Interactive Brokers在线开户完整流程(2023最新图解)

作为美股券商中的佼佼者，盈透证券Interactive Brokers连续四年被巴伦周刊（Barron’s）评比为最佳互联网券商第一名，也多次获得 StockBrokers.com、BrokerChooser、Benzinga等评比为最佳互联网券商，是许多投资者的券商首选。

Interactive Brokers 主打一个账户交易全球，用户可参与交易多达135个国际市场，可交易金融商品包括股票、ETFs、REITs、期权、期货、外汇、债券、指数、CFD、基金、 加密货币等等。

今天这篇文章分享Interactive Brokers开户的完整流程，以图文形式手把手带大家顺利开设Interactive Brokers个人账户，只需要10分钟即可完成线上开户，内容包括：

更多 Interactive Brokers 的特色介绍和优缺点，可阅读  Interactive Brokers 评测文章。

开户快速通道 👇

Interactive Brokers开户快速通道

开户Interactive Brokers前需要准备以下文件和资料，建议在有稳定网络的地方，好让开户顺利进行：

可点击这里查询更多。

Interactive Brokers 提供超过十种证券账户类型，有个人账户、联名账户、IRA 账户、小型生意账户、投资顾问账户等。 以个人账户来说，用户可选择现金账户（Cash Account）、Regular T 保证金账户或 Portfolio Margin 保证金账户（账户净值达到10万美元可申请）。

开户是免费的，没有最低入金门槛。

Interactive Brokers 被 StockBrokers.com 评为最低成本的券商，一共有2种交易佣金定价方案——IBKR LITE 和 IBKR PRO。

IBKR LITE 用户能够以零佣金交易美国股票和 ETFs ，而且没有账户最低要求和账户闲置费，账户内的闲置现金能获取高额利息（Stock Yield Enhancement Program），并且能够免费获得美国交易所挂牌股票数据。 IBKR LITE 暂时只对美国和印度的散户投资者开放。

IBKR PRO 是专业版 IBKR，PRO 用户可以享受 Interactive Brokers Smart Routing 订单智能传递技术，以获得最佳价格执行订单。 交易美国股票和ETFs，佣金是每股0.005美元，单笔交易最低1美元。 马来西亚、新加坡、台湾等用户需选择IBKR PRO方案。

Interactive Brokers 的开户最低年龄要求是18岁，仅能开设现金账户; 满21岁的用户可申请开设保证金账户（Margin trading）。

开户费用 Estimate Cost ： 零

开户验证时长 Time Needed ： 1个工作天

Interactive Brokers 的开户流程只需要简单9个步骤：

推荐大家使用官网开户，方便填写资料、上传文件。

下面我们会以在官网开户，和英文界面讲解如何在Interactive Brokers开设个人账户，约10分钟就能完成。

点击 Interactive Brokers 专属注册链接，进入首页后，点击右上角「Open Account」注册新户口。

Interactive Brokers开户

在注册页面，输入电邮地址、用户名和登入密码，注册一个新户口。 建议选择经常使用的电邮地址，才不会错过未来Interactive Brokers发送的任何邮件。

点击Create Account，系统会发送验证邮件至指定邮箱，以确保本人申请。

想要切换至简体中文或繁体中文界面，可以在页面右上角的语言选项更改。

登入个人邮箱，打开Interactive Brokers传来的电邮「Account Verification」，点击「Verify Account」验证账户，系统将自动跳转到 Interactive Brokers 登录页面。

在Interactive Brokers登录页面，输入用户名和密码，登入账户。 接着选择本次开户要申请的证券账户类型。 这边我们选择「个人账户」（Individual），点击「Start Application」。

已婚人士可考虑开设「联名账户」（Joint），和另一半一起开户，万一发生什么不幸事件，另一半能够使用户口联合持有人身分继续管理这个投资户口。

下一步，填写个人信息和工作信息。

注意要填写真实资料，地址也要和身份证档上的数据相符合，避免之后无法通过账户验证。

Tax Identification Number 为税务号码（所得税），马来西亚税务号码为 SG 11位数号码，如 SG12345678901，可在报税文件如 Borang BE 或 Borang B 找到，或向税务局（LHDN）查询。

身分证明文件信息（Identification），建议使用身份证（NRIC）注册，第二选择为护照（Passport）。

工作信息（Employment），选择就业状况（Employment Status），打工族请选择 Employed，并填写行业、职位、公司全名、地址。

假如你或你的直系亲属（immediate family）在证券经纪行、期货、对冲基金或任何金融机构工作，务必点选「Yes」。

财富来源（Source of Wealth），勾选你的资产来源，如打工收入（Income from Employment）、遗产/馈赠（Inheritance/Gift）、投资盈利（Market trading Profits）等等。

账户默认使用货币（Base Currency）是账户的结算货币单位，建议选择美元（USD）。

安全提问（Security Questions），需选择三个问题并设定答案，未来假如有安全疑虑（比如登入密码错误），会使用安全提问进行身份确认，以保障账户安全。

完成后，点击「Continue」继续下一步。

点击上方的「Confirm Mobile Number」以确认并绑定个人手机号码，系统会发送一则短讯 SMS，输入短讯显示的确认码（Confirmation Code）就可完成绑定，为投资账户增加一重安全保障。

