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企业网银《企业代收付-代发业务》客户操作指南

一、设置代发业务流程

当企业网银代发业务开通成功后，需由企业网银的“主管”操作员设置代发业务操作流程。流程设置成功后，方可通过网银办理代发业务。

  代发流程设置的操作步骤：

第一步：“主管”登录企业网银，点击“服务管理”→“流程管理→自定义流程”，业务类型选择“企业代收付”，点击“下一步”。

在操作界面返显流程设置界面，选择“新增”，选择业务类型“代发业务”与“代发项目”，录入“流程名称”，选择“流程步骤”。

1、流程名称：由客户自定义。

2、流程金额：是指客户主管操作员分配给其他操作员的操作权限，是以金额进行区分，如流程金额为1000元，代发（单笔、批量代发）金额不超过1000元交易是不需要主管进行审批。

3、流程步骤：是指客户做一笔流程金额以下的代发工资，需要几个操作员来操作。

第二步：按流程步骤选定操作员：

选择操作员：在左边框选定相应的操作员，点击“→”添加到右边框中，点击“选择一级操作员”按钮。

   如果流程步骤为“1”时，录入交易密码，点击“结束定制”，完成代发流程设置；

   如果流程步骤为“2”时，录入交易密码，在左边框选定相应的操作员，点击“→”添加到右边框中，点击“选择二级操作员”按钮。点击“结束定制”，完成代发流程设置。

系统默认“制单”和“复核”操作员有查看批量代发明细内容的权限；若不允许查看，将权限框“√”去除，即无法查看批量代发明细内容。

   注：流程步骤为“1”时，流程金额以下的交易，由一个操作员操作完成代发工资业务，流程金额以上的，由“主管”操作员审批后，方可完成代发工资业务；如果流步骤为“2”时，流程金额以下的交易，两个操作员都操作完成后，完成代发工资业务，流程金额以上的，由“主管”操作员审批后，方可完成代发工资业务。

二、代发业务日常操作

（一）、代发工资操作

   操作员登录网银，选择“代发代扣→代发→代发制单”功能，可进行单笔与批量代发工资业务。

1、 单笔代发制单：

点击“代发代扣→代发→代发制单”，选择“单笔代发”、“项目名称”、“用途名称，点击“下一步”，进入单笔代发操作界面。

   注意事项：如果流程步骤为“1”时，流程金额以下的，选择网银盾证书，录入“网银盾密码”，完成代发工资业务；流程金额以上的，需要“主管”操作员审批后，才能完成代发工资业务。如果流程步骤为“2”时，流程金额以下的，需要第二个操作员，选择网银盾证书，录入“网银盾密码”，完成代发工资业务；流程金额以上的，需要“主管”操作员审批后，才能完成代发工资。

   2、批量代发制单：

点击“代发代扣→代发→代发制单”，要选择“批量代发”、“项目名称”、“用途名称”，点击“浏览”，上代传代发工资文件（点击操作界面的“下载”功能，下载批量代发文件模版），提交进行批量代发业务。

注：批量代发文件模板说明：

1、 按下载文件模版，填写代发工资数据，如下图：

2、文件的题头要保留，按文件格式内容代发信息，主要填写“序号”、“账户”、“户名”、“金额”，其他内容可选填，文件中不能添加汇总笔数和金额等信息。   

3、点击“浏览”按钮，选择已制作好的批量代发文件，进行上传。

点击“下一步”页面显示批量代发的总笔数和总金额等信息。

三、代发业务到账时间及结果查询

（一）、到账时间

   1、单笔代发：系统实时处理，收款方实时到账。

2、批量代发：系统跑批处理，收款方定时到账。

   说明：批量代发属于我行核心系统跑批处理业务，我行系统每天有3个批处理时间点为12：00，17:00，21:00，在相应时间点跑批处理后，收款方才会到账。

举例：若您在8:00-12:00成功提交的网银批量代发业务，就能赶上（12：00）这个批次的系统跑批处理，跑批处理需持续半小时到一小时左右时间。跑批结束后，收款方即可到账，您通过网银可查询代发业务的处理结果。

（二）、结果查询

点击“代发代扣” →“代发代扣流水查询” ，选择“单笔代发”或“批量代发”，输入查询的起止日期，点击“查询”。

    页面显示相应代发业务的流水信息。

选定某个批次的批量代发业务，点击“成功明细查询”、“失败明细查询”、或“全部明细查询”，页面可展示相应的代发结果信息；点击“下载代发代扣结果文件”下“全部”、“成功”或“失败”按钮，可下载代发结果的Excel或txt文件。

四、代发工资额度查询

1、点击“代发代扣” →“代发” →“代发工资额度查询” ，页面显示本公司当年代发工资总额度及已使用额度。注：当前可用额度 = 年总额度 - 累计使用额度。

温馨提示：若在新年度，企业有向劳动局办理工资总额提高，同步需向我行开户网点提交工资总额变更申请，才会启用新额度；否则默认沿用上一年度的工资总额。

2、点击“代发代扣” →“代发” →“限额查询” ，页面显示本公司各项代发业务的额度（可筛选）。