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在上涨的情况下,融资买入之后,获利超出单使用自有资金进行操作的获利。当然如果对大势判断不准确,亏损的程度也是加杠杆的。 怎么才能借钱炒股? 1、个人投资者 证券交易时间必须满半年,且申请日前20个交易日均证券类资产不得低于50万,风险承受能力等级为中高等级风险及以上。 注:证券类资产包括客户交易结算资金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等资产。 2、机构投资者 专业机构投资者不受交易时间和证券类资产限制。 这些个条件也是有依据的哈,还是《融资融券交易实施细则》: 这里提到了上市公司5%以下的股东,没有操作别的股票的,所持有的上市公司股份是不算为日均证券资产的。这也为后续为啥辣么多5%以上的上市公司大股东开展融资融券业务埋下伏笔。 具体流程如下: 注:融资融券只能在一家券商开通。也就是说你在A券商开通了,在B券商就不能开通了,除非A券商的信用账户销掉才可以。 我们平时开立的股票账户叫做普通账户,而融资融券的账户叫做信用账户。这两个账户是并列关系。如果要用信用账户买股票,首先需要划入担保物,担保物分股票和现金,股票可以直接从普通账户划入,现金则需要从银行卡划入。 证券部的小伙伴在填制年报的时候经常会接触到信用账户的股东,其实就是这个意思。 开通融资融券就可以随便买卖了吗? 不是的,还需要有担保物或者保证金来维持担保比例,维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例,计算公式: 维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用)×100% 投资者的维持担保比例不得低于130%。当投资者维持担保比例低于130%时,如约定期限内未能及时追加担保物,证券公司可按约定处分其担保物。 维持担保比例超过300%的情况下,投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券,但提取后维持担保比例不得低于300%。 这个比例不是乱定的哈,是沪深交易所《融资融券交易实施细则》规定的哈: 举个例子哈: 老王开通了融资融券业务,并向账户中转入了100万元现金。第二天,老王融资买入50万元股票。此时,老王的担保资产总值为150万元,负债50万元。维持担保比例=150/50*100%=300%。 1、假如老王的维持担保比例低于140%(警戒线)时,证券公司将给他发送预警通知。老王应追加担保物或自行了结融资融券交易,使他的信用账户的维持担保比例恢复至140%以上。 2、当老王的维持担保比例低于130%(平仓线)时,证券公司将给他发送追保平仓通知。老王应在2个交易日之内追加担保物,使追保之后的维持担保比例不低于140%。 3、老王可以向信用账户转入现金,或转入可充抵保证金证券来追加担保物。 上市公司股东及董监高可以开展融资融券业务吗? 有小伙伴指出之前有个规定哈~,《关于上市公司限售股份、解除限售存量股份参与融资融券交易相关问题的通知》,其中有一条是这么说的: 关于这件事我只想说一点,那就是这个规定废止了…… 不过沪深交易所的《融资融券交易实施细则》又把这事拎出来了: 细心的小伙伴还通过向监管机构提问获得专家意见支持: 总结一下哈,也就是说上市公司5%以上股东以及董事、监事、高级管理人员开通信用账户是可以的,把其所持有的上市公司股票划转至信用账户中也是可以的,用上市公司股票作为担保品融资买别人家的股票还是可以的,不过用上市公司股票作为担保品融资买自己家的股票是不可以的!! 所以…… 随便看一个,开展融资融券业务了具体干了啥?? 只写了转入信用交易担保证券账户中对吗?但是真正干啥去了你晓得吗? 好吧下面来揭晓……先说下答案哈,其实是为了快捷融资而且不用公告!(注:不过这项业务被监管的越来越严,是否有窗口指导不许做,还需要及时和监管沟通……) 对的,你没看错,刚才讲了保证金的事情,如果维持担保比例超过300%的话,那么超过300%的那一部分钱就可以转出来,爱干啥干啥了。 除了不用公告的优点,还很迅速T+2日即可拿到钱,而且融资的使用不像质押回购新规要求的一样受到限制。融资期限最短6个月,最长可达2年。 融资成本按资金使用日计算,年化利率8.6%,此外还包括融资买入、卖出的交易成本。 对上市公司控制权、投票权、红利、送转股等均不受影响。 总结一下: 还有其他需要注意的吗? 当然! 我们来看几个被处罚的案例,案例一: 是的,融资融券账户被平仓算减持,大股东及董监高需要按照《减持新规》的要求进行预披露。 案例二: 是的,开展融资融券业务是需要披露的,回放一下披露要求: 深交所没有专门提出,建议参考上交所的。 案例三: 合并计算的问题哈,这个《上市公司日常信息披露工作备忘录——第十一号融资融券、转融通相关信息披露规范要求》也有专门提到: 好了,今天关于融资融券的事情就总结到这里。 说了半天还都是理论,需要实操的话请联系国内某知名券商大牛毛总吧,扫下方二维码加毛总微信: 本号被赏赐了“返佣商品(CPS)广告插件功能”,通过下图买电影票对本号可返佣金,谢谢啦~ 厕所英雄 主演:阿克谢·库玛尔 / 布米·佩德卡尔 / 阿努潘·凯尔返回搜狐,查看更多 |
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