接着申报合规信息（Regulatory）。

选择账户类型（Account Type），可在这部分选择要不要使用保证金账户（Margin）。 假如现阶段选择现金账户，之后也可以升级到保证金账户。 保证金账户让用户向券商融资借钱交易，提供资金上的灵活性，但每次融资均会产生利息。

收入和資產淨值（Income and Worth），主要是讓券商了解你的收入和資產淨值，以評估你是否符合資格透過 Interactive Brokers 投資特定的金融商品。這部分據實填寫就好。

投资目的（Investment Objectives and Intended Purpose of Trading），填写你的投资目标，有几个选项：成长（Growth）、对冲（Hedging）、保本和创造收入（Preservation of Capital and Income Generation）、透过活跃交易和投机获取盈利（Profits from Active Trading and Speculation）。

接着，继续填写投资经验与权限（Trading Experience and Permissions），包括股票（Stock）、期权（Options）、外汇（Currency/Forex）的投资年资、投资次数和知识水平。

Interactive Brokers 会根据你的经验决定是否符合资格交易特定金融商品。

Additional Product 让用户选择是否开通其他金融商品的投资权限，如债券（Bonds）、凭单（Warrants）、期货（Futures）、期货期权（Futures Options）、基金（Mutual Funds）、NextShares、复杂或杠杆交易所交易产品（Complex or Leveraged Exchanged Traded Products）。

假如现阶段不选择申请交易其他金融商品，也可以之后才在账户管理后台（Portal）申请。

 在交易任何金融产品时，确保自己拥有相关的投资知识。 建议新手只专注在股票、ETFs 就好。

在 Permissions to Trade 旁边点击「+Add」，则可以展开选择所有可以投资的市场，用户可按照需求勾选，也可以之后在后台勾选其他市场。

合规信息（Regulatory Information），假如你不是上市公司的董事或执行长、不参与拟定任何政策、不持有上市公司10%或以上股份，这部分请点击「No」。

Account Add-Ons 让用户选择要不要开通 Interactive Brokers 提供的「股票收益提升计划」（Stock Yield Enhancement Program）。 假如选择开通（☑️ ENROLL），表示用户允许Interactive Brokers将持有的股票借出给其他用户做空（即融券操作）， Interactive Brokers会将融券产生的一半利息分给用户，作为额外收益。 借出股票的风险由Interactive Brokers承担，万一借券的用户不归还股票，也不影响用户的持股，而且也能正常操作卖出股票。

你可以按照个人需求，决定要不要开通。 未来想要取消，也可以随时在后台更改设定。

在「你如何知道我们」（How Did You Hear About Us？），选择你是如何认识 Interactive Brokers 即可。

完成后，点击「Continue」继续下一步。

最后是申报个人的税务居住地（Confirm Your Tax Residence），检查确认个人资料无误。

在 Treaty Benefits Qualifications ☑️ 「I do not qualify for US tax treaty benefits」，代表你是马来西亚公民，并非来自与美国有税收优惠协议的国家。

在 Other Declarations 的部分，系统会根据用户之前选择的交易市场，要求申报税务优惠。

马来西亚和澳大利亚、加拿大均有税收优惠协议，因此需 ☑️ 第一栏「I certify that I am a resident of the country below within the meaning of the income taxt treaty between XXX （country） and that country」，并在国家列表中选择 Malaysia。

在最下方签上个人英文全名，并☑️表示同意IB收集和交付税务表格。

完成后，点击「Continue」继续下一步。

检查个人资料，并阅读所有协议和相关披露（Agreements & Disclosures），如 Essential Legal Terms for your IB Account、Privacy Statement 等等。

在最下方签上个人英文全名，表示同意所有协议和相关披露，点击「Continue」继续下一步。

来到最后一步，上传地址和身份证明明文件。 你可以选择直接从电脑上传，或是以手机扫描网页显示的 QR Code，在手机上传。

地址证明文件，可以选择上传房子租约或地契、水电单、驾照、银行对账单、信用卡账单、券商对账单（美国注册券商）、保险公司的信函、地方政府信函（如税单、选民登记通知）。

身分证明文件，可以选择身份证（推荐）、护照、驾照。

 拍摄身分证明时确保是清晰可见、没有反光，必须使用正本（原件）来拍摄或者扫描。 上面的姓名要和前面填写的个人姓名相符合。

上传文件后，代表开户申请已经完成。 Interactive Brokers 会审核你的申请，一般在1至3个工作日就会审核完毕，开通账户。

假如上传文件后，页面显示无法识别文档的警告窗口，代表系统无法识别文件内容，点击「This is correct document」将交由Interactive Brokers 人工审查，或是选择「Upload a new document」重新上传文件。

Interactive Brokers 的开户步骤相对多一些，但是审核的速度挺快的，一般在1至3个工作日就会审核完毕，开通账户。 个人实测在周日下午开户，第二天周一中午已经收到开户成功的电邮通知。 入金后，就能开始交易。

假如在开户过程遇到问题，可及时联系平台客服提供协助。

官方说法是1至3个工作天，只要文件和资料齐全且符合要求，审核不会花太长时间。实测是1个工作天内就通过开户申请，收到电邮通知。

假如超过1星期都没有消息，可以联系Interactive Brokers客服询问。

没有最低入金的要求。

账户会一直有效。

Interactive Brokers 已经取消了账户闲置费，因此不会被征收任何费用。