險」。「系統性風險」(Market Risk)又稱市場波動，和整體經濟有關，如：利率改變、通貨膨脹等。「非系統性風險」(Business Risk)則由個別因素造成，指商品(基金)本身的風險。 「貝他值」則是衡量「系統風險」的指標，代表報酬率相對於市場整體報酬率的波動程度。如果基金的貝他值=1，代表基金與市場同時上漲同時下跌；貝他值> 1，表示市場上漲或下跌時，基金的漲跌幅度會比市場還大，風險較大；反之，貝他值 |
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