快进来，这里有你必学的外汇基础知识

如果交易的交割日比成交日要晚于三天（含）以上，则将被归类于远期交易。

企业如能熟练运用T+0延时、T+1延时、T+2延时等即期交易功能，则可在特定时机下，实现汇率避险保值。比如，连续下降通道中，通过延时交割提前锁住较好的结汇价格。

即期交易价格是怎么来的？

企业即期交易使用的汇率是怎样在外汇市场确定的呢？

这里，关键有三个词：

第一，央行汇率中间价

央行中间价指的是央行每日早上9：15公布的当天（美元兑）人民币汇率，是中国外汇交易中心于每日银行间外汇市场开盘前向所有银行间外汇市场做市商询价，并将全部做市商报价去掉最高和最低报价后，将剩余报价加权平均，得到的当日人民币对美元汇率中间价。央行确定了中间价，基本就给当日即期交易价格下了一个“船锚”。

第二，市场汇率涨跌幅度

目前，中国外汇市场每日美元兑人民币即期交易价可在当日央行中间价上下2%的幅度内浮动。也就是说，2%就是美元兑人民币汇率每日的涨跌停幅度，这个幅度就好像是船锚的“铁链”。确定了“船锚”、“锚链”后，当日美元兑人民币汇率可以波动的价格区间就确定下来了。

第三，供求平衡

确定了每日价格的上下波动区间后，剩下问题就是实时价格是怎么确定的？这由市场主体在各种大大小小的买卖中，最终确定当日每个时刻的汇率高低。

即期交易时段有哪些？

中国外汇市场上，美元兑人民币的即期交易时段分日盘交易、夜盘交易两个时段。日盘交易时间段为9：30至16：30，夜盘交易时间段为16:30至23：30。绝大部分银行只在日盘时段为企业提供即期交易通道。

企业办理即期交易的常见渠道有哪些？

第一，柜面渠道: 企业凭相关资料在银行网点柜台操作。

第二，电子渠道：企业通过银行网银进行即期交易处理。

第三，互联网在线渠道：例如浙商交易宝。

浙商银行相关产品推荐

“浙商交易宝”是浙商银行为方便涉外企业外汇交易而专门开发的在线交易软件，包括PC版和手机版。企业安装软件后，可以享受如下即期交易特色服务：

A牌价查询：实时常看市场即期汇率波动，牌价透明，有K线图可供分析走势。

B在线交易：所见即可得，企业可在线自主发起、点击成交即期交易，方便快捷。

C委托挂单：企业可预设目标汇率，由系统抓价格，免盯盘获好价格，省心省力。

D延时交割：方便办理即期T+0/T+1/T+2等延时交割交易，提前锁定心仪价格。

E夜盘结售汇：支持企业夜盘结汇、购汇，实现工作日5*24小时、全天候交易，大大突破只能在9:30-16:30期间办理即期交易的时间限制。

